合規(guī)培訓(xùn)心得（通用18篇）
有了一些收獲以后，好好地寫一份心得體會(huì)，通過寫心得體會(huì)，可以幫助我們總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)。一起來學(xué)習(xí)心得體會(huì)是如何寫的吧，下面是小編收集整理的合規(guī)培訓(xùn)心得，希望能夠幫助到大家。
合規(guī)培訓(xùn)心得 1
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的.技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。
合規(guī)培訓(xùn)心得 2
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為期兩周的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)由四位在加拿大和美國(guó)華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財(cái)富管理全景、財(cái)富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設(shè)計(jì)等范圍。總體上講，本次培訓(xùn)一方面讓我們了解了北美金融市場(chǎng)運(yùn)作模式的發(fā)展歷程和最新運(yùn)作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設(shè)計(jì)領(lǐng)域講解了金融衍生品從設(shè)計(jì)到推廣，進(jìn)一步到通過產(chǎn)品對(duì)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過這些知識(shí)結(jié)合國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，非常有利于當(dāng)前我司內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的建設(shè)。
一、財(cái)富管理（第1-2天）
財(cái)富管理部分主要針對(duì)各證券營(yíng)業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場(chǎng)的財(cái)富管理之路，從銀行、券商、保險(xiǎn)業(yè)、共同基金的背景和運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費(fèi)型券商、全面服務(wù)券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國(guó)內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入絕大部分來源于傭金收入，服務(wù)收費(fèi)幾乎為零。自去年底證監(jiān)會(huì)放寬設(shè)立營(yíng)業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競(jìng)爭(zhēng)直接導(dǎo)致了國(guó)內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長(zhǎng)點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財(cái)富管理方面。
隨著國(guó)內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長(zhǎng)，投資者的投資理念日益成熟，國(guó)內(nèi)證券公司也應(yīng)該像北美市場(chǎng)一樣，大力開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財(cái)富管理規(guī)劃。因此，我公司應(yīng)該在機(jī)制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國(guó)內(nèi)券商行業(yè)大勢(shì)所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機(jī)地融合在一起，并在公司總部層面上設(shè)立財(cái)富管理中心，這對(duì)我司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標(biāo)志著西南證券開始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型。同時(shí)，為對(duì)接高凈值客戶群體，我司的各營(yíng)業(yè)部、財(cái)富管理中心，定位應(yīng)該是為高凈值客戶提供上市融資、財(cái)務(wù)顧問、投資管理等專業(yè)服務(wù)。同時(shí)，應(yīng)在營(yíng)業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關(guān)系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對(duì)沖基金和大宗商品投資（第3-5天）
該部分老師首先講解了北美市場(chǎng)針對(duì)高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動(dòng)率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個(gè)案例，利用戰(zhàn)術(shù)性、動(dòng)態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟(jì)方面解釋了在不同經(jīng)濟(jì)周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實(shí)案例，詳細(xì)闡述了現(xiàn)實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)來看，在進(jìn)行機(jī)構(gòu)投資策略制訂時(shí)，首先要給資產(chǎn)組合設(shè)定一個(gè)長(zhǎng)期的目標(biāo)，并考慮中國(guó)高凈值客戶的實(shí)際情況，結(jié)合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)特點(diǎn)，并放眼全球市場(chǎng)；同時(shí)，期權(quán)即將推出的大環(huán)境下，應(yīng)當(dāng)如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達(dá)到對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、保證收益的長(zhǎng)期目標(biāo)，這是我們需要仔細(xì)思考的方面。
結(jié)合目前國(guó)內(nèi)實(shí)際情況來看，隨著資本全球化時(shí)代的到來，國(guó)內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國(guó)內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場(chǎng)信息交流的增加，對(duì)境外投資市場(chǎng)逐步了解，受到境外市場(chǎng)多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟(jì)和主要投資市場(chǎng)間存在著此消彼長(zhǎng)的關(guān)系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達(dá)到一定分散、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的目的。第三，出于子女出國(guó)受教育和移民生活的需要，未來一部分時(shí)間會(huì)停留在國(guó)外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對(duì)高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場(chǎng)對(duì)沖基金的不同投資策略，包括對(duì)沖基金的發(fā)展簡(jiǎn)史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時(shí)對(duì)沖基金的不同策略調(diào)整。而對(duì)沖基金是孕育在北美高度成熟的市場(chǎng)環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國(guó)內(nèi)不成熟的市場(chǎng)來看，目前主要是股票對(duì)沖和宏觀策略做得比較積極。在中國(guó)如果想運(yùn)用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)。
