風(fēng)險控制管理制度

　　在現(xiàn)在的社會生活中，大家逐漸認識到制度的重要性，制度是指在特定社會范圍內(nèi)統(tǒng)一的、調(diào)節(jié)人與人之間社會關(guān)系的一系列習(xí)慣、道德、法律(包括憲法和各種具體法規(guī))、戒律、規(guī)章(包括政府制定的條例)等的總和它由社會認可的非正式約束、國家規(guī)定的正式約束和實施機制三個部分構(gòu)成。一般制度是怎么制定的呢？下面是小編幫大家整理的風(fēng)險控制管理制度，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

風(fēng)險控制管理制度1

　　總則

　　第一條為保護本公司所管理私募基金的投資者合法權(quán)益，規(guī)范私募投資基金的信息披露活動，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)及相關(guān)自律規(guī)則，制定本制度。

　　第二條本制度所稱的信息披露義務(wù)人，指本公司所擔(dān)任的私募基金管理人，應(yīng)在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項和責(zé)任義務(wù)。信息披露義務(wù)人委托第三方機構(gòu)代為披露信息的，不得免除信息披露義務(wù)人法定應(yīng)承擔(dān)的信息披露義務(wù)。

　　第三條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定以及基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱基金合同）約定向投資者進行信息披露。

　　第四條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

　　第五條私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過中國基金業(yè)協(xié)會指定的私募基金信息披露備份平臺報送信息。私募基金管理人過往業(yè)績以及私募基金運行情況將以私募基金管理人向私募基金信息披露備份平臺報送的數(shù)據(jù)為準。

　　第六條投資者可以登錄中國基金業(yè)協(xié)會指定的私募基金信息披露備份平臺進行信息查詢。

　　第七條信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對所獲取的私募基金非公開披露的全部信息、商業(yè)秘密、個人隱私等信息負有保密義務(wù)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得對外披露。

　　第二章一般規(guī)定

　　第八條信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：

　�。ㄒ唬┗�金合同；

　�。ǘ�）招募說明書等宣傳推介文件；

　�。ㄈ�）基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有）；

　�。ㄋ模┗�金的投資情況；

　�。ㄎ澹┗�金的資產(chǎn)負債情況；

　　（六）基金的投資收益分配情況；

　　（七）基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬安排；

　　（八）可能存在的利益沖突；

　　（九）涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；

　�。ㄊ�）中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。

　　第九條私募基金進行托管的，私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及中國基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定和基金合同的約定，對向投資者披露的基金相關(guān)信息進行復(fù)核確認。

　　第十條信息披露義務(wù)人披露基金信息，不得存在以下行為：

　�。ㄒ唬┕�開披露或者變相公開披露；

　�。ǘ�）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　　（三）對投資業(yè)績進行預(yù)測；

　�。ㄋ模┻`規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　�。ㄎ澹┰g毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

　�。�六）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　�。ㄆ撸┎捎貌痪哂锌杀刃�、公平性、準確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭；

　�。ò耍┓�律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

　　第十一條向境內(nèi)投資者募集的基金信息披露文件應(yīng)當(dāng)采用中文文本，應(yīng)當(dāng)盡量采用簡明、易懂的語言進行表述。同時采用外文文本的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證兩種文本內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義時，以中文文本為準。

　　第三章基金募集期間的信息披露

　　第十二條私募基金的宣傳推介材料（如招募說明書）內(nèi)容應(yīng)當(dāng)如實披露基金產(chǎn)品的基本信息，與基金合同保持一致。如有不一致，應(yīng)當(dāng)向投資者特別說明。

　　第十三條私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說明書）中向投資者披露如下信息：

　�。ㄒ唬┗�金的基本信息：基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類型、基金注冊地（如有）、基金募集規(guī)模、最低認繳出資額、基金運作方式（封閉式、開放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）；

　�。ǘ�）基金管理人基本信息：基金管理人名稱、注冊地/主要經(jīng)營地址、成立時間、組織形式、基金管理人在中國基金業(yè)協(xié)會的登記備案情況；

　　（三）基金的投資信息：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準（如有）、風(fēng)險收益特征等；

　�。ㄋ模┗�金的募集期限：應(yīng)載明基金首輪交割日以及最后交割日事項（如有）；

　�。ㄎ澹┗�金估值政策、程序和定價模式（如有）；

　�。�六）基金合同的主要條款：出資方式、收益分配和虧損分擔(dān)方式、管理費標(biāo)準及計收方式、基金費用承擔(dān)方式、基金業(yè)務(wù)報告和財務(wù)報告提交制度等；

　�。ㄆ撸┗�金的申購與贖回安排（如有）；

　　（八）基金管理人最近三年的誠信情況說明；

　�。ň牛┢渌�事項。

　　第四章基金運作期間的信息披露

　　第十四條基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項。

　　第十五條私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在半年度結(jié)束之日起【30】個工作日以內(nèi)向投資者披露基金項目投資情況、主要財務(wù)指標(biāo)等信息。

　　第十六條私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起【4】個月以內(nèi)向投資者披露以下信息：

　�。ㄒ唬┗�金投資項目運作情況和運用杠桿情況（如有）；

　　（二）投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等；

　　（三）基金的財務(wù)情況；

　　（四）投資收益分配和損失承擔(dān)情況；

　�。ㄎ澹┗�金管理人取得的管理費和業(yè)績報酬，包括計提基準、計提方式和支付方式；

　�。�六）基金合同約定的其他信息。

　　第十七條發(fā)生以下重大事項的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定及時向投資者披露：

　　（一）基金名稱、注冊地址、組織形式發(fā)生變更的；

　�。ǘ�）投資范圍和投資策略發(fā)生重大變化的；

　�。ㄈ�）變更基金管理人或托管人的；

　�。ㄋ模┕芾砣说姆ǘù�表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、實際控制人發(fā)生變更的；

　　（五）管理費率、托管費率發(fā)生變化的；

　�。�六）基金收益分配事項發(fā)生變更的；

　�。ㄆ撸┗�金存續(xù)期變更或展期的；

　�。ò耍┗�金發(fā)生清盤或清算的；

　�。ň牛┌l(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項的；

　�。ㄊ�）基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的；

　�。ㄊ�一）涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；

　　（十二）基金合同約定的影響投資者利益的其他重大事項。

　　第五章信息披露的事務(wù)管理

　　第十八條基金指定專人負責(zé)管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統(tǒng)中上傳信息披露相關(guān)制度文件。

　　第十九條基金向投資者進行信息披露頻度：

　　基金應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)則規(guī)定披露半年度報告、年度報告和臨時報告。

　　基金應(yīng)在每個會計年度結(jié)束之日起【四】個月內(nèi)編制并披露年度報告，每半年結(jié)束之日起【30】個工作日編制并披露半年度報告、發(fā)生第十七條約定的重大事項發(fā)生后應(yīng)在重大事項發(fā)生后【90】日內(nèi)向投資者披露臨時報告。

　　第二十條披露方式以及信息披露渠道

　　基金應(yīng)當(dāng)以書面方式或郵件方式向投資者披露定期報告和臨時報告。

　　第二十一條公司年度報告中的財務(wù)報告必須經(jīng)會計師事務(wù)所審計。

　　公司變更會計師事務(wù)所，應(yīng)當(dāng)由股東大會或合伙人會議審議。

　　第二十二條信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理：基金管理人設(shè)立專門部門負責(zé)信息披露事項，信息披露管理部門應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第六章信息披露的責(zé)任

　　第二十三條基金管理人的責(zé)任：

　�。ㄒ唬┗�金管理人必須保證信息披露內(nèi)容真實、準確、完整，不存在虛假、嚴重誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就信息披露內(nèi)容的'真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　�。ǘ�）基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對公司信息披露管理制度的實施情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時改正。

