銀行“三化三鐵”創(chuàng)建工作報告

　　**支行二季度"三化三鐵"創(chuàng)建工作報告
　　
　　2013年以來，**支行以"三化三鐵"創(chuàng)建工作為契機，積極推進營業(yè)網點精細化管理，強化制度執(zhí)行力和操作規(guī)范化，加強監(jiān)督檢查力度，持續(xù)進行業(yè)務培訓，不斷提高操作風險控制能力，促進了我行運營基礎管理水平的全面提升。
　　
　　**縣支行現(xiàn)有在職員工164人，下轄12個對外營業(yè)網點，其中城區(qū)網點7個，農村網點5個。至2013年6月末，全行各項存款余額36.28億元，比年初凈增2.54億元，其中個人存款31.36億元，對公存款4.92億元；各項貸款余額19.78億元，比年初凈增1.59億元，其中法人貸款余額8.43億元，個人貸款余額4.20億元，信用卡透支余額7.15億元，實現(xiàn)撥備后利潤4254萬元。
　　
　　2013年二季度我行主要從以下幾個方面開展了"三化三鐵"創(chuàng)建工作：
　　
　　1、加大現(xiàn)場和非現(xiàn)場盡職監(jiān)督檢查力度
　　
　　一是運營監(jiān)管經理充分利用安全保衛(wèi)部門的遠程視頻平臺，隨時調閱網點監(jiān)控錄像，重點對網點早、中、晚現(xiàn)金箱的交接、柜員"一日二碰箱"、柜員柜臺業(yè)務的辦理、網點負責人、運營主管核查柜員現(xiàn)金箱等重點環(huán)節(jié)進行了檢查，對存在的問題及時進行整改。
　　
　　二是開展柜面業(yè)務盡職監(jiān)督檢查。對重要空白憑證管理、柜員交接、掛失、開戶、沖賬、抹賬等重點環(huán)節(jié)進行了嚴格管控，嚴防風險的發(fā)生，保證臨柜業(yè)務有序正常的開展，嚴防操作風險發(fā)生。
　　
　　三是對發(fā)現(xiàn)的問題及時下發(fā)運營監(jiān)控通報和風險提示。根據(jù)上級行"四大中心"、支行監(jiān)督檢查及外部檢查，二季度針對傳票主件憑證丟失、貨幣發(fā)行情況、"三基本"學習情況等方面下發(fā)四期運營監(jiān)控通報，針對網點負責人、運營主管核查柜員現(xiàn)金箱、ATM機現(xiàn)金中存在的問題下發(fā)了一期風險提示，對相關責任人進行了懲治罰，要求網點舉一反三，嚴防類似問題重復發(fā)生。
　　
　　二、加大對網點、運營主管"三化三鐵"創(chuàng)建工作考核力度
　　
　　根據(jù)2013年年初制訂的《**支行運營基礎管理考評辦法》、《**縣支行運營主管考核辦法》、《**縣支行柜臺業(yè)務工作質量考核辦法》，根據(jù)二季度檢查情況按照網點、運營主管、前、后臺柜員三個層面全部納入網點和個人績效考核中，考核到位，兌現(xiàn)到位，為"三化三鐵"創(chuàng)建工作打下了堅實的基礎。
　　
　　三、加大運營操作風險分析力度
　　
　　按季召開運營操作風險分析例會，對各層面發(fā)現(xiàn)的問題按網點、柜員進行分類，各網點運營主管總結本網點存在的問題發(fā)生的原因，后階段工作中采取的措施，運營基礎較好的網點運營主管介紹本網點先進工作經驗和管理辦法在全行進行推廣，以達到共同學習、共同提高的目的。在剖析存在的問題的同時查找新的風險點，為運營風險管控措施的制定提供依據(jù)。
　　
　　四、加大培訓力度，提高員工業(yè)務素質
　　
　　根據(jù)市分行《關于進一步加強"三基本"學習和驗證考試管理的通知》要求，開展"每日一講、一分析"、"每周一訓、一輔導"、"每月一考、一幫扶"等學習培訓活動，充分利用近段時間網點轉型的契機，營業(yè)網點利用晨會中15分鐘、夕會中20分釧左右的時間，由網點運營主管對"每日一講"運營知識點、新業(yè)務新制度知識點、10個題庫考題及前一天工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行講評和分析，達到及時傳達新業(yè)務、新制度知識點，規(guī)范操作的目的。針對存在問題較多、運營基礎管理較差的3個網點，由運營主管行長、運營監(jiān)管經理對存在的問題進行分類，對網點運營主管、柜員進行專門輔導，一起分析問題存在的原因，尋求解決問題的辦法，形成"一對一"的幫扶方式，起到了較好的效果。
　　
　　五、存在的問題
　　
　　（一）員工年齡老化存在操作風險。
　　