大宗商品市場(chǎng)方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運(yùn)用到我們的投資組合中來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。
三、全球資本市場(chǎng)及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權(quán)策略（第6-10天）
該部分包括了全球資本市場(chǎng)的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權(quán)、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財(cái)品的設(shè)計(jì)。老師從一線角度介紹北美場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時(shí)的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門針對(duì)客戶進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤(rùn)等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺(tái)的風(fēng)控部門與此同時(shí)對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設(shè)計(jì)日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國(guó)內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細(xì)介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財(cái)融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設(shè)計(jì)成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權(quán)、遠(yuǎn)期、波動(dòng)率等因素，通過設(shè)計(jì)數(shù)學(xué)模型運(yùn)算，根據(jù)投資目標(biāo)的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話題進(jìn)行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)
1、北美財(cái)富管理的優(yōu)勢(shì)和借鑒意義
北美私人客戶業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內(nèi)容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執(zhí)行、指導(dǎo)、建議、投資組合管理到完全財(cái)富管理，根據(jù)市場(chǎng)機(jī)會(huì)以多種方式建立和經(jīng)營(yíng)的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競(jìng)爭(zhēng)。目前，在加拿大一個(gè)投資顧問服務(wù)350-500名客戶，服務(wù)對(duì)象是一般普通客戶，一個(gè)財(cái)富顧問服務(wù)50-150名客戶，關(guān)注的是個(gè)人高凈值客戶。財(cái)富顧問注重客戶長(zhǎng)期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財(cái)富顧問還是投資顧問，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶評(píng)定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財(cái)富管理的`職能。財(cái)富管理顧問的收費(fèi)是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費(fèi)。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財(cái)富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場(chǎng)存在著諸多差異，我們認(rèn)為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展雖說歷史遠(yuǎn)不及北美證券史的幾分之一，但中國(guó)的證券市場(chǎng)作為新興經(jīng)濟(jì)體中發(fā)展迅猛的新興市場(chǎng)，毫無例外地會(huì)在較短時(shí)間內(nèi)，走過老牌發(fā)達(dá)國(guó)家證券市場(chǎng)所經(jīng)歷的過程。階段不會(huì)減少，經(jīng)歷的時(shí)間只會(huì)縮短。相信中國(guó)證券市場(chǎng)的財(cái)富管理模式的春天將會(huì)很快到來。
2、公司當(dāng)前存在的問題及建議
目前西南證券的財(cái)富管理中心更相當(dāng)于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)承受度推銷各類理財(cái)產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財(cái)產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長(zhǎng)周期的VC風(fēng)險(xiǎn)投資、PE股權(quán)投資，以及Pre-IPO、企業(yè)并購(gòu)等投融資服務(wù)，將來隨著期權(quán)的推出，還可提供對(duì)沖基金、債券套利、期貨套利等復(fù)雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+N”的模式，即“財(cái)富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)”的模式。后臺(tái)支援團(tuán)隊(duì)包括總行服務(wù)團(tuán)隊(duì)以及證券、基金、信托、保險(xiǎn)、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補(bǔ)客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營(yíng)業(yè)部一線投顧人員就相當(dāng)于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺(tái)的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺(tái)的研發(fā)、合規(guī)、風(fēng)控等部門，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)，而這正是西南證券未來長(zhǎng)期發(fā)展的目標(biāo)。
合規(guī)培訓(xùn)心得 3