　�。ㄈ�）未經(jīng)基金管理人授權(quán)，任何個人不得代表基金管理人向投資者和媒體發(fā)布、披露基金未經(jīng)公開披露過的信息。

　�。ㄋ模┡浜闲畔⑴�露事務(wù)負責(zé)人信息披露相關(guān)工作，并為信息披露事務(wù)負責(zé)人履行職責(zé)提供工作便利。

　　第二十四條信息披露事務(wù)負責(zé)人的責(zé)任：

　�。ㄒ唬┬畔⑴�露事務(wù)負責(zé)人是公司與投資者、基金業(yè)協(xié)會的指定聯(lián)絡(luò)人。

　　（二）負責(zé)信息披露相關(guān)文件、資料的檔案管理，為信息披露相關(guān)文件、資料設(shè)立專門的文字檔案和電子檔案。

　�。ㄈ�）信息披露事務(wù)負責(zé)人經(jīng)基金管理人授權(quán)協(xié)調(diào)和組織信息披露事項，包括負責(zé)與投資者、基金業(yè)協(xié)會聯(lián)系，接待來訪，回答咨詢，聯(lián)系投資者，保證公司信息披露的及時性、合法性、真實性和完整性。

　　第二十五條基金委派代表的責(zé)任：

　　（一）基金委派代表應(yīng)當(dāng)及時以書面形式定期或不定期（有關(guān)事項發(fā)生的當(dāng)日內(nèi)）向基金報告公司經(jīng)營、對外投資、重大合同的簽訂和執(zhí)行情況、資金運用情況和盈虧情況，必須保證該報告的真實、及時和完整，并在該報告上簽名，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

　�。ǘ�）基金委派代表有責(zé)任和義務(wù)答復(fù)基金關(guān)于涉及基金定期報告、臨時報告及基金其他情況的咨詢，以及投資則、監(jiān)管部門作出的質(zhì)詢，提供有關(guān)資料，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

　　第二十六條基金委派代表為信息披露事務(wù)負責(zé)人，在信息披露事務(wù)負責(zé)人不能履行職責(zé)時，由基金委派代表指定的人員代行信息披露事務(wù)負責(zé)人的職責(zé)。

　　第七章責(zé)任追究與處理措施

　　第二十七條在信息披露和管理工作中發(fā)生以下失職或違反本制度規(guī)定的行為，致使基金的信息披露違規(guī)，或給基金造成不良影響或損失的，基金將根據(jù)有關(guān)員工違紀處罰的規(guī)定，視情節(jié)輕重給予責(zé)任人警告、通報批評、降職、撤職、辭退等形式的處分；

　　給基金造成重大影響或損失的，基金可要求其承擔(dān)民事賠償責(zé)任；觸犯國家有關(guān)法律法規(guī)的，應(yīng)依法移送行政、司法機關(guān)，追究其法律責(zé)任。

　　第二十八條相關(guān)行為包括但不限于：

　　（一）信息報告義務(wù)人發(fā)生應(yīng)報告事項而未報告，造成基金信息披露不及時的；

　�。ǘ�）泄漏未公開信息、或擅自披露信息給基金造成不良影響的；

　　（三）所報告或披露的信息不準確，造成公司信息披露出現(xiàn)重大錯誤或疏漏的；

　　（四）利用尚未公開披露的信息，進行內(nèi)幕交易或者配合他人操縱股票交易價格的；

　�。ㄎ澹┢渌�給基金造成不良影響或損失的違規(guī)或失職行為。

　　第二十九條依據(jù)本制度對相關(guān)責(zé)任人進行處分的，基金應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果在定期報告中予以披露。

　　第三十條公司聘請的外部服務(wù)機構(gòu)及其工作人員和關(guān)聯(lián)人等若擅自披露基金信息，給基金造成損失的，基金保留追究其責(zé)任的權(quán)利。

　　第三十一條基金投資者、實際控制人和其他信息披露義務(wù)人未依法配合基金履行信息披露義務(wù)的，或者非法要求基金提供內(nèi)幕信息的，基金有權(quán)予以拒絕。

　　第八章附則

　　第三十二條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第三十三條本制度由公司負責(zé)解釋及修訂。

　　第三十四條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

風(fēng)險控制管理制度2

　　1、概述

　　1.1編制目的

　　為規(guī)范和指導(dǎo)工程施工安全管理、文明施工及安全風(fēng)險過程控制,明確各崗位職責(zé),落實參建人員安全責(zé)任,按照“安全管理制度化、安全設(shè)施標(biāo)準、現(xiàn)場布置條理化”等要求,對工程施工安全工作進行策劃,制定風(fēng)險預(yù)控措施,保障作業(yè)人員和設(shè)備財產(chǎn)安全,實現(xiàn)工程目標(biāo)管理,進一步規(guī)范輸變電工程的創(chuàng)優(yōu)管理,全面提升輸變電工程建設(shè)水平,建設(shè)堅強的電網(wǎng),爭創(chuàng)國家電網(wǎng)公司優(yōu)質(zhì)工程。特制定本方案。

　　1.2編制依據(jù)

　　《66kv雙峰變電所新建工程創(chuàng)優(yōu)總體規(guī)劃》

　　《66kv雙峰變電所新建工程建設(shè)管理綱要》

　　《國家電網(wǎng)公司輸變電工程安全文明施工標(biāo)準化圖冊》

　　國家電網(wǎng)公司輸變電工程施工示范及典型缺陷圖冊

　　中華人民共和國國環(huán)境噪聲污染防治法

　　中華人民共和國國安全生產(chǎn)法

　　中華人民共和國國建筑法

　　建筑工程安全生產(chǎn)管理條例

　　電力安全事故應(yīng)急處置和調(diào)查處理條例

　　建筑工程項目管理規(guī)范 gb/t50326-2006

　　建筑工程施工現(xiàn)場供用電安全規(guī)范 gb 50194-1993

　　建筑施工扣件式鋼管腳手架安全技術(shù)規(guī)范 jgj 130-2022

　　建筑機械使用安全技術(shù)規(guī)程 jgj 33-2022

　　施工現(xiàn)場臨時用電安全技術(shù)規(guī)范 jgj46-2005

　　建筑施工模板安全技術(shù)規(guī)程 jgj162-2008

　　建筑施工安全檢查標(biāo)準 jgj59-2022

　　輸變電工程建設(shè)標(biāo)準強制性條文管理規(guī)程q/gdw248-2008

　　輸變電工程安全文明施工標(biāo)準 q/gdw250-2009

　　變電所工程落地式鋼管腳手架搭設(shè)安全技術(shù)規(guī)范 q/gdw274-2009

　　國家電網(wǎng)公司電力建設(shè)安全工作過程 q/gdw665-2022

　　1.3工程概況

　　一、綜合樓

　　建筑面積:444m;建筑層數(shù):二層;建筑耐火等級:二級;抗震設(shè)防烈度:六級;綜合樓結(jié)構(gòu)形式為框架結(jié)構(gòu);綜合樓基礎(chǔ)型式采用柱下獨立基礎(chǔ);綜合樓混凝土:梁柱采用c30,板采用c25;樓梯圈過梁、壓梁及構(gòu)造柱采用c25

　　二、開關(guān)場區(qū)

　　主變基礎(chǔ)一座、主變事故油池基礎(chǔ)一座、電容器基礎(chǔ)一個、室外電纜溝(800mm×800mm)28米;(j-1)構(gòu)架基礎(chǔ)8個,(j-2)設(shè)備架基礎(chǔ)11個,斷路器基礎(chǔ)1個,端子箱基礎(chǔ)3個;動力箱基礎(chǔ)1個

