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我國私人資本投資面臨的體制性歧視及對(duì)策探討
本文所指投資是發(fā)生在生產(chǎn)領(lǐng)域的實(shí)物性投資，而不是虛擬性質(zhì)的金融資產(chǎn)投資，私人資本是相對(duì)于外國資本和國有資本而言，其投資方式是通過成立各種形式的私營企業(yè)：獨(dú)資（包括個(gè)體工商戶）、合作、合伙制或股份制公司。一、關(guān)注私人資本投資的必要性
（一）中國的私有經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分
我國非公有制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起步于1978年，20多年來，投資、產(chǎn)值、就業(yè)和出口等各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都得到了重大發(fā)展。1980年，民間固定資產(chǎn)投資僅有165億元人民幣，占全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的18%，2001年底高達(dá)20038億元，占全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的54.31%；截止到2001年底，私有經(jīng)濟(jì)共創(chuàng)造產(chǎn)值12316.99億元；私有經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中就業(yè)者的主要去向，2001年國有企業(yè)共有下崗人員515萬人，而私營企業(yè)從業(yè)人數(shù)同比增加307.37萬人，增幅達(dá)12.77%；出口方面，2001年我國出口總額僅增長6.8%，私營企業(yè)出口增長率卻達(dá)到了23.28%。
顯然，隨著國有經(jīng)濟(jì)在國民經(jīng)濟(jì)總量中所占比重的下降，私有經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為中國經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，私人投資因此成為拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的重要力量。
�。ǘ┤胧篮螅赓Y不會(huì)成為中國經(jīng)濟(jì)的主體構(gòu)成
從長期形成中國穩(wěn)定的有可持續(xù)發(fā)展能力的自主經(jīng)濟(jì)體而言，外資不應(yīng)該成為我國經(jīng)濟(jì)的主體構(gòu)成。漢斯·辛格認(rèn)為：“國際投資流只有當(dāng)它被吸收到東道國的經(jīng)濟(jì)體系時(shí)，也就是說，只有產(chǎn)生大量的補(bǔ)充國外投資并找到必需的國內(nèi)資源時(shí)，才會(huì)促進(jìn)它的經(jīng)濟(jì)發(fā)展�！狈駝t，外國投資所能產(chǎn)生的乘數(shù)效應(yīng)將發(fā)生在投資國國內(nèi)，應(yīng)該被視為“發(fā)生在國外的國內(nèi)投資”。
外資也不可能成為中國經(jīng)濟(jì)的主體構(gòu)成。中國加入WTO以后，引發(fā)了新一輪外商投資，其特點(diǎn)是外資紛紛由合資和合作轉(zhuǎn)向獨(dú)資企業(yè)。2001年1-10月，我國新批外商獨(dú)資項(xiàng)目比合資多出70%，投資額超過合資企業(yè)的2倍。外資謀求經(jīng)濟(jì)“飛地”不僅有助于逃避東道國政府監(jiān)管而且方便隨時(shí)撤離，不利于我國經(jīng)濟(jì)的健康安全發(fā)展。因此，入世后我國堅(jiān)持在積極利用外資的同時(shí)，需要更多地關(guān)注國內(nèi)投資，尤其是國內(nèi)私人投資的增長。
（三）隨著積極的財(cái)政政策淡出，民間投資將成為拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的主要力量