初始合規(guī)，讓我認(rèn)識(shí)到行業(yè)還可以如此規(guī)范。通過合規(guī)，我對(duì)公司有了大致的了解。學(xué)習(xí)合規(guī)，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無規(guī)不成方圓"，而對(duì)一家負(fù)責(zé)任的企業(yè)而言，更應(yīng)該有自己的規(guī)矩----為員工標(biāo)明前進(jìn)的方向，為員工的未來規(guī)劃出一片蔚藍(lán)的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來負(fù)責(zé)的企業(yè)，更幸運(yùn)的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規(guī)的活動(dòng)。
當(dāng)我第一次參加合規(guī)培訓(xùn)的時(shí)候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對(duì)企業(yè)的性質(zhì)分類不是很清楚，但培訓(xùn)課程中的合規(guī)手冊(cè)明確說明，我們不是集團(tuán)公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓(xùn)老師詳細(xì)的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應(yīng)需要具備的.資質(zhì)，很遺憾的是當(dāng)我隨著培訓(xùn)老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì)誘惑力，而現(xiàn)在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當(dāng)我隨著合規(guī)的持續(xù)學(xué)習(xí)，突然明白雖然我們現(xiàn)在沒有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠(chéng)懇，也顯示出恒昌不會(huì)為一時(shí)的光彩，故意來掩飾自身現(xiàn)在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓(xùn)階段直接了當(dāng)?shù)�，如此坦誠(chéng)"貶低"自己的身份，可見對(duì)員工，對(duì)客戶是怎樣的負(fù)責(zé)任態(tài)度。或許我們恒昌沒有用委婉、優(yōu)美的詞藻來修飾自己現(xiàn)階段的權(quán)威性，但通過鐵一樣的合規(guī)，為客戶、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干，也正驗(yàn)證了我們的宣言"恒以致遠(yuǎn)，昌盛中華"。
理想與現(xiàn)實(shí)總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當(dāng)不過。當(dāng)我第一次參與展業(yè)時(shí)，面對(duì)路人屢屢投來的異樣眼神，我曾動(dòng)搖過自己當(dāng)初的選擇。但在團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和其他的同事鼓勵(lì)下，我選擇了留守堅(jiān)持。直到我完成第一次簽約時(shí)，我才理解到恒昌合規(guī)方方面面規(guī)定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶，提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。
回憶起當(dāng)?shù)谝淮魏灱s完成時(shí)，送客戶走向電梯，客戶回頭說了"謝謝"。此刻客戶的眼神是如此般的放松，相對(duì)比來之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無門的同胞們。我們雖不是無私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟(jì)困難的同胞們，但我們卻運(yùn)用我們恒昌細(xì)微的社會(huì)基礎(chǔ)完成了某些十字會(huì)都無法完成的社會(huì)責(zé)任。我們恒昌沒有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時(shí)困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì)主體的情況下，伴隨著的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著特點(diǎn)，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對(duì)面"的對(duì)比。面對(duì)如此簡(jiǎn)單又無比復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境，唯有更加合規(guī)，我們才能贏得更多客戶的芳心，唯有更加專業(yè)我們才能以優(yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規(guī)不單單是一份躺在紙面上的規(guī)范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內(nèi)心的章程，因?yàn)樗粌H是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶的信賴之源。
合規(guī)培訓(xùn)心得 4
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，作為一名信合普通信貸員的我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各條線、各部門，覆蓋信合業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：
一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，嚴(yán)于守紀(jì)，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制。
二是：提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責(zé)。
三是：加強(qiáng)各項(xiàng)貸款規(guī)章制度及信貸手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，貸前調(diào)查，結(jié)合本社的具體情況，合理信貸結(jié)構(gòu)，優(yōu)化信貸產(chǎn)業(yè)，以促進(jìn)信貸行為的規(guī)范化及制度化；嚴(yán)格貨款審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符合規(guī)定的一律給予退回，保證在貸時(shí)審查環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞；貨后檢查重點(diǎn)放在單戶擔(dān)保合理較多的貨款戶和貸款額較大的用戶，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
總之，通過這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。我通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的`業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立了對(duì)農(nóng)信工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)信利益的責(zé)任心和使命感。
合規(guī)培訓(xùn)心得 5