　　三:場區(qū)

　　圍墻內(nèi)占地面積0.1599平方米;所區(qū)道路場區(qū)16米、寬度3.5米;進所道路長度10米寬度4米;所區(qū)圍墻長度160米;所外排水溝127米;廣場面積580平方米;所區(qū)圍欄長度25.5米

　　2、安全目標(biāo)

　　2.1安全管理目標(biāo)

　　2.1.1不發(fā)生人身重傷事故,控制人身輕傷事故;

　　2.1.2不發(fā)生一般機械設(shè)備、火災(zāi)事故;

　　2.1.3不發(fā)生有人員責(zé)任的一般電網(wǎng)事故;

　　2.1.4不發(fā)生負主要責(zé)任的一般交通事故;

　　2.1.5不發(fā)生重大未遂事故;

　　2.1.6不發(fā)生環(huán)境污染和職業(yè)健康傷害事故。

　　2.1.7設(shè)施標(biāo)準、行為規(guī)范、施工有序、環(huán)境整潔,樹立黑龍江省電力公司輸變電工程安全文明施工品牌形象。

　　2.1.8確保黑龍江省文明工地,按照黑龍江省電力公司安全文明示范工地要求,爭創(chuàng)流動紅旗。

　　2.2環(huán)境保護及水土保持目標(biāo)

　　2.2.1污水過濾排放合格率為100%

　　2.2.2固體廢棄物分類處置率為100%

　　2.2.3工地夜間施工噪聲≤50分貝,白天施工≤70分貝

　　2.2.4不超標(biāo)排放,不發(fā)生環(huán)境污染事故

　　2.2.5不發(fā)生水土流失

　　2.3文明施工目標(biāo)

　　項目施工實現(xiàn)安全管理制度化、安全設(shè)施標(biāo)準化、現(xiàn)場布置條理化、機料擺放定置化、作業(yè)行為規(guī)范化、環(huán)境影響最小化

　　3、安全管理機構(gòu)及職責(zé)

　　3.1 66kv雙峰變電所新建工程施工項目部管理人員

　　組 長 :XXX

　　副組長:XXX

　　組 員: XXX、XXX、XX、XXX

　　3.2安全職責(zé)

　　3.2.1工程項目部經(jīng)理安全職責(zé)

　　(1)主持本項目部安全施工委員會的工作,直接主管本項目部安全監(jiān)督部門,是項目部安全施工第一責(zé)任人。

　　(2)批閱上級有關(guān)環(huán)境保護、安全工作的重要文件并組織落實,及時協(xié)調(diào)解決在貫徹落實中出現(xiàn)的問題。

　　(3)審定本單位年度安全工作目標(biāo)計劃。主持本單位安全工作例會,及時研究解決安全工作中存在的問題。

　　(4)保證安全技術(shù)措施經(jīng)費的提取和使用,確保現(xiàn)場具備完善的安全文明施工條件。

　　(5)保證本單位安全獎金的建立和使用,確保本單位安全工作重獎重罰辦法的實施。

　　(6)保證承包合同中有安全文明施工的要求和獎罰措施,并嚴格按合同執(zhí)行。

　　(7)組織并參加本單位安全大檢查工作。

　　(8)按“三不放過”的原則主持重傷事故的調(diào)查處理工作,參加死亡事故和重大機械、火災(zāi)事故的調(diào)查處理工作。

　　3.2.2項目工程師安全職責(zé)

　　(1)對本單位環(huán)境保護技術(shù)和安全技術(shù)工作負全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　(2)組織編制并審批環(huán)境保護措施。

　　(3)組織安全工作規(guī)程、規(guī)定的學(xué)習(xí)、考試及取證工作。負責(zé)組織實施安全技術(shù)教育和特種作業(yè)人員的培訓(xùn)、取證工作。

　　(4)負責(zé)組織編制施工組織設(shè)計中的環(huán)境保護措施和安全文明施工措施。指導(dǎo)技術(shù)人員按規(guī)定的模式和標(biāo)準編制安全施工措施。負責(zé)組織編制和審批重大施工項目的安全施工措施;審批安全施工作業(yè)票;對重大施工項目和辦理安全施工作業(yè)票的項目的施工,應(yīng)親臨現(xiàn)場監(jiān)督指導(dǎo)。

　　(5)組織技術(shù)革新及施工新技術(shù)、新工藝中安全施工措施的編制、審核和報批。

　　(6)負責(zé)組織施工安全設(shè)施的研制及安全設(shè)施標(biāo)準化的推行工作。

　　(7)參加安全大檢查,負責(zé)解決存在的安全技術(shù)問題。

　　(8)參加重傷、死亡事故和重大機械、火災(zāi)事故的調(diào)查處理工作,提出技術(shù)性防范措施。

　　(9)組織編制年度安全技術(shù)措施計劃。

　　3.2.3項目專職安全員安全職責(zé)

　　(1)負責(zé)制訂工程項目年度安全工作目標(biāo)計劃,經(jīng)批準后監(jiān)督實施。

　　(2)匯總并參加編制安全技術(shù)措施計劃,經(jīng)批準后監(jiān)督實施,

　　(3)組織開展職業(yè)安全衛(wèi)生和環(huán)境保護宣傳教育工作。協(xié)助項目總工程師組織安安全施工責(zé)任制

　　(4)全工作規(guī)程、規(guī)定的學(xué)習(xí)、考試及取證工作。負責(zé)對新入廠人員進行一級安全教育。

　　(5)參加現(xiàn)場生產(chǎn)調(diào)度會,布置、檢查安全文明施工工作,協(xié)調(diào)解決存在的問題。

　　(6)審查施工組織設(shè)計、專業(yè)施工組織設(shè)計和單位工程、重大施工項目、危險性作業(yè)以及特殊作業(yè)的安全施工措施,審查安全施工作業(yè)票,并監(jiān)督措施的執(zhí)行。

　　(7)組織有關(guān)部門研究制訂防止職業(yè)中毒和職業(yè)病的措施,審查施工防塵防毒及環(huán)境保護措施,并對措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

　　(8)深入施工現(xiàn)場掌握安全施工動態(tài),有效控制現(xiàn)場的安全文明施工條件和職工的遵章守紀行為,協(xié)助解決具體存在的問題。

　　(9)有權(quán)制止和處罰違章作業(yè)及違章指揮行為;有權(quán)根據(jù)現(xiàn)場情況決定采取安全措施或設(shè)施;對嚴重危及人身安全的施工,有權(quán)指令先行停止施工,并立即報告領(lǐng)導(dǎo)研究處理。

　　(10)負責(zé)現(xiàn)場文明施工、環(huán)境衛(wèi)生、防止“二次污染”措施執(zhí)行情況的管理、監(jiān)督與控制。

　　(11) 負責(zé)現(xiàn)場環(huán)境保護措施執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查與控制。

　　(12)負責(zé)施工機械(機具)和車輛交通安全監(jiān)督管理工作。

　　(13)負責(zé)防火防爆安全監(jiān)督管理工作。

　　(14)負責(zé)職業(yè)防護用品的計劃、發(fā)放并監(jiān)督定期試驗工作。審批職業(yè)防護用品發(fā)放標(biāo)準規(guī)定外的防護用品和特殊防護用品。

　　(15) 負責(zé)安全設(shè)施(指屬于安措經(jīng)費開支的項目)、安全工器具的計劃、發(fā)放并監(jiān)督定期試驗、鑒定工作。

　　(16)負責(zé)制定防暑降溫措施并監(jiān)督措施的執(zhí)行。

　　(17)負責(zé)組織安全網(wǎng)絡(luò)活動;定期召開安全員工作例會。監(jiān)督檢查專業(yè)公司和有關(guān)部門的安全工作,指導(dǎo)班組進行安全建設(shè)。