1998-2002年，我國通過擴(kuò)大發(fā)行國債實(shí)施積極的財(cái)政政策以緩解經(jīng)濟(jì)減速增長和市場有效需求不足的壓力，對(duì)我國經(jīng)濟(jì)在頻繁的世界經(jīng)濟(jì)波動(dòng)中保持高速增長做出了貢獻(xiàn)。但長期實(shí)施這一政策將會(huì)產(chǎn)生三個(gè)方面的不利后果：第一，擠出效應(yīng)會(huì)抵消公共支出擴(kuò)大的乘數(shù)效應(yīng)；第二，沉重的赤字和債務(wù)負(fù)擔(dān)；第三，增加了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的直接干預(yù)，與市場取向的改革目標(biāo)相抵觸。因此，財(cái)政部長項(xiàng)懷誠最近明確表示，今年起我國將逐漸淡出積極的財(cái)政政策。這項(xiàng)示政府公共開支將趨于減少。
政府公共開支減少和國有經(jīng)濟(jì)“減持”，以及我國入世導(dǎo)致更多的外資公司進(jìn)入中國市場，意味著今后私有企業(yè)將成為中國本土企業(yè)參與國際競爭的主力，而民間投資則擔(dān)負(fù)著維持中國經(jīng)濟(jì)高速增長的重大使命。
二、民間資本及私人投資的現(xiàn)狀分析
�。ㄒ唬┟耖g資金沒有得到充分有效利用
表1 近年我國全部金融機(jī)構(gòu)存貸差
單位：億元人民幣
年份 1998 1999 2000 2001
存貸差 9163.43 15045 24493 31300
資料來源：《中國統(tǒng)計(jì)年鑒》（1998年－2001年）
表1中，1998年以來，我國全部金融機(jī)構(gòu)存貸差明顯增長。從1996年5月至今我國政府共調(diào)低銀行利率8次，銀行存貸差不降反升。此外，2001年全部金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增長率與貸款增長率分別為16.0%和11.6%，落差達(dá)4.4個(gè)百分點(diǎn)。存貸差的顯著上漲表明我國社會(huì)存在大量閑置資金，民間資本沒有得到充分有效利用，而較高的邊際社會(huì)儲(chǔ)蓄率則為促進(jìn)民間投資擴(kuò)張?zhí)峁┝速Y金保證。
（二）私人資本投資增長率的對(duì)比分析
表2 近來各類經(jīng)濟(jì)固定資產(chǎn)投資增長率(%)
年份 1996 1997 1998 1999 2000 2001
城鄉(xiāng)個(gè)人 30.1 6.7 9.2 6.0 18.0 12.7
國有經(jīng)濟(jì) 13.4 11.3 19.6 6.1 9.5 12.8
實(shí)際利用外資 14.2 15.7 -7.9 -11.4 1.0 14.9
注：1.實(shí)際利用外資一欄指標(biāo)實(shí)際利用外資增長率。
2.資料來源：《中國統(tǒng)計(jì)公報(bào)》（1996年－2001年）
1978年－2000年是民間投資的高速增長期，年平均增長率為26.7%，但是在1997年以后，民間投資增長速度很不穩(wěn)定，表現(xiàn)出交替急速下降與上升的走勢。尤其值得注意的是：入世的第一年(2001)，外資在華出現(xiàn)爆發(fā)性增長，而個(gè)人投資增速卻大幅度下降。
�。ㄈ┩顿Y結(jié)構(gòu)的產(chǎn)業(yè)分布不合理
表3 2001年底私營企業(yè)投資的產(chǎn)業(yè)分布(%)
附圖
注：1.表中數(shù)據(jù)為不同行業(yè)的私營企業(yè)戶數(shù)、從業(yè)人員和注冊資金三項(xiàng)指標(biāo)在私營企業(yè)的同類總量指標(biāo)中的比重。
2.資料來源：國家工商行政管理總局2001年度統(tǒng)計(jì)報(bào)告
到2001年底，我國私營企業(yè)投資在第一產(chǎn)業(yè)和金融保險(xiǎn)、郵電通信、城市建設(shè)等社會(huì)服務(wù)業(yè)領(lǐng)域的投資比例很小，主要投資在第二、三產(chǎn)業(yè)，尤其以第三產(chǎn)業(yè)的批發(fā)零售貿(mào)易和餐飲業(yè)為甚。
