銀行支付結(jié)算自查報告

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，報告使用的頻率越來越高，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編整理的銀行支付結(jié)算自查報告，歡迎大家分享。

銀行支付結(jié)算自查報告1

　　為維護支付體系的安全和效率，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的針對性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據(jù)法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據(jù)管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部國家工商總局關(guān)于加強銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報送的規(guī)范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行了自查，自查內(nèi)容如下：

　　一、支付結(jié)算管理

　　（一）支付結(jié)算內(nèi)控我支行按照中國人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴(yán)密的內(nèi)控制度和操作程序。

　�。ǘ�）支付結(jié)算制度我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動規(guī)章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。

　�。ㄈ�）支付結(jié)算代理未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。

　　二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)

　　（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了戶單位結(jié)算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準(zhǔn)。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對賬的`相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。

　�。ǘ�）個人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對客戶提供的有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。

　�。ㄈ�）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制開立結(jié)算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。

　　三、票據(jù)業(yè)務(wù)

　　（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）支票業(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預(yù)留印簽核對真?zhèn)巍?/p>

　　四、銀行卡業(yè)務(wù)

　　（一）發(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個人結(jié)算賬戶。

　�。ǘ�）交易監(jiān)測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。

　�。ㄈ�）受理市場特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。

　　（四）終端機具管理情況終端機具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。

　�。ㄎ澹┦諉畏�務(wù)外包機構(gòu)管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務(wù)，及時整理入賬。

　�。�六）受理市場秩序維護情況受理市場秩序良好。

　　五、支付系統(tǒng)

　　（一）業(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)處理情況及時為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預(yù)留有效證件。

　�。ㄈ�）系統(tǒng)應(yīng)急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。

　�。ㄋ模┫到y(tǒng)運行維護情況系統(tǒng)運行正常，維護及時。

　　六、支付信息報送

　�。ㄒ唬┲Ц稑I(yè)務(wù)報表填報情況

　�。ǘ�）支付信息分析報告報送情況

銀行支付結(jié)算自查報告2

　　　為進一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進行自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、支付系統(tǒng)的自查

　　經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險隱患。存在問題已下事實確認(rèn)書，限期整改。

　　二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查

　�。ㄒ唬┍韭�(lián)社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現(xiàn)象。

　�。ǘ�）至檢查日止，本聯(lián)社共有POS機45臺，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險隱患。

　　三、內(nèi)控管理情況的自查

　　對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的.管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。

　　通過本次自查自評，聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進一步增強，明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時，各業(yè)務(wù)部門進一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險的發(fā)生。

　　XX聯(lián)社會計結(jié)算部

　　二00九年十月十二日

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