　　(18)負責(zé)制訂工程項目安全工作與經(jīng)濟掛鉤的實施細則,直接控制使用安全獎金,嚴肅查處事故和違章違紀行為,對安全工作實行重獎重罰。

　　(19)負責(zé)審查工程分包單位的安全資質(zhì)。貫徹落實對分包單位的安全管理規(guī)定。監(jiān)督承發(fā)包項目有關(guān)安全文明施工與經(jīng)濟掛鉤辦法的實施。

　　(20)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)組織研究安全工作例會。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)組織安全大檢查,對查出的問題,按“三定”(定人、定時間、定項目)原則督促整改。

　　(21)督促有關(guān)部門做好勞逸結(jié)合和女工特殊保護工作。

　　(22)參加重傷、死亡事故和重大機械、交通、火災(zāi)事故的調(diào)查處理工作,負責(zé)

　　(23)各類事故的統(tǒng)計、分析和上報。

　　3.2.4施工隊班組長安全職責(zé)

　　(1)對本班組人員在施工過程中的安全與健康負直接管理責(zé)任。

　　(2)負責(zé)組織實施班組安全施工管理目標(biāo)。

　　(3)負責(zé)組織本班組人員學(xué)習(xí)與執(zhí)行上級有關(guān)安全文明施工和環(huán)境保護的規(guī)程、規(guī)定、制度及措施。帶頭遵章守紀,及時糾正并查處違章違紀行為。

　　(4)認真組織每周一次的安全日活動,及時總結(jié)與布置班組安全工作,并作好安全活動記錄。

　　(5)認真進行每天的“班前會”和班后安全小結(jié)。

　　(6) 每天檢查施工場所的安全文明施工情況,督促本班組人員正確使用職業(yè)安全防護用品和用具。

　　(7) 負責(zé)進行新入廠人員的第三級安全教育和變換工種人員的崗位安全教育。

　　(8)在工程項目開工前,負責(zé)組織本班組參加施工的人員接受安全技術(shù)交底并簽字。對未簽字的人員,不得安排參加該項目的施工。

　　(9)負責(zé)本班組施工項目開工前的安全文明施工條件的檢查、落實并簽證確認。對危險作業(yè)的施工點,必須設(shè)安全監(jiān)護人。

　　(10)督促本班組人員進行文明施工,收工時及時清掃整理作業(yè)場所。

　　(11)貫徹實施安全工作與經(jīng)濟掛鉤的.管理辦法,做到獎罰嚴明。

　　(12)組織本班組人員分析事故原因,吸取教訓(xùn),及時改進班組安全工作。

　　3.2.5施工人員安全職責(zé)

　　1)正確使用職業(yè)安全防護用品、用具,并在使用前進行可靠檢查。

　　2)認真學(xué)習(xí)有關(guān)安全文明施工和環(huán)境保護的規(guī)程、規(guī)定、制度和措施,自覺遵章守紀,不違章作業(yè)。

　　3)施工項目開工前,認真接受安全施工措施交底,并在交底書上簽字。

　　4)作業(yè)前檢查場所,作好安全防護措施,以確保不傷害自己,不傷害他人,不被他人傷害。下班前及時清掃整理作業(yè)場所。

　　5)不操作自己不熟悉的或非本專業(yè)使用的機械、設(shè)備及工器具。

　　6)正確使用與愛護安全設(shè)施,未經(jīng)工地專職安全員批準,不得拆除或挪用安全設(shè)施。

　　7)施工中發(fā)現(xiàn)不安全問題應(yīng)妥善處理或向上級報告。對無安全施工措施和未經(jīng)安全交底的施工項目,以及一切違章指揮行為,有權(quán)拒絕施工并可越級檢舉與控告。

　　8)認真參加安全活動,積極提出改進安全工作的建議。

　　9)發(fā)生人身事故時應(yīng)立即搶救傷者,保護事故現(xiàn)場并及時報告;調(diào)查事故時必須如實反映情況;分析事故時應(yīng)積極提出改進意見和防范措施。

　　4、施工安全管理措施

　　4.1作業(yè)人員基本條件

　　(1)新進場人員必須經(jīng)三級教育培訓(xùn)合格后方可進場

　　(2)對上崗人員進行相關(guān)安全知識培訓(xùn)教育及考試,不合格人員不得進場施工

　　(3)各分部分項工程開工前,對人員進行安全措施技術(shù)交底,職工做到不交底不上崗,交底不明確不上崗

　　(4)每日班前進行安全技術(shù)交底,檢查精神狀態(tài),未參加班前技術(shù)交底的人員不允許上崗

　　(5)特殊工種必須持證上崗上崗前將特殊工種職業(yè)證書報監(jiān)理項目部審查,并進行安全知識考試,合格后方可上崗

　　(6)每年工地復(fù)工前,對人員進行體檢,有禁忌癥者禁止進入施工現(xiàn)場施工

　　4.2安全管理制度臺帳

　　4.2.1項目部建立以下安全管理制度

　　(1)安全施工責(zé)任制度

　　(2)安全施工教育培訓(xùn)制度

　　(3)安全施工檢查制度

　　(4)安全施工措施管理制度

　　(5)安全施工作業(yè)票管理制度

　　(6)事故調(diào)查、處理、統(tǒng)計、報告制度

　　(7)安全獎懲制度

　　(8)安全工作例會制度

　　(9)安全用電管理制度

　　(10)防火、防爆安全管理制度

　　(11)機械、工器具安全管理制度

　　(12)車輛交通安全管理制度

　　(13)文明施工管理制度

　　(14)環(huán)境保護管理制度

　　(15)安全技術(shù)交底制度

　　(16)施工現(xiàn)場安全管理制度

　　(17)腳手架驗收檢查制度

　　(18)安裝臨時電氣線路安全管理制度

　　(19)高處作業(yè)安全管理制度

　　(20)文明施工管理制度

　　(21)消防安全管理制度

　　(22)班組安全活動制度

　　(23)班組班前會安全制度

　　(24)技術(shù)檔案管理制度

　　(25)見證取樣送檢制度

　　(26)施工機具進場驗收與保養(yǎng)維修制度

　　(27)項目管理制度

　　(28)消防防火責(zé)任制度

　　(29)原材料、半成品、成品等管理制度

　　4.2.2項目部建立以下安全管理臺帳

　　(1)安全管理人員登記表

　　(2)安全施工措施交底記錄

　　(3)安全工作會議(例會)記錄

　　(4)新工人入廠三級安全教育卡片

　　(5)安全教育培訓(xùn)記錄

　　(6)安全考試登記臺賬

　　(7)安全檢查記錄

　　(8)安全施工問題通知單

　　(9)特種作業(yè)人員登記臺賬

　　(10)安全獎勵登記臺賬

　　(11)各類事故及懲處登記臺賬

　　(12)違章及罰款登記臺賬

　　(13)安全工器具登記臺賬

　　(14)安全工器具及設(shè)施發(fā)放登記臺賬

　　(15)安全工器具檢查試驗登記臺賬

　　(16)專項應(yīng)急預(yù)案演練記錄

　　(17)職工體檢登記臺賬

　　(18)施工機具安全檢查記錄表

　　(19)分包單位安全資質(zhì)審查表

　　(20)未遂事故登記表

　　(21)安全活動日記錄

　　(22)安全罰款通知單

　　(23)安全整改通知單

　　(24)安全檢查整改報告及復(fù)檢單

　　(25)危險源辨識、風(fēng)險評價和風(fēng)險控制措施表

　　(26)月安全信息報表

　　(27)施工安全措施補助費使用計劃表

　　(28)文明施工措施費使用計劃

　　(29)架空電力線路工程安全施工作業(yè)票目次

　　(30)各類事故報表

　　(31)有關(guān)安全健康與環(huán)境工作規(guī)程、規(guī)定、計劃、總結(jié)、措施、文件、簡報、事故通報、法律法規(guī)及各類匯報報表等