以上對(duì)比分析表明，我國私有經(jīng)濟(jì)的發(fā)展局限于傳統(tǒng)的贏利能力較小的行業(yè)，國內(nèi)私人投資并不活躍。雖然加入WTO為各類性質(zhì)的企業(yè)帶來公平的市場準(zhǔn)入機(jī)會(huì)和大量投資的機(jī)會(huì)，但國內(nèi)民間并沒有出現(xiàn)外資那樣投資熱情。然而，國際跨國公司強(qiáng)大的市場競爭力和嚴(yán)格的入世開放時(shí)間表使得“速度(SPEED)”成為決定企業(yè)生死的關(guān)鍵。此刻，明晰哪些因素正在抑制民間資本投資熱情，積極促進(jìn)國內(nèi)私有企業(yè)發(fā)展，是我國政府當(dāng)前面臨的緊迫問題。
三、私人投資不活躍的原因
國際金融公司(IFC)的最新研究發(fā)現(xiàn)，許多國家在不同方面都存在著對(duì)中小規(guī)模企業(yè)的體性(Systematic)歧視。1.企業(yè)面臨的障礙(Obstacles)與其規(guī)模呈現(xiàn)出遞減的相關(guān)性；2.相對(duì)于有政府參與的企業(yè)而言。私營企業(yè)面臨更多的除融資問題以外的障礙；3.相對(duì)于有外資參與的企業(yè)而言，本土企業(yè)面臨更多的障礙；4.轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)國家中，根據(jù)這些障礙的嚴(yán)重程度排列首要的是稅收和規(guī)則，然后是融資、通貨膨脹、
政策的不穩(wěn)定性和不確定性。
由于我國私營企業(yè)以中小規(guī)模居多，舊的經(jīng)濟(jì)體制和政策對(duì)國內(nèi)私人投資熱情的約束力很強(qiáng)，因而是當(dāng)前私人資本投資不活躍的根本原因。
�。ㄒ唬┦袌鰷�(zhǔn)入限制導(dǎo)致私人投資產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理
我國法律上明確排斥私人投資產(chǎn)業(yè)的規(guī)定并不多，除了要求必須壟斷的少數(shù)行業(yè)（例如武器制造等）禁止民間資本進(jìn)入和對(duì)少部分行業(yè)有100多項(xiàng)管制審批限制之外，沒有其它的特殊歧視性規(guī)定。對(duì)私營企業(yè)的市場準(zhǔn)入限制主要來源于既有的體制和政策約束，以及由實(shí)際存在著的既得利益所導(dǎo)致的行業(yè)壟斷、部門與地方保護(hù)主義。例如在廣東省莞市的80個(gè)行業(yè)中，對(duì)外資企業(yè)開放62個(gè)，而對(duì)民營企業(yè)只開放42個(gè)。這一問題在一些低風(fēng)險(xiǎn)高收益服務(wù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域表現(xiàn)得尤其嚴(yán)重。目前，國內(nèi)私人資本只能通過民生銀行以及必須由財(cái)政資金控股的城市合作銀行介入金融業(yè)，而完全不能進(jìn)入電信、航空、城市基礎(chǔ)設(shè)施管網(wǎng)建設(shè)和保險(xiǎn)、證券服務(wù)等行業(yè)。這種現(xiàn)狀客觀上造成了我國私人資本家同這些代表著一國未來經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展方向的高附加值高技術(shù)第三產(chǎn)業(yè)之間的隔離。由于民企不能盡快進(jìn)入上述行業(yè)并熟悉其特點(diǎn)和經(jīng)濟(jì)方式，提升競爭力，因此，從“時(shí)間”角度而言，民企相對(duì)于外企并不擁有太大的優(yōu)勢。
（二）融資約束制約了私人投資的進(jìn)一步擴(kuò)張