雞蛋在外力的作用下，很快就會(huì)被擊碎，而如果是內(nèi)力破殼而出時(shí)，卻是一個(gè)新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內(nèi)控合規(guī)看成是外力的話，那我們辦理工作時(shí)，只能是畏手畏腳，最后的結(jié)局也只能是失敗。可是如果我們從內(nèi)心真心接受各項(xiàng)規(guī)章制度，將其熟練地運(yùn)用在工作中，那我們將會(huì)成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的員工。今年是我行的內(nèi)控強(qiáng)化年，作為一名剛進(jìn)我行的新員工，起初很不適應(yīng)工作環(huán)境，覺得規(guī)矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔(dān)心會(huì)不會(huì)不合規(guī)，會(huì)不會(huì)扣分，辦業(yè)務(wù)時(shí)思想總是無法集中。單位的其他同事看出了我的憂慮，下班后帶我一起學(xué)習(xí)我行的合規(guī)制度，通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，在內(nèi)控強(qiáng)化年里提出自己的幾點(diǎn)心得體會(huì)：
一：端正心態(tài)
現(xiàn)實(shí)中很多人沒有真心的接受合規(guī)規(guī)定，認(rèn)為我們的規(guī)章制度嚴(yán)格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實(shí)，我們應(yīng)該換個(gè)角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著很多的風(fēng)險(xiǎn)與誘惑，因?yàn)檫`規(guī)違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯(cuò)事情。內(nèi)控合規(guī)就像一把保護(hù)傘，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應(yīng)當(dāng)端正自身的心態(tài)，合規(guī)制度不是對(duì)我們的束縛，而是幫助我們少犯錯(cuò)，不犯錯(cuò)的良師益友。
二：加強(qiáng)學(xué)習(xí)
要問我內(nèi)控知多少？不知，不知。
我們常常將內(nèi)控制度掛在嘴邊，可是內(nèi)控制度到底是怎么樣的，有什么規(guī)定，相信很多人都不能自信滿滿的回答出來。每月的定期學(xué)習(xí)不是聽“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，將學(xué)習(xí)的內(nèi)容牢記與心。發(fā)布的新規(guī)章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過目不忘”。活到學(xué)到老。我們應(yīng)在不斷地學(xué)習(xí)中使自己的到“升級(jí)”。
三：時(shí)間是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)
紙上談兵的.典故我們小學(xué)就懂得，但為什么有很多人知道合規(guī)制度卻依舊犯錯(cuò)誤？在不斷學(xué)習(xí)制度時(shí)，我們還要在實(shí)際工作中運(yùn)用他們，這樣才能達(dá)到最終的目的。打游戲升級(jí)時(shí)為了更高更強(qiáng)的武器裝備，我們學(xué)習(xí)合規(guī)制度也是一樣——為的是武裝自己，保護(hù)我們的權(quán)益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費(fèi)了自己的努力學(xué)習(xí)。
總之，通過內(nèi)控強(qiáng)化年的學(xué)習(xí)，使我找到了正確的工作方向，增強(qiáng)了合規(guī)辦事的意識(shí)。希望我們?cè)诳傂械念I(lǐng)導(dǎo)下，用心學(xué)習(xí)，合規(guī)辦事，相伴成長(zhǎng)。
合規(guī)培訓(xùn)心得 6
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)，建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行湖口縣支行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，切實(shí)規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務(wù)書為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合自學(xué)和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的'理念深入到每一個(gè)員工。
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。
合規(guī)培訓(xùn)心得 7
根據(jù)總行提供的網(wǎng)絡(luò)學(xué)院平臺(tái)，本著風(fēng)險(xiǎn)管理教育精神，我組織了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部全體人員共同認(rèn)真、深入的觀看了網(wǎng)絡(luò)學(xué)院每個(gè)章節(jié)的教程。通過此次網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，明晰了崗位的責(zé)任，充分認(rèn)識(shí)到這次學(xué)習(xí)的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到確定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對(duì)象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、管理理念。改善員工的知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)我行的發(fā)展需要。對(duì)此我有幾點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的'最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷服務(wù)能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力，乃至撬動(dòng)全行內(nèi)部安全意識(shí)，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)。
二、堅(jiān)持原則
堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對(duì)基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行建設(shè)，各部門要對(duì)自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià)考核，對(duì)執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升。
三、建立機(jī)制
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險(xiǎn)理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險(xiǎn)來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險(xiǎn)安全檢查效果。
四、完善措施
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。
合規(guī)培訓(xùn)心得 8
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的.原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
合規(guī)培訓(xùn)心得 9
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的'復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)培訓(xùn)心得 10