　　4.2.3施工隊建立以下安全臺帳

　　(1)安全活動日記錄

　　(2)安全施工作業(yè)票

　　(3)安全文件收文臺賬(按前述章節(jié)施工項目部統(tǒng)一表式執(zhí)行)

　　(4)有關(guān)安全健康與環(huán)境工作規(guī)程、規(guī)定、措施、文件、安全簡報、事故通報、法律法規(guī)等

　　(5)安全整改反饋單及復(fù)檢單

　　(6)施工隊安全檢查記錄

　　4.3 專項施工方案

　　4.3.4本工程一般作業(yè)風(fēng)險作業(yè),依據(jù)施工方案進行控制

　　4.3.5由項目總工組織施工方案交底,全體作業(yè)人員必須參加,履行簽字確認手續(xù)。未參加人員不得進場作業(yè)。

　　4.3.6施工過程中如需變更施工方案或安全技術(shù)措施,必須經(jīng)過審批人同意,監(jiān)理項目部審核確認后重新交底。施工周期超過兩個星期或重復(fù)施工的施工項目,重新交底。

　　4.4施工機具管理

　　(1)項目經(jīng)理為現(xiàn)場施工機械安全管理第一責(zé)任人,負責(zé)組織建立項目部施工機械安全管理制度,設(shè)置機械管理專責(zé)人員;負責(zé)施工機械作業(yè)的組織實施,并對施工機械日常管理和作業(yè)進行安全管理和監(jiān)督。

　　(2)機械管理專責(zé)人員按工程施工需要,到公司機械管理部門領(lǐng)用機械并辦理領(lǐng)用手續(xù),對帶有動力的施工機具應(yīng)當(dāng)面試機交驗,確保領(lǐng)用的機械性能完好。對帶電施工機具應(yīng)確保其具有良好的外殼絕緣性能及防觸電措施。

　　(3)機械管理專責(zé)人員對到庫的施工機械按品種、規(guī)格、型號分別存放,建立進庫檢驗臺賬、標(biāo)識,做到帳、卡、物相符,且保持庫容整潔。

　　(4)對計劃進場的起重機械進行準入檢查。重點檢查起重機械的性能、安全狀況、相關(guān)部門的檢測報告及起重機械作業(yè)人員的資格等是否滿足要求,核查滿足要求后,報監(jiān)理項目部審批,經(jīng)批準后方可進入施工現(xiàn)場。

　　(5)對于外租起重機械應(yīng)確定該租賃公司是否已與公司簽訂安全協(xié)議,該機械是否經(jīng)審查合格,重點核查起重機械的安全檢驗合格證、起重機械作業(yè)人員有效資格證件等是否滿足要求。

　　(6)機械的操作使用應(yīng)按照機械操作規(guī)程進行,機械施工前檢查機具的完好性,發(fā)現(xiàn)不合格或有疑問的立即停止使用,并與項目部機械管理專責(zé)人員聯(lián)系處理。(7)在施工巡檢中,發(fā)現(xiàn)機械違章操作、使用及機械缺陷,立即提出整改要求,整改合格后方可投入施工。

　　(8)每月組織對起重機械進行檢查,并填寫檢查記錄,發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

　　(9)機械管理專責(zé)人員負責(zé)機具的定期維修、保養(yǎng)工作,并作好檢修記錄,以保證在庫機械處于完好狀態(tài)。并收集、整理好領(lǐng)用單、退料單、維修任務(wù)單等原始資料,做好上述單據(jù)的統(tǒng)計工作。

　　4.5安全費用管理

　　開工前,按施工準備、土建施工兩個階段編制安全文明施工設(shè)施配置計劃單,報監(jiān)理項目部審核。

　　安全文明施工設(shè)施進場時,編制安全文明施工設(shè)施進場報驗單,分階段報監(jiān)理項目部和業(yè)主項目部驗核并簽字確認。

　　(3)按計劃領(lǐng)用(采購或制作)安全文明施工標(biāo)準化設(shè)施,做好設(shè)施布設(shè)、日常管理和維護。

　　(4)設(shè)施布置完成后,報監(jiān)理項目部驗收,合格后及時申請付款計劃。

　　4.6作業(yè)人員行為管理

　　(1)作業(yè)人員進入施工現(xiàn)場必須正確佩戴安全帽;穿著符合安全要求的工作服,著裝力求整齊統(tǒng)一并佩戴胸卡,嚴禁穿拖鞋、涼鞋、高跟鞋,以及短褲、裙子等。嚴禁酒后進入施工現(xiàn)場。

　　(2)高處作業(yè)的作業(yè)人員必須正確佩戴安全帶、安全繩、攀登自鎖器、工具包,并在施工中正確使用。高處作業(yè)人員應(yīng)衣著靈便,衣袖、褲腳應(yīng)扎緊,穿軟底鞋。在作業(yè)過程中,高處作業(yè)人員應(yīng)隨時檢查安全帶(繩)是否牢固,在轉(zhuǎn)移作業(yè)位置時不得失去保護。高處作業(yè)應(yīng)設(shè)安全監(jiān)護人。

　　(3)從事起重作業(yè)時,應(yīng)按照已經(jīng)審批的施工方案和安全技術(shù)措施進行組織施工;按規(guī)定辦理安全施工作業(yè)票,并有施工技術(shù)負責(zé)人在場指導(dǎo)下進行;起重作業(yè)應(yīng)設(shè)置取得資格證的人員進行指揮,并設(shè)專人進行安全監(jiān)護。

　　(4)從事焊接或切割的人員須持證上崗,并應(yīng)穿戴專用工作服、絕緣鞋、防護手套、防護鏡等符合專業(yè)防護要求的勞動保護用品。使用超過安全電壓的手持電動工具,應(yīng)佩帶絕緣防護用品。

　　(5)使用小型施工機械的人員應(yīng)掌握各類機械的操作規(guī)程,嚴格按照操作規(guī)程進行作業(yè)。

　　(6)現(xiàn)場施工用電設(shè)施的安裝、運行、維護,應(yīng)由專業(yè)電工負責(zé)。

　　(7)獨立進行安裝及調(diào)試的人員應(yīng)具備必要的電氣技術(shù)理論知識,掌握有關(guān)工具、機具、儀表的操作、使用和保管方法。

　　4.7應(yīng)急管理措施

　　(1)工程開工前,配合現(xiàn)場應(yīng)急工作組制定本工程現(xiàn)場突發(fā)事件應(yīng)急處置方案。(2)按處置方案分工要求,將緊急聯(lián)絡(luò)和救護方法內(nèi)容宣傳到每個員工。將應(yīng)急聯(lián)絡(luò)圖懸掛在施工項目部、施工現(xiàn)場醒目處。

　　(3)組建應(yīng)急救援隊伍,儲備應(yīng)急救援物資,按計劃配合實施應(yīng)急演練活動,確保現(xiàn)場應(yīng)急處置方案的有效性和響應(yīng)的及時性。

　　(4)發(fā)生突發(fā)事件,現(xiàn)場人員按處置方案要求開展應(yīng)急處置,并按方案要求上報流程進行報告,在上級應(yīng)急機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)下開展應(yīng)急處置工作。

