開放式基金催生金融營銷中介機構(gòu)

 
　　“我聽說中國有開放式基金就回來了�！痹趪�外有著多年證券投資基金營銷經(jīng)驗，現(xiàn)就職于博時基金管理公司的周志欣這樣告訴記者。周志欣擁有金融證券投資、保險、管理、培訓(xùn)師的系列執(zhí)照和資格認(rèn)證，同時還具有經(jīng)營共同基金的資格。“開放式基金的推出意味著基金由‘賣方市場’轉(zhuǎn)向‘買方市場’，那么‘行商’的營銷方式一定比“坐商”更具有競爭力�！�
　　周志欣認(rèn)為，基金管理公司除了在市場上倡導(dǎo)理性的投資理念，對投資者進行教育外，還應(yīng)適應(yīng)投資者由于新投資理念帶來的新財富觀念，適時轉(zhuǎn)變自己的市場觀念。可以預(yù)見的是，中國的金融市場將日趨成熟，金融產(chǎn)品不斷豐富，投資者的理念在近兩年的震蕩中被逐漸修正。金融服務(wù)業(yè)的衍變，將使廣大民眾為社會創(chuàng)造財富的同時，也逐漸意識到為自身未來創(chuàng)造財富的重要性。
　　基金管理公司與客戶之間的互動關(guān)系需要通過專業(yè)人員一對一的溝通建立，這些工作僅靠基金管理公司的市場部門和現(xiàn)有的渠道來做是不夠的。在前兩支開放式基金發(fā)行的過程中，可以看出現(xiàn)有的銷售渠道——商業(yè)銀行主要為基金的發(fā)行提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群，但是受限于激勵政策和專業(yè)知識，銷售方式還停留在被動銷售上。開放式基金的數(shù)量越來越多，不久將會出現(xiàn)幾支基金在同一銀行代銷的競爭局面。銀行的天平會傾向誰呢？中國建設(shè)銀行個人銀行部副總經(jīng)理孫志晨巧妙地避開了記者的提問，他說，代銷新的開放式基金品種將與銀行本身的市場定位結(jié)合起來，比如在國外，有的銀行就不會代銷對沖基金。
　　市場人士認(rèn)為，建立多層次、多元化的營銷渠道有助于推動基金業(yè)的發(fā)展，以客戶服務(wù)為中心的金融產(chǎn)品營銷中介機構(gòu)將應(yīng)運而生，這些機構(gòu)代理數(shù)家公司的產(chǎn)品，為客戶提供與其財務(wù)背景相適應(yīng)的金融知識和產(chǎn)品，成為金融產(chǎn)品生產(chǎn)者和購買者之間的橋梁。無論是在產(chǎn)品創(chuàng)新，還是在營銷方式創(chuàng)新上，周志欣均十分看好中國基金業(yè)市場。周志欣幽默地告訴記者，目前他雖然不能直接做金融產(chǎn)品的營銷，但是他有足夠的時間將投資理念傳達給需要投資產(chǎn)品的人，培養(yǎng)出一批忠實的客戶。
　　記者 肖蓉

 
金周刊（2001年11月30日） 

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