通過田行長(zhǎng)在關(guān)于授權(quán)員培訓(xùn)和案例分析會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，結(jié)合前階段域外檢查留存下來的底稿，暴露出我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上還有缺陷，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)時(shí)間的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力，這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過這次培訓(xùn)，我認(rèn)識(shí)到我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心。需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕、有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。特別是第二部分關(guān)于典型案例的分析，對(duì)我有著很強(qiáng)的震撼，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人負(fù)責(zé)。我們應(yīng)該將風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作深入持久的開展下去，使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。更要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)，從根本上杜絕員工內(nèi)部違章違紀(jì)的.行為發(fā)生。同時(shí)，我們要建立健全好各種規(guī)章制度，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)。在加強(qiáng)制度建設(shè)的同時(shí)，也要重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
合規(guī)培訓(xùn)心得 11
通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我感觸很多，我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說過不要當(dāng)對(duì)長(zhǎng)，因?yàn)殛?duì)長(zhǎng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無返顧的選擇了隊(duì)長(zhǎng)，通過簡(jiǎn)單的競(jìng)選，我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長(zhǎng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄�。記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事，我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì)。
首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂?圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦校芏嗳送吹降氖莿e人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的隊(duì)員通過軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一，再后來的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé)，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?/p>
作為一名隊(duì)長(zhǎng)我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝�，在最后一�?xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個(gè)指令，結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過程是快樂的。
合規(guī)培訓(xùn)心得 12
古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的'凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。
作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)
愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。
作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保障
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。
合規(guī)培訓(xùn)心得 13
進(jìn)入公司已有8個(gè)月，很榮幸能夠參加公司在xx月xx至xx號(hào)號(hào)組織的為期兩天半的FPT財(cái)務(wù)培訓(xùn)，這也是公司第一次邀請(qǐng)到總部這么多領(lǐng)導(dǎo)講師同時(shí)過來xx廠培訓(xùn)，所以感到很幸運(yùn)，短短兩天半的培訓(xùn)使我受益匪淺。
集團(tuán)CFOx總親臨xx廠指導(dǎo)工作，并為我們本次的培訓(xùn)作了簡(jiǎn)單的演講，他希望我們帶著三個(gè)“H”來完成本次的培訓(xùn)，分別是“head”好奇心、“heart”擅于問為什么、“hand“學(xué)以致用。
以前對(duì)DME這一塊完全不懂，分不清線上和線下、BO和KO，通過xx經(jīng)理的全面講解，使我進(jìn)一步地了解了DME的含義和財(cái)務(wù)操作。xx經(jīng)理為我們作了“集團(tuán)管理運(yùn)營(yíng)指標(biāo)分析”的講解，指導(dǎo)我們通過低、中、高三個(gè)層次來進(jìn)行管理分析。x總為我們講解SAP實(shí)務(wù)操作，了解SAP各模塊集成關(guān)系等。接著xx經(jīng)理、xx經(jīng)理和xx經(jīng)理都為我們講解了財(cái)務(wù)相關(guān)政策和工作相關(guān)知識(shí)。兩天半不歇息的培訓(xùn)，大家多少都有點(diǎn)犯困，x總卻能夠利用競(jìng)猜的方式活躍課堂氣氛，在競(jìng)猜樂趣中增強(qiáng)培訓(xùn)的知識(shí)點(diǎn)，更加了解集團(tuán)全面預(yù)算的重要性。通過這次的培訓(xùn)，對(duì)于財(cái)務(wù)有新的感悟，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)情況也有了更深刻的理解。
培訓(xùn)雖然結(jié)束了，相應(yīng)的知識(shí)也學(xué)到了，但對(duì)于財(cái)務(wù)的理解卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)還沒有結(jié)束。培訓(xùn)使得我懂得對(duì)于公司運(yùn)營(yíng)情況了解的重要性，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)情況的的了解對(duì)于賬務(wù)處理起到非常重要的作用。做財(cái)務(wù)工作，最重要的是要注意細(xì)節(jié)，通過培訓(xùn)，我發(fā)現(xiàn)自己工作方面存在的毛病。以后要廣泛積累經(jīng)驗(yàn)，提高業(yè)務(wù)技能，多溝通，作為財(cái)務(wù)工作者一定要不斷提高自身業(yè)務(wù)能力，嚴(yán)守會(huì)計(jì)法規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)的把財(cái)務(wù)工作做好，“誰擁有了知識(shí)，誰就擁有了明天”，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷掌握新的知識(shí)，才能到達(dá)新的高峰。