目前為私營企業(yè)融資的渠道有：股本及債券融資、銀行借貸和擔(dān)�；鹳J款、民間借貸、拖欠貸款、私募股本及相互擔(dān)保等各種非正規(guī)渠道。在前兩種方式中，私人企業(yè)所占比重很小。到目前為止，我國滬深兩地股市定位于主要為國企改革服務(wù)；2000年國有商業(yè)銀行為個(gè)體工商企業(yè)貸款僅654.6億元人民幣，在各項(xiàng)貸款總額9937.1億元中所占不到1%，而該年私營企業(yè)實(shí)際完成投資額為5308億元。由于專業(yè)性的民生銀和城市信用社的融資能力有限，無法滿足私企的融資需求。因此，私營企業(yè)主要是通過后面的種種非正規(guī)渠道籌措發(fā)展資金，不僅提高了企業(yè)的融資成本，降低了企業(yè)信用，還由于可以避開中央銀行的監(jiān)管而加大了國家金融風(fēng)險(xiǎn)。
私營企業(yè)融資難的主要原因如下：第一，宏觀政策所致，直接融資渠道基本無法使用。第二，國有銀行等金融機(jī)構(gòu)加大了對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的管理。第三，金融政策的所有制歧視，如對(duì)同樣數(shù)額的不良貸款，如果貸款對(duì)象是國有企業(yè)，銀行工作人員可以不負(fù)責(zé)任，如果是私營企業(yè)則可能被司法機(jī)關(guān)追究。第四，中小企業(yè)的信用資料缺乏且等級(jí)低。第五，機(jī)制靈活、能為中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的民營銀行不足。第六，現(xiàn)有的針對(duì)私營企業(yè)的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在著規(guī)模小、自身規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力差等缺陷。
�。ㄈ⿲�(duì)策策不穩(wěn)定性和不確定性的擔(dān)心抑制了私人投資積極性
政策不穩(wěn)定性和不確定性主要表現(xiàn)為部分“涉私”法律法規(guī)不完善和實(shí)際行政及執(zhí)法中對(duì)私企的歧視。首先，由于我國迄今尚無一部保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)的完整法規(guī)，而私營企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的最基本保障是私有財(cái)產(chǎn)安全和公平的市場規(guī)則。其次，部分涉及私營企業(yè)的法律不適應(yīng)形勢發(fā)展的要求，但未能得到及時(shí)修正。以《中華人民共和國私營企業(yè)暫行條例》為例。該條例制定于1988年，在第九條第七款中規(guī)定：不得向社會(huì)發(fā)行股票。雖然，這在實(shí)踐中早已被打破，但是法律的嚴(yán)肅性也受到損害。第三，對(duì)私營和中小企業(yè)的政府職能管理機(jī)構(gòu)多，行業(yè)部門規(guī)章制度和地方行政文件多。它們不僅內(nèi)容相互矛盾而且常常凌駕于國家大法和中央政府文件之上，加重了企業(yè)負(fù)擔(dān)，使企業(yè)無所適從。例如，中央文件明確規(guī)定；對(duì)基于再就業(yè)的個(gè)體經(jīng)濟(jì)念導(dǎo)致的所有制歧視。一些部門和實(shí)際操作人員在國有資產(chǎn)進(jìn)退、項(xiàng)目審批等許多具體問題上存在“寧國勿民”的觀念，不愿接納有實(shí)力的私人企業(yè)，結(jié)果往往變成“寧外勿內(nèi)”。
�。ㄋ模┩ㄘ浥蛎浖s束并非導(dǎo)致私人投資不活躍的主要原因
我國近幾年沒有通貨膨脹壓力，而是處于通貨緊縮和國內(nèi)消費(fèi)不活躍時(shí)期，從1996年到2001年的全國居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)增長環(huán)比變動(dòng)分別為2.8%、-0.8%、-1.4%、0.4%、0.7%。理論上，市場需求低糜一定會(huì)抑制企業(yè)投資，但在前面的對(duì)比分析中可以看出，這并非導(dǎo)致私人投資不活躍的主要原因。因?yàn)樵谙嗤耐ㄘ浘o縮程度和市場環(huán)境下，入世第一年我國實(shí)際利用外資增長率從2000年的1.0%躍升為14.9%，但私人資本固定資產(chǎn)投資的增長率卻從上年的18%下降到12.7%。