　　(5)突發(fā)事件處置完畢后,進行應(yīng)急恢復(fù)。

　　(6)配合事故調(diào)查組進行事故調(diào)查。

　　(7)總結(jié)事故教訓(xùn),改進并提高應(yīng)急處置管理水平。

　　5、施工安全風(fēng)險管理

　　5.1施工安全風(fēng)險管理措施

　　5.1.1 開工前,參與業(yè)主項目部組織的項目風(fēng)險交底和風(fēng)險點初勘。

　　5.1.2 建立本項目固有施工安全風(fēng)險清單:

　　建立本項目固有風(fēng)險清冊,編制《施工安全風(fēng)險識別、評估和預(yù)控清冊》。(2)對三級及以上風(fēng)險逐一進行篩選,編制《三級及以上施工安全風(fēng)險識別、評估和預(yù)控清冊》,報監(jiān)理項目部審核,并報業(yè)主項目部確認。

　　5.1.3 施工安全風(fēng)險動態(tài)調(diào)整:

　　(1)分部分項工程開始前,項目經(jīng)理組織項目總工、技術(shù)員、安全員、施工負責(zé)人進行復(fù)測,對三級及以上的作業(yè)風(fēng)險逐一進行復(fù)測并填寫《施工作業(yè)風(fēng)險現(xiàn)場復(fù)測單》,從作業(yè)人員、機械設(shè)備、材料、施工方法、環(huán)境、安全管理六個維度影響因素的實際情況,計算出各工序作業(yè)風(fēng)險動態(tài)修正系數(shù),對固有風(fēng)險值進行修正,得出動態(tài)風(fēng)險值,對施工安全風(fēng)險動態(tài)調(diào)整。

　　(2)根據(jù)得出的動態(tài)風(fēng)險值確認實際作業(yè)存在的安全風(fēng)險等級,錄入《三級及以上施工安全風(fēng)險動態(tài)識別、評估及預(yù)控措施臺帳》,報監(jiān)理項目部、業(yè)主項目部簽字確認。

　　(3)本項目固有風(fēng)險等級最高為三級,如經(jīng)過動態(tài)調(diào)整后出現(xiàn)四級及以上的,按照四級及以上風(fēng)險管理要求上報、管控。

　　(4)三級及以上施工風(fēng)險作業(yè),首先考慮可否采取合適方式,改變作業(yè)環(huán)境或施工方法,對風(fēng)險作業(yè)重新定級,實現(xiàn)固有風(fēng)險等級的降低;一旦明確風(fēng)險作業(yè)等級超過三級,要采用針對性措施降低風(fēng)險等級,組織全員安全風(fēng)險交底,填報“安全施工作業(yè)票b”,制定“施工作業(yè)風(fēng)險控制卡”,報監(jiān)理項目部審查、業(yè)主項目部確認。

　　(5)二級及以下固有風(fēng)險工序作業(yè)前復(fù)核動態(tài)因素風(fēng)險值,仍屬二級風(fēng)險的,按照常態(tài)安全管理組織施工。

　　(6)二級及以下固有風(fēng)險動態(tài)升級為三級及以上風(fēng)險的,要采取措施盡可能降低至二級及以下風(fēng)險,否則按三級以上風(fēng)險控制辦法組織實施。

　　(7)因特殊原因,需在暴雨、雷雨、大霧、冰雪等惡劣天氣的戶外作業(yè),經(jīng)動態(tài)調(diào)整后,風(fēng)險等級低于二級的,按照三級風(fēng)險進行控制。

　　(8)每月25日前識別、動態(tài)評估下月作業(yè)的風(fēng)險,制定預(yù)控措施,通過基建管理信息系統(tǒng)報監(jiān)理、業(yè)主項目部掌握、監(jiān)控。

　　5.1.4 安全風(fēng)險管控要求:

　　(1)三級風(fēng)險作業(yè)前24小時書面匯報至監(jiān)理項目部。施工隊(班組)負責(zé)人、安全員(監(jiān)護人)到位時,開始作業(yè)。

　　(2)四級風(fēng)險作業(yè)前48小時書面匯報至監(jiān)理、業(yè)主項目部,作業(yè)前24小時書面匯報至單位分管領(lǐng)導(dǎo)。分管領(lǐng)導(dǎo)組織現(xiàn)場檢查,相關(guān)職能部門派專人監(jiān)督,項目經(jīng)理、專職安全員到位時,開始作業(yè)。

　　(3)經(jīng)動態(tài)調(diào)整出現(xiàn)五級風(fēng)險作業(yè),在作業(yè)前72小時書面匯報至監(jiān)理、業(yè)主項目部。作業(yè)前48小時書面匯報至單位主要領(lǐng)導(dǎo)。參建單位主要領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)人員到現(xiàn)場制定降低風(fēng)險等級的措施并實施。降低風(fēng)險等級后,相應(yīng)人員到位時,開始作業(yè)。

　　5.1.4 安全風(fēng)險管控要求:

　　(1)三級風(fēng)險作業(yè)前24小時書面匯報至監(jiān)理項目部。施工隊(班組)負責(zé)人、安全員(監(jiān)護人)到位時,開始作業(yè)。

　　(2)四級風(fēng)險作業(yè)前48小時書面匯報至監(jiān)理、業(yè)主項目部,作業(yè)前24小時書面匯報至單位分管領(lǐng)導(dǎo)。分管領(lǐng)導(dǎo)組織現(xiàn)場檢查,相關(guān)職能部門派專人監(jiān)督,項目經(jīng)理、專職安全員到位時,開始作業(yè)。

　　(3)經(jīng)動態(tài)調(diào)整出現(xiàn)五級風(fēng)險作業(yè),在作業(yè)前72小時書面匯報至監(jiān)理、業(yè)主項目部。作業(yè)前48小時書面匯報至單位主要領(lǐng)導(dǎo)。參建單位主要領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)人員到現(xiàn)場制定降低風(fēng)險等級的措施并實施。降低風(fēng)險等級后,相應(yīng)人員到位時,開始作業(yè)。

　　5.2重大施工安全風(fēng)險控制措施

　　5.2.1施工準備階段

　　本工程施工準備階段五重大安全作業(yè)項目

　　5.2.2土建施工階段

　　5.2.2.1重大施工安全作業(yè)項目

　　施工階段序號危險作業(yè) 項目計劃施工 時間施工部位風(fēng)險等級及類型

　　主變及構(gòu)筑物1土方工程2022年6月事故油池固有三級

　　主建筑物1模板安裝2022年4月綜合樓固有三級

　　2模板拆除2022年5月綜合樓固有三級

　　5.2.2.2施工作業(yè)存在的風(fēng)險

　　、土方工程,開挖深度在3-5米之間,存在坍塌風(fēng)險;

　　模板安裝工程,計劃于2022年4月安裝二次設(shè)備室及開關(guān)室屋面模板,存在高出墜落、坍塌風(fēng)險;

　　模板拆除工程,計劃于2022年5月拆除二次設(shè)備室及開關(guān)室模板,存在物體打擊及坍塌風(fēng)險。

　　5.2.2.3風(fēng)險預(yù)控措施

　　、土方工程安全預(yù)控措施

　　棄土堆放高度《1.5m;

　　一般土質(zhì)條件下棄土堆底至基坑頂邊》1.2m;

　　垂直坑壁邊坡條件下距離頂邊》3m;

　　坑邊如需堆放材料機械,必須計算確定放坡系數(shù),必要時采取支護措施;

　　挖土區(qū)域設(shè)置警戒線,各種機械、車輛在開挖的基坑邊緣2m外行駛停放。

　　、模板安裝工程安全預(yù)控措施

　　模板安裝前應(yīng)制定施工方案或技術(shù)措施,確定模板的模數(shù)、規(guī)格及支撐系統(tǒng)等,在施工作業(yè)過程中嚴格執(zhí)行,不得變動;