公司財(cái)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)心得 篇非常感謝集團(tuán)能給我這個(gè)機(jī)會(huì)參加由公司組織的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)，培訓(xùn)雖然結(jié)束了，但是這段時(shí)間的收獲卻比當(dāng)初想象的要多，通過這次的培訓(xùn)，我對(duì)于財(cái)務(wù)有了更深刻的'理解，這些看似簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)知識(shí)對(duì)我們的實(shí)際工作具有重要的指導(dǎo)意義，使我們參加培訓(xùn)的一位學(xué)員都明白財(cái)務(wù)知識(shí)對(duì)于個(gè)人，以及企業(yè)的重要性。
通過培訓(xùn)，深深感受到自己知識(shí)面的狹窄，財(cái)務(wù)知識(shí)的短缺，在一點(diǎn)一滴的學(xué)習(xí)中不斷的實(shí)現(xiàn)著基礎(chǔ)知識(shí)的積累。會(huì)計(jì)知識(shí)面多量廣，從最基礎(chǔ)的會(huì)計(jì)分錄到財(cái)務(wù)報(bào)表的編制，審核，對(duì)賬，每一步都需要足夠的耐心和足夠的細(xì)心,一個(gè)小數(shù)點(diǎn)的錯(cuò)誤都能夠造成報(bào)表上面很大的偏差，這就對(duì)財(cái)務(wù)人員的能力有很高的要求。
期初的時(shí)候，覺得財(cái)務(wù)是一種技術(shù)，一種方法，像會(huì)計(jì)、審計(jì)等，只是單純的掌握一種記賬方法，固定的模式，枯燥的工作，但是經(jīng)過這一段時(shí)間的培訓(xùn)，讓我明白了財(cái)務(wù)管理是一種藝術(shù)，它是企業(yè)管理的重要核心部分，尤其是在企業(yè)的資金運(yùn)用方面發(fā)揮著不可比擬的作用，能夠參加這次公司組織的財(cái)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)真是讓我感到受益匪淺，特別是像我這種對(duì)數(shù)字不是很敏感的人，通過培訓(xùn)，讓我不論是培養(yǎng)數(shù)字概念亦或是降低成本及財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的合理控制等方面我都有一個(gè)系統(tǒng)的概念，切實(shí)從理論、從實(shí)務(wù)出發(fā)，更多了解到企業(yè)管理的相關(guān)知識(shí)。
老師以自身豐富的財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)及極具說服力的財(cái)務(wù)案例，用通俗易懂的語言，向?qū)W員們簡(jiǎn)單明了地通述了基本的財(cái)務(wù)概念及財(cái)務(wù)指標(biāo)、審計(jì)監(jiān)管、金融工具與理財(cái)?shù)戎R(shí)，形象地解讀了財(cái)務(wù)報(bào)表分析中的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表及現(xiàn)金流量表，使學(xué)員們?cè)谌狈I(yè)知識(shí)的前提下能夠了解財(cái)務(wù)報(bào)表所涉及的相關(guān)知識(shí)，老師關(guān)于如何理財(cái)及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等方法的傳授，使學(xué)員們樹立了現(xiàn)金為王的理念，并對(duì)總公司的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀有了進(jìn)一步的、更加深入的了解。
培訓(xùn)無論是基于人、財(cái)、物哪方面來講都將財(cái)務(wù)管理上升到了一種文化的境界，體現(xiàn)了財(cái)務(wù)管理不僅是一種工具，更是一種滲透著先進(jìn)管理內(nèi)涵的文化，聽完之后確實(shí)給我在管理中帶來了許多的啟示和思路，當(dāng)成本、利潤(rùn)、份額等以一個(gè)清清楚楚的數(shù)據(jù)展現(xiàn)在你面前的時(shí)候，這就是財(cái)務(wù)的魅力，數(shù)據(jù)永遠(yuǎn)最有說服力。
當(dāng)今社會(huì)是知識(shí)競(jìng)爭(zhēng)的年代，誰擁有了知識(shí)，誰就擁有了明天，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷掌握新的知識(shí)，才能達(dá)到新的高峰，員工的成長(zhǎng)就是企業(yè)的成長(zhǎng)。對(duì)于一個(gè)企業(yè)來講經(jīng)濟(jì)是基礎(chǔ)，財(cái)務(wù)是命脈，通過此次培訓(xùn)，所有學(xué)員了解了實(shí)用的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí)，加深了對(duì)財(cái)務(wù)管理的理解與認(rèn)識(shí)，懂得了財(cái)務(wù)管理對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要性，有效地提升了參陪者的財(cái)務(wù)管理理念，為學(xué)員們今后工作的開展產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。
合規(guī)培訓(xùn)心得 14
第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)“的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v”合規(guī)“而屢屢發(fā)生的行業(yè)時(shí)間，讓我真切的感受到”合規(guī)“文化建設(shè)的重要性與必要性。因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)，一根頭發(fā)引發(fā)的投訴，一件器皿帶來的責(zé)怪，一個(gè)字符號(hào)導(dǎo)致的損失，一次粗心點(diǎn)燃的憤怒等等，難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈。
反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部愿意；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章“，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出”合規(guī)“操作的重要性。從事件中暴露出的問題看：行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)，內(nèi)控管理比較混亂，互相制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的`問題比較嚴(yán)重，當(dāng)個(gè)人的率性而臥凌
駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)時(shí)，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎？
樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事情。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無聲，我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力。
合規(guī)培訓(xùn)心得 15
xx日我行下發(fā)了關(guān)于開展“克服習(xí)慣做法，養(yǎng)成合規(guī)操作”的活動(dòng)，通過活動(dòng)我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)操作有了一定的認(rèn)識(shí)。近幾年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的多起案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。