此外，由于吸引外資多少被許多地方視為政績指標(biāo)之一，外資因而在所得稅、行政審批、用地等方面享受到很多優(yōu)惠政策，并通過《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目標(biāo)》得到產(chǎn)業(yè)投資指導(dǎo)。這些加劇了民營企業(yè)在市場競爭中遭遇的不公平。
四、對(duì)策
世界貿(mào)易組織對(duì)其成員國有五大基本原則要求：無條件最惠國待遇和國民待遇原則、透明度原則、公平競爭原則、貿(mào)易爭端磋商解決機(jī)制、發(fā)展中國家的特殊待遇原則。依據(jù)這些原則，提高我國私人資本投資的積極性，重在給予民營企業(yè)同等的國民待遇，提高政策和信息的透明度，維護(hù)市場的公平競爭。
（一）取消市場準(zhǔn)入限制，按照市場規(guī)則向私人資本開放包括現(xiàn)代服務(wù)業(yè)在內(nèi)的所有可能領(lǐng)域
按照市場經(jīng)濟(jì)規(guī)則允許私營企業(yè)進(jìn)入一些新的領(lǐng)域，特別是金融、保險(xiǎn)、電信、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、外貿(mào)、商業(yè)、旅游以及管理服務(wù)等行業(yè)、按照市場規(guī)則對(duì)內(nèi)開放，首先，要求地方政府職能部門轉(zhuǎn)變觀念，徹底摒棄對(duì)企業(yè)的所有制歧視，打破怕民間經(jīng)濟(jì)沖擊國有行業(yè)和部分壟斷利益的觀念。在稅收、行政、執(zhí)法和市場準(zhǔn)入方面給予私營企業(yè)同等的待遇和政策透明度。其次，要求按照市場規(guī)則而不是以行政手段鼓勵(lì)私人資本的進(jìn)入。在政府的一手扶持和干預(yù)下產(chǎn)生的所謂民營企業(yè)，雖然有私人資本的產(chǎn)權(quán)卻可能不具備相應(yīng)的市場特征，如果其經(jīng)營理念、經(jīng)營模式和管理機(jī)制甚至管理人員等都從國有企業(yè)“復(fù)制”而來，隨之國有企業(yè)的問題也會(huì)被復(fù)制過來。我國唯一一家完全由私人資本組成的銀行——民生銀行目前的處境正是如此。因此，有人稱民生銀行“從誕生那天起，路就走錯(cuò)了。”
�。ǘ┘涌煜嚓P(guān)法律、規(guī)章的“立改廢”工作
完善的法律和規(guī)章體系將為我國私營企業(yè)提供一個(gè)公平、安全而又透明的市場環(huán)境。首先，應(yīng)當(dāng)加快對(duì)不符合世貿(mào)組織規(guī)則的相關(guān)法規(guī)的修訂、廢除和重建工作。其次，清理與國家大法相抵觸的地方規(guī)定和行業(yè)條例。按照占GDP的比例，我國私營企業(yè)已基本完成創(chuàng)業(yè)階段，即將進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期。而打破既得利益者維護(hù)的市場壟斷局面和地區(qū)分割，在國內(nèi)盡快形成一個(gè)統(tǒng)一大市場，可以使私營企業(yè)獲得更多的發(fā)展機(jī)會(huì)。再次，通過立法明確我國對(duì)私有資產(chǎn)的保護(hù)。我國第一部私營企業(yè)維護(hù)條例——《廣東省個(gè)體工商戶和私營企業(yè)權(quán)益保護(hù)條例》已于1999年7月1日實(shí)施。該條例雖然不是針對(duì)保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)，但是能夠增強(qiáng)私營企業(yè)主的市場信心，打消對(duì)政策不穩(wěn)定的顧慮，從而提高投資熱情。最后，依法行政、提高政策透明度和執(zhí)法的公正性。
�。ㄈ┙⑾鄳�(yīng)的政府支持體系