　　建筑物框架施工模板運輸時,施工人員應(yīng)從梯子上下,不得在模板、支撐上攀登,嚴禁在高出的獨木或懸吊式模板上行走;

　　模板頂撐應(yīng)垂直,底端應(yīng)平整并加木枕,木楔應(yīng)釘牢,支撐必須用橫桿和剪刀撐固定,支撐處地基必須堅實,嚴防支撐下沉,傾倒;

　　支撐模板時,四周必須釘牢,操作時應(yīng)搭設(shè)臨時工作臺或臨時腳手架,搭設(shè)的臨時腳手架應(yīng)滿足腳手架搭設(shè)的各項標(biāo)準;

　　支設(shè)梁模板時,不得站立在柱模板上操作,并嚴禁在梁底模板上行走;

　　采用鋼管腳手架兼做模板支撐時,必須經(jīng)過技術(shù)人員的計算,每根立柱的荷載不得大于2t,立柱必須設(shè)水平拉桿及剪刀撐;

　　獨立柱或框架結(jié)構(gòu)中高度較大的柱安裝后應(yīng)用攬風(fēng)繩拉牢固定。

　　、模板拆除工程安全預(yù)控措施

　　模板拆除時應(yīng)填寫安全作業(yè)票,對作業(yè)人員進行安全技術(shù)交底后方可作業(yè);

　　模板拆除應(yīng)按順序分段進行/嚴禁猛撬、硬砸及大面積撬落或拉倒。高處拆模應(yīng)劃定警戒范圍,設(shè)置安全警戒標(biāo)志并設(shè)專人監(jiān)護,在拆模范圍內(nèi)嚴禁非操作人員進入。

　　作業(yè)人員在拆除模板時應(yīng)選擇穩(wěn)妥可靠的立足點,高處拆除時必須系好安全帶。拆除的模板嚴禁拋扔,應(yīng)用繩索吊下或由滑槽、滑軌滑下。滑槽周圍不小于 5m 處應(yīng)劃定警戒范圍,設(shè)置安全警戒標(biāo)志并設(shè)專人監(jiān)護,嚴禁非操作人員進入。

　　作業(yè)人員拆除模板作業(yè)前應(yīng)佩戴好工具袋,作業(yè)時將螺栓螺帽、墊塊、銷卡、扣件等小物品放在工具袋內(nèi),后將工具袋吊下,嚴禁隨意拋下。

　　拆下的模板應(yīng)及時運到指定地點集中堆放,不得堆在腳手架或臨時搭設(shè)的工作臺上。

　　作業(yè)人員在下班時不得留下松動的或懸掛著的模板以及扣件、混凝土塊等懸浮物。

　　5.2.1.4風(fēng)險作業(yè)項目安全防護要求

　　、土方工程施工安全防護要求

　　在基坑頂邊2米處用鋼管設(shè)置安全防護欄桿、預(yù)留安全通道并安裝標(biāo)識牌;

　　在施工作業(yè)前對施工人員安全技術(shù)交底,對違章人員進行重罰;

　　專職安全員對安全防護欄桿定期檢查,如有松動立即加固。

　　、模板安裝工程安全防護要求

　　模板安裝前由技術(shù)員進行計算,確保每根立桿上的荷載在允許范圍以內(nèi);

　　安裝模板時由專職安全員現(xiàn)場監(jiān)督,對違章行為立即制止;

　　支持模板時搭設(shè)臨時操作平臺

　　、模板拆除工程安全防護措施

　　施工前,劃定危險區(qū)域,設(shè)置警示標(biāo)志,發(fā)出告示,通報施工注意事項,設(shè)專人監(jiān)護;

　　進入施工現(xiàn)場,必須正確佩戴安全帽,凡在 2 米及以上高處作業(yè)無可靠防護設(shè)施時,必須使用安全帶,在惡劣天氣條件下,不得進行拆除作業(yè);

　　作業(yè)人員拆除模板作業(yè)前佩戴好工具袋,作業(yè)時將螺栓螺帽、墊塊、銷卡、扣件等小物品放在工具袋內(nèi),后將工具袋吊下,嚴禁隨意拋下。

　　6、安全文明施工管理措施

　　6.1 施工準備階段

　　6.1.1 辦公區(qū)

　　(1)本項目辦公區(qū)設(shè)置在進站道路北側(cè)離進站道路3米,搭設(shè)活動板房5間,成“l(fā)”型布置。其中會議室1間,綜合辦公室1間,項目經(jīng)理室1間,休息室1間,小食堂1間。

　　(2)辦公區(qū)正面設(shè)通透pvc塑鋼柵欄墻,設(shè)項目部名稱牌、辦公區(qū)設(shè)維護責(zé)任人標(biāo)牌。

　　(3)辦公區(qū)設(shè)公司統(tǒng)一樣式可回收、不可回收垃圾箱及消防器具,消防節(jié)水節(jié)電標(biāo)識清晰一致。

　　(4))辦公室前停車位,場地內(nèi)設(shè)旗臺一座,旗臺基礎(chǔ)貼面磚,旗桿為不銹鋼管材,規(guī)范接地,中間升掛中華人民共和國國國旗,左側(cè)升掛國家電網(wǎng)公司司旗,右側(cè)升掛彩色勞動保護旗。設(shè)應(yīng)急網(wǎng)絡(luò)圖牌、宣傳櫥窗。

　　(5)辦公區(qū)內(nèi)門頭標(biāo)識牌美觀統(tǒng)一,辦公室、會議室配備的辦公設(shè)備按辦公定置圖定置擺放。

　　(6)會議室設(shè)背景板,空調(diào)、投影、飲水器具、桌椅等按辦公定置圖定置擺放。將安全文明施工、施工機械設(shè)備管理網(wǎng)絡(luò)圖,安全目標(biāo)、安全文明施工責(zé)任制、工程施工進度橫道圖等圖表上墻。

　　6.1.2 生活區(qū)

　　(1)本項目生活區(qū)設(shè)置在進站道路北側(cè),背靠辦公室,相距1.5米,與辦公區(qū)之間用彩鋼瓦隔離,共搭設(shè)活動板房8間,成兩排布置,實施封閉管理。

　　(2)生活區(qū)設(shè)公司統(tǒng)一規(guī)格的可回收、不可回收垃圾箱及消防器具,消防節(jié)水節(jié)電標(biāo)識清晰統(tǒng)一。

　　(3)生活區(qū)設(shè)置標(biāo)準的水沖式衛(wèi)生間,設(shè)置盥洗、洗浴設(shè)施,于生活區(qū)北面拐角處設(shè)置化糞池,并安排專人管理及打掃,保證廁所內(nèi)衛(wèi)生。

　　(4)生活區(qū)食堂配備不銹鋼廚具、冰柜、消毒柜、餐桌椅等設(shè)施,干凈整潔,有防蒼蠅設(shè)施符合衛(wèi)生防疫要求;炊事人員上崗前體檢,并取得健康證,工作時須穿戴工作服、工作帽。

　　(5)食堂設(shè)置在生活區(qū)西面端頭,操作間單獨設(shè)置,于食堂后設(shè)置隔油池。食堂、盥洗室、淋浴間下水管線設(shè)置過濾網(wǎng)并及時清理。

　　(6)宿舍統(tǒng)一采用活動板房,通風(fēng)良好、整潔衛(wèi)生,單人單床,每房間安排5人入住,統(tǒng)一裝空調(diào)。

　　(7)生活區(qū)東面設(shè)晾曬場且有標(biāo)識。采用公司配置組裝式可重復(fù)使用的晾衣架。

　　(8)生活區(qū)活動中間道路硬化,并設(shè)小道接入房間,其余空地設(shè)置花壇和種植花草樹木;布置室外照明地?zé)?日常維護責(zé)任到人。做到硬化、綠化、亮化、美化、凈化。

　　(9)生活區(qū)入口處設(shè)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)圖牌、宣傳櫥窗。

　　6.1.3 材料加工場:

　　材料加工場布置在進站道路南側(cè)。分為砼攪拌、預(yù)制場、工具房、木工加工、鋼筋加工、材料堆放棚區(qū)域等,使用藍色彩鋼板封閉,加工場地硬化、平整,配備4組消防滅火器和2只垃圾桶。

　　材料加工場入口處布設(shè)落地式定置圖標(biāo)牌,按定置位置擺放消防設(shè)施。

　　各區(qū)域布設(shè)維護責(zé)任人標(biāo)牌,砂石分開堆放。攪拌機出料口側(cè)設(shè)置兩級“l(fā)”型污水沉淀設(shè)施。

　　小型材料工具和勞保用品等存放于工具房,制作統(tǒng)一的材料標(biāo)識,由材料管理員負責(zé)對材料工具及勞保用品領(lǐng)用進行登記管理

　　)加工棚區(qū)采用型鋼結(jié)構(gòu)搭設(shè),上鋪彩鋼瓦,三面敞開。統(tǒng)一制作警示標(biāo)牌,宣傳標(biāo)語,在加工棚檐口醒目處懸掛。

　　工器具、設(shè)備定置擺放整齊,統(tǒng)一制作各種警示標(biāo)牌,操作規(guī)程,各施工作業(yè)點旁懸掛,同時對機械所處的狀態(tài)進行標(biāo)識清楚。

　　安全標(biāo)志牌統(tǒng)一配送,按警告、禁止、指令、提示類型的順序,先左后右、先上后下排列,有針對性懸掛且規(guī)范整齊。

　　材料加工場南側(cè)設(shè)置規(guī)范的專用危險品庫房,面積為40平方米,離主要建筑物距離20米,單獨設(shè)置,規(guī)范接地,且門向外開,采用防爆燈具,開關(guān)設(shè)置在門外,危險品庫門及對面墻上預(yù)留百葉窗,且窗百葉向下設(shè)置,保持通風(fēng)。門口懸掛警示標(biāo)識,配備滅火器材一組。危險品及危險廢品集中存放,安全員負責(zé)管理,并按相關(guān)規(guī)定做好危險廢品處理工作。

　　6.1.4 進站道路

　　(1)在進站道路相交醒目處設(shè)雙面變電所位置指示牌一塊。入口處設(shè)車輛行駛安全標(biāo)志牌。

　　(2)進站道路與公路相交處設(shè)減速帶、反光鏡,兩邊各設(shè)警示樁4根。

　　(3)、在進站道路與省道交叉路口處設(shè)車輛限速、禁鳴禁止標(biāo)志。

　　(4)、在相鄰車輛限速禁鳴標(biāo)志牌向站外方向“一”字型排開布設(shè)工程項目概況牌、工程項目管理目標(biāo)牌、工程項目建設(shè)管理責(zé)任牌、安全文明施工紀律牌、施工總平面布置圖 “五牌兩圖”牌,構(gòu)配件采用鋼質(zhì),標(biāo)志牌以國網(wǎng)綠為基色,采用電腦噴繪,由公司統(tǒng)一配送。

　　(5)、在大門內(nèi)側(cè),作業(yè)人員上崗的必經(jīng)之路旁,設(shè)置個人防護用品正確佩戴自查設(shè)施,配備紅外語音提示器,每天作業(yè)前安全員在此檢查、督促作業(yè)人員正確佩戴個人安全防護用品。

　　6.1.5臨時大門

　　變電所臨時大門區(qū)域設(shè)置在進站道路與變電所所牌之間,離所牌5米處,由大門、立柱、臨時圍墻、人員通行側(cè)門、傳達室、維護責(zé)任人、宣傳標(biāo)牌等部分組成,噴涂國網(wǎng)綠。

　　變電所臨時大門采用鋼結(jié)構(gòu)制作、采用50×50×5毫米和30×30×3毫米兩種方鋼焊接(經(jīng)防銹處理后加做銀粉漆)、彩布蒙面,戶外燈箱膜裱飾,加貼國網(wǎng)標(biāo)識、省公司和公司名稱。

　　大門立柱基礎(chǔ)采用混凝土澆注小承臺(計算荷載、風(fēng)阻、強度等因素),柱體采用磚砌,截面尺寸為100×100厘米,凈空高度為永久道路以下2米,正面貼上標(biāo)語,其它部位為藍色外墻乳膠漆,頂部安裝兩只圓形燈具。

　　6.1.6臨時用電布設(shè)

　　施工站內(nèi)主干道前,按照施工用電組織設(shè)計電纜走向圖,在一級配電房旁圍墻擋土墻中埋設(shè)一根直徑10公分的增強管,電纜穿站內(nèi)道路處埋設(shè)10公分增強管。詳見臨時用電布置圖。

　　)總配電房設(shè)置在變壓器北側(cè),加工棚拐角處,面積20平方米,總配房做好“五防一通”,室內(nèi)懸掛操作規(guī)程牌,設(shè)置應(yīng)急燈,擺放絕緣膠鞋和絕緣手套,門口設(shè)滅火裝置和安全標(biāo)志牌,有巡查記錄和聯(lián)系電話。

　　)電源走向從電源變壓器→總配電箱→二級配電箱電源線路全部采用三相五線電纜直埋敷設(shè)。直埋電纜埋深大于0.7米,并在電纜上下均勻鋪設(shè)不小于50毫米厚的細砂。進入施工現(xiàn)場后地面上沿電纜走向每隔15米距離設(shè)置“地下有電纜”的標(biāo)志,并注明走向。

　　)各區(qū)域分配電箱→各區(qū)域開關(guān)箱電纜(三相五芯)沿電纜溝或圍墻邊沿明設(shè)(電纜溝形成后可放入溝底),通過支路時采用φ100鋼質(zhì)保護套管。所有開關(guān)箱→負荷(含便攜式卷線電源盤)的電源線過支路均設(shè)可靠的保護設(shè)施。

　　各級電源箱總開關(guān)選擇可視開關(guān),導(dǎo)線色標(biāo)符合標(biāo)準規(guī)范。電源箱內(nèi)帶電的裸導(dǎo)體前應(yīng)加絕緣擋板。

　　開關(guān)箱內(nèi)的剩余電流動作斷路器額定漏電動作電流值采用≤30毫安,額定漏電動作時間值采用≤0.1秒;開關(guān)箱內(nèi)一機一保護。

　　各級剩余電流保護裝置(末端保護除外),應(yīng)選用低靈敏度延時型的保護裝置。

　　6.2土建施工階段

　　現(xiàn)場整平,無多余土方。先施工圍墻、排水和路基,再根據(jù)圖紙供應(yīng)情況施工其它部位,路基成型后立即對路面進行硬化處理,并安排專人清掃道路,確保路面整潔。

　　施工現(xiàn)場在主控樓與主變區(qū)之間設(shè)置公司統(tǒng)一定制的集中廣式照明,最高點設(shè)避雷針,柱頂安裝四臺鏑燈,設(shè)專用開關(guān)箱控制。

　　)本工程所有2米以上深度的基坑四邊設(shè)硬圍護,懸掛警示標(biāo)識,主變油池設(shè)人員上下臺階。2至5米深度的基坑設(shè)供人員上下的爬梯。

　　)孔洞蓋板為4~5毫米厚鋼板,涂刷黃黑相間警示色,并噴上“孔洞蓋板,嚴禁挪移”,同時在蓋板背面焊接限位措施�？锥闯�過1平方米的,還要設(shè)置硬質(zhì)圍欄,高度1.2米,并懸掛“當