如何讓合規(guī)變成我們的一種習(xí)慣，我認(rèn)為需做好以下幾方面的培養(yǎng)：
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
在工作中始終堅(jiān)持要做一個(gè)合格的銀行的員工，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。每天面對(duì)不同層次的客戶和事物，更要求我們有高度的思想覺悟。
二、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們的工作中。
風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到的遏制。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的心中，滲透到每個(gè)崗位，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，在全行上下推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。
三、找準(zhǔn)自己的不足。
對(duì)于從事銀行一線工作的我們，因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯腵特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險(xiǎn)。 每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營(yíng)業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現(xiàn)金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時(shí)退出界面后，方可離開座位。以前有些同志在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，很多時(shí)候因?yàn)樵诤弦?guī)意識(shí)不強(qiáng)的時(shí)候養(yǎng)成的習(xí)慣，會(huì)在空白憑證上預(yù)先加蓋公章，后來知道這種做法不合規(guī)后，每次在辦業(yè)務(wù)之前都特別注意了一下，有哪些業(yè)務(wù)是自己會(huì)經(jīng)常先加蓋公章的，在下次辦這種業(yè)務(wù)的時(shí)候就會(huì)更加仔細(xì)，提醒自己要合規(guī)，時(shí)間久了也就改了過來，等等。
新的業(yè)務(wù)在不斷的增加，新的員工在不斷加入，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，是提高業(yè)務(wù)技能和完善制度合規(guī)的必要保證。同時(shí)，每個(gè)人必須時(shí)時(shí)、事事做好防范意識(shí)，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升經(jīng)營(yíng)管理水平。
合規(guī)培訓(xùn)心得 16
合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。
20xx年以來，全行堅(jiān)持“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、處發(fā)展”的主線，按照基礎(chǔ)建設(shè)、推廣根植和鞏固提升的總體部署，扎實(shí)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，取得了明顯成效。但是，從近年來分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而農(nóng)行的.相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。
一、要努力貫徹指導(dǎo)思想
深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以農(nóng)業(yè)銀行戰(zhàn)略愿景為主導(dǎo)，以企業(yè)文化核心價(jià)值觀為統(tǒng)領(lǐng)，本著易于接受、易于實(shí)踐。易于見效的原則，將合規(guī)文化融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)全過程，培養(yǎng)全體員工依法的主動(dòng)性和自覺性，增強(qiáng)農(nóng)業(yè)銀行文化軟實(shí)力，為建設(shè)一流現(xiàn)代商業(yè)銀行提供堅(jiān)實(shí)保障。
二、要努力實(shí)現(xiàn)建設(shè)目標(biāo)
合規(guī)文化成為全員共同崇尚的價(jià)值判斷和精神信仰，合規(guī)價(jià)值貫穿于經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)全過程，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)事件和違規(guī)行為實(shí)現(xiàn)有效防控，合規(guī)文化成為農(nóng)業(yè)銀行的品牌名片。具體的目標(biāo)：合規(guī)理念深入人心，合規(guī)管理持續(xù)優(yōu)化，合規(guī)品牌廣泛認(rèn)同，隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高。
三、要努力堅(jiān)持工作原則
首先，堅(jiān)持以人為本。員工是合規(guī)文化建設(shè)的主體。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，要在強(qiáng)化“剛性約束”的同時(shí)，倡導(dǎo)“柔性管理”注重人文關(guān)懷。關(guān)心員工、愛護(hù)員工、尊重員工、信任員工作為合規(guī)文化的重要內(nèi)容。
其次，堅(jiān)持高層引領(lǐng)�！昂弦�(guī)從高層坐起”是合規(guī)文化建設(shè)縱深推進(jìn)的重要手段。領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則、率先垂范，成為合規(guī)文化的科學(xué)決策者，積極倡導(dǎo)者，切實(shí)采取有效措施推動(dòng)實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。
總之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是從根本上增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化制度行為，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平的迫切要求；是建設(shè)自我約束、自我糾偏長(zhǎng)效機(jī)制，健全有效的內(nèi)控，完善良好的公司治理，更是持續(xù)滿足外部監(jiān)管要求，維護(hù)發(fā)展良好客戶關(guān)系，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，打造一流現(xiàn)代商業(yè)銀行的必然選擇。
合規(guī)培訓(xùn)心得 17
法律合規(guī)培訓(xùn)是企業(yè)中至關(guān)重要的一環(huán)，它可以幫助企業(yè)合理遵守法規(guī)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)的整體運(yùn)作效率。然而，在參加法律合規(guī)培訓(xùn)后，如何才能更好地理解和實(shí)施所獲得的知識(shí)，這是每個(gè)參與培訓(xùn)的人必須面對(duì)的問題。本文將從個(gè)人角度出發(fā)，分享一些關(guān)于法律合規(guī)培訓(xùn)的心得體會(huì)，希望對(duì)大家有所啟發(fā)。