我國私營企業(yè)以中小規(guī)模為主，各國經(jīng)驗(yàn)表明，中小企業(yè)發(fā)展離不開政府支持。中國加入WTO以后，亟需建立與完善針對(duì)中小企業(yè)的政府支持體系。第一，有必要建立專門的政府管理機(jī)構(gòu)，清除政出多門、部門分割、地區(qū)分割現(xiàn)象。該機(jī)構(gòu)的職能包括起草促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的政策、法律，為中小企業(yè)提供信息服務(wù)、管理咨詢、技術(shù)支持
、人才培訓(xùn)、資本融通便利和各種社會(huì)化服務(wù)。第二，借鑒發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)，為中小企業(yè)提供各種優(yōu)惠扶持政策，例如優(yōu)惠的信貸政策、必要時(shí)的政府資金援助和擔(dān)保、稅收優(yōu)惠和免費(fèi)提供信息、咨詢以及培訓(xùn)服務(wù)等。第三，向私人資本開放國有企業(yè)重組和重大的國家開發(fā)項(xiàng)目，例如積極引導(dǎo)私營企業(yè)參與西部大開發(fā)。
�。ㄋ模┙⑾鄳�(yīng)的融資服務(wù)體系
入世后，私營企業(yè)可以獲得更多的融資渠道和更好的融資服務(wù)，例如享受更高的國內(nèi)金融業(yè)和外資銀行服務(wù)，國內(nèi)資本市場對(duì)內(nèi)開放，進(jìn)入國際資本市場融資，接受跨國公司資本以及國外先進(jìn)的金融中介服務(wù)等。為了幫助私營企業(yè)充分地利用這些融資機(jī)遇，有必要建立針對(duì)私營和中小企業(yè)的融資服務(wù)體系。第一，在健全的金融法規(guī)和監(jiān)管制度下，允許私人資本自由進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域。第二，建立中小企業(yè)的信用評(píng)級(jí)和信用登記制度。第三，建立信用擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)控制與防范體系，保證擔(dān)�；居虚L期穩(wěn)定的補(bǔ)充資金來源，完善現(xiàn)有的政府融資擔(dān)保體系。第四，淡化政府色彩，實(shí)現(xiàn)融資擔(dān)保業(yè)的市場化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。
�。ㄎ澹┍M早出臺(tái)傾向于中小企業(yè)的反壟斷法
我國政府承諾將不再對(duì)國內(nèi)壟斷行業(yè)進(jìn)行保護(hù)，但是我國企業(yè)500強(qiáng)，乃至擠進(jìn)全球500強(qiáng)的中國大型企業(yè)集團(tuán)只是具備了相應(yīng)的規(guī)模，其競爭力和贏利能力甚至不足于與某些排不上名的發(fā)達(dá)國家公司相比。因此入世后，需要制定完善而嚴(yán)歷的反壟斷法律，為私營企業(yè)發(fā)展提供一個(gè)充分競爭的市場環(huán)境。第一，鑒于跨國公司有能力弱化市場競爭程度，反壟斷的目標(biāo)需要由國內(nèi)電信等特殊壟斷行業(yè)擴(kuò)展到所有領(lǐng)域。第二，壟斷標(biāo)準(zhǔn)的確定應(yīng)當(dāng)符合中國國情。限制壟斷的措施不能簡單措用發(fā)達(dá)國家的水準(zhǔn)，防止跨國公司以層層控股方式間接達(dá)到市場控制效果。例如可以把所有接控股和間接控股公司的市場份額等指標(biāo)加總起來作為衡量市場占有程度的指標(biāo)。
結(jié)束語
市場規(guī)則下，政府的主要職能是制定公平的游戲規(guī)則和進(jìn)行公正的監(jiān)管，私營企業(yè)發(fā)展壯大的根本在于其自身。我國多數(shù)私營企業(yè)素質(zhì)較低，管理水平落后，這些也是束縛企業(yè)投資積極性的原因之一。畢竟，經(jīng)濟(jì)體制改革深入和入世為私人投資者帶來了難得的發(fā)展時(shí)機(jī)，主動(dòng)迎接挑戰(zhàn)，抓住機(jī)遇，私營企業(yè)的發(fā)展才有希望。
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