　　綜合柜員制強調單人臨柜，柜員獨立辦理各類金融業(yè)務，這要求柜員對這此業(yè)務的規(guī)章制度比較熟悉，能夠全面掌握并運用于工作實踐中，而我行員工平均年齡較大，學習能力較差或不愿意學習新業(yè)務、新知識，這勢必導致由于規(guī)章制度不熟悉而產生操作風險。
　　
　�。�2）員工崗位管理模式，存在道德和操作風險。
　　
　　我行部分業(yè)務注重于崗位分離來達到風險控制的目的，如果在工作中不嚴格按照崗位制約的要求將二分管或三分管的業(yè)務在不同崗位之間進行分工或管理不到位，比如銀行票據(jù)、印章的分管分用、ATM機鑰匙、密碼的分管分用等，將很難控制道德和操作風險。
　　
　　（三）基層網點運營管理的簿弱環(huán)節(jié)主要是員工制度意識淡薄，執(zhí)行力不強，業(yè)務水平不高，缺乏識別風險和防范風險的意識和能力，在思想上總認為柜臺業(yè)務較為簡單，只要現(xiàn)金核對相符，就無所謂風險。
　　
　�。ㄋ模┮蚯芭_臨柜員工少，運營主管隊伍過于穩(wěn)定，安于現(xiàn)狀，按步就班，滿足于日常工作中不出現(xiàn)大的風險就可以了，提撥年輕的運營主管少之又少，運營主管隊伍活力不足。
　　
　　六、2013年下半年工作思路
　　
　�、濉⒓訌娭匾�風險管控，扎實推進運營基礎管理工作，努力實現(xiàn)"安全"運營
　　
　　1、明確"重點風險"管控具體內容和對象，加強操作風險管控。一是對于臨柜業(yè)務操作風險管控，要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質問題反復發(fā)生這一難題。二是在職責履行方面，管理層要著重糾正"重形式輕實質，重榮譽輕實效，重處罰輕人本"的問題，操作層要解決對制度掌握不深不透，"從師不從制"，"習慣代替制度、信任代替監(jiān)督、(325224.com)人情代替管理"等熟人文化帶來的問題。
　　
　　2、加大突出風險點的檢查監(jiān)督力度，確保糾改實效。一是根據(jù)上級行通報及支行檢查情況，針對所發(fā)生的問題逐網點進行講評，整改一個網點、規(guī)范一個網點。二是落實例會、風險提示、風險分析制度，切實發(fā)揮主管、監(jiān)管例會作用，通報問題，交流工作情況，落實重點工作任務，根據(jù)突出風險點變化情況，不定期下發(fā)風險提示。
　　
　　㈡、深入開展"三化三鐵"創(chuàng)建活動，進一步完善運營管理激勵約束機制
　　
　　1、統(tǒng)一認識，始終把"三化三鐵"創(chuàng)建工作作為運營管理的主線和總抓手，把創(chuàng)建活動作為保障業(yè)務經營穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎工作來抓。各級責任人應增強責任感和使命感，從全局、從長遠加強"三化三鐵"創(chuàng)建活動，為全行的穩(wěn)健發(fā)展消除隱患。
　　
　　2、加強各類系統(tǒng)的管理應用，提高系統(tǒng)的應用管理水平。對網點得分排名情況進行通報，對系統(tǒng)提取問題落實責任，有針對性地采取措施，分析原因認真整改。在月末、季末建立提示制度，強化各層面會計管理人員內控職責的落實。
　　
　　㈢、加強運營管理隊伍建設，獨創(chuàng)運營特色競爭力，力促實現(xiàn)"和諧"運營
　　
　　1、持續(xù)加大培訓力度，提高學習力。一是了解培訓需求，明確培訓內容，深入學習精細化管理、流程管理、人本管理的理念方法，以培訓引領職業(yè)規(guī)劃的擴展。二是以學習培訓為切入點，夯實運營體系建設的基礎。開展各種形式的學習、培訓、宣傳、交流等工作，使全行上下明確運營體系建設的愿景目標和現(xiàn)實意義，真正形成上下同欲的氛圍。
　　
　　2、堅持以人為本，提高隊伍凝集力和向心力。一是持續(xù)開展評優(yōu)創(chuàng)先活動。結合"三化三鐵"創(chuàng)建活動，評選運營先進集體和先進個人，充分發(fā)揮先進集體、個人的模范帶頭作用。二是隨著"三大集中"的逐步運行實施，基層營業(yè)網點運營主管的職能并沒有因而減少，反而隨著管理的日趨精細和嚴格，其管理責任和工作壓力越來越大。要重視運營主管隊伍建設，關心愛護這支隊伍，支持他們的工作，關注他們的思想，主動聽取他們的意見，積極為他們創(chuàng)造一個良好的履職環(huán)境。三是切實提高員工的業(yè)務素質和工作積極性，確保合規(guī)操作和高效履職。

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