法律合規(guī)培訓(xùn)對(duì)于企業(yè)而言，無疑是重要的。這類培訓(xùn)具有指導(dǎo)企業(yè)如何遵守法律法規(guī)、降低企業(yè)違法成本、維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)等作用。而對(duì)個(gè)人而言，法律合規(guī)培訓(xùn)也同樣重要。它能夠幫助個(gè)人提高法律素養(yǎng)、了解法律常識(shí)、避免法律風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)于個(gè)人職業(yè)生涯的發(fā)展，尤其是在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，至關(guān)重要。
在接受法律合規(guī)培訓(xùn)的過程中，每個(gè)人都應(yīng)該注重學(xué)習(xí)方法。我堅(jiān)信，“切實(shí)可行”的學(xué)習(xí)方法是最值得推崇的。這些方法可以讓我們?cè)诿β档墓ぷ髦�，也能輕松掌握重要的法律合規(guī)知識(shí)。例如，參與案例分析、研究法律文件、與行業(yè)大咖互動(dòng)等實(shí)用方法，能夠讓我們迅速掌握實(shí)際技能，更好地適用于實(shí)際工作中。
資深法律專家常常建議，正確的法律合規(guī)思維應(yīng)該貫穿于整個(gè)企業(yè)運(yùn)作之中，避免工作過程中的任何偏離。當(dāng)然，這也是在法律培訓(xùn)過程中學(xué)到的，就是我們應(yīng)該按照法規(guī)的邏輯來思考問題，在實(shí)踐中將各類法規(guī)和現(xiàn)實(shí)結(jié)合起來，最后得出最合適、且合規(guī)的.解決方案。當(dāng)我們?cè)趶奶幪幇凑找?guī)矩來辦事并培養(yǎng)出這樣的思維方式時(shí)，在日后的個(gè)人職業(yè)生涯中也會(huì)更加得心應(yīng)手。
通過法律合規(guī)培訓(xùn)，并不能即刻改變一切。個(gè)人思想方式的重塑和吸收新知識(shí)是需要一個(gè)過程的，但是理解和實(shí)踐這些新知識(shí)，給予自己更多實(shí)踐和領(lǐng)悟的機(jī)會(huì)，就是我們一直要努力的地方。因此，在今后的工作和生活中，我們應(yīng)當(dāng)努力將學(xué)習(xí)到的法律合規(guī)知識(shí)，貫穿于我們的日常工作中，并逐漸形成自己的法律思維方式。這樣，在將來遇到法律問題時(shí)，我們就能夠做出正確的判斷，并以此更好地促進(jìn)企業(yè)和個(gè)人的發(fā)展。
合規(guī)培訓(xùn)心得 18
近日，我參加了一次關(guān)于保險(xiǎn)合規(guī)法律的培訓(xùn)，并從中受益匪淺。這次培訓(xùn)讓我深刻認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)合規(guī)法律的重要性，了解到了保險(xiǎn)行業(yè)的法律法規(guī)，并明白了保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)承擔(dān)的合規(guī)責(zé)任。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的心得體會(huì)。
首先，保險(xiǎn)合規(guī)法律的重要性不可忽視。在這次培訓(xùn)中，我們深入了解了我國(guó)保險(xiǎn)法律法規(guī)的體系和重要法律制度。保險(xiǎn)合規(guī)法律是保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)的基本依據(jù)，也是保險(xiǎn)公司穩(wěn)定發(fā)展的保障。合規(guī)是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的前提條件，是保險(xiǎn)公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)的基石。只有嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)要求，積極主動(dòng)地做好內(nèi)部合規(guī)制度建設(shè)，才能有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提升公司的商業(yè)聲譽(yù)，贏得客戶的信任，保障公司的可持續(xù)發(fā)展。
其次，保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)承擔(dān)的合規(guī)責(zé)任十分重大。作為保險(xiǎn)公司的一員，我們需要牢記自己的社會(huì)責(zé)任感和保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)有的職業(yè)道德。保險(xiǎn)行業(yè)涉及到人民群眾的切身利益，一旦違規(guī)操作將帶來嚴(yán)重的后果。因此，我們要樹立正確的企業(yè)意識(shí)，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，確保員工的合規(guī)意識(shí)，牢固樹立法律意識(shí)，做到守法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，維護(hù)公司可持續(xù)發(fā)展的根本利益。
此外，保險(xiǎn)合規(guī)法律的執(zhí)行需要細(xì)致入微的管理。在了解了保險(xiǎn)合規(guī)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，我們要根據(jù)公司的實(shí)際情況制定相應(yīng)的內(nèi)部合規(guī)制度，要確保制度的科學(xué)性和可操作性。同時(shí)，對(duì)于員工的合規(guī)培訓(xùn)也是至關(guān)重要的。我們要通過內(nèi)部培訓(xùn)、交流講座、考核評(píng)估等多種方式，提高員工的法律意識(shí)，規(guī)范員工的'行為準(zhǔn)則，在公司內(nèi)部形成合規(guī)機(jī)制，從而使公司的運(yùn)營(yíng)更加安全可靠。
最后，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的合作，達(dá)到更加合規(guī)的目標(biāo)。監(jiān)管部門是保險(xiǎn)公司運(yùn)作監(jiān)督和指導(dǎo)的權(quán)威機(jī)構(gòu)，與之保持緊密合作是保險(xiǎn)公司合規(guī)管理的重要手段。保險(xiǎn)公司應(yīng)主動(dòng)與監(jiān)管部門溝通，及時(shí)學(xué)習(xí)和了解相關(guān)政策，積極接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督，主動(dòng)配合各項(xiàng)審驗(yàn)工作，做到一切合規(guī)。只有與監(jiān)管部門形成合力，才能真正做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。
通過這次保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到了保險(xiǎn)合規(guī)的重要性，明白了保險(xiǎn)從業(yè)人員所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，同時(shí)也認(rèn)識(shí)到了保險(xiǎn)合規(guī)法律的執(zhí)行需要細(xì)致入微地管理，以及保險(xiǎn)公司與監(jiān)管部門合作的重要性。作為一名保險(xiǎn)從業(yè)人員，我將堅(jiān)決遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)，牢記合規(guī)責(zé)任，加強(qiáng)自身的法律意識(shí)，努力為公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻(xiàn)，為客戶提供更加安全、可靠的保險(xiǎn)服務(wù)。保險(xiǎn)合規(guī)法律培訓(xùn)不僅是公司對(duì)員工的關(guān)懷，也是對(duì)公司良性發(fā)展的保障。執(zhí)守合規(guī)，我們將共同創(chuàng)造保險(xiǎn)行業(yè)更加可持續(xù)、穩(wěn)健的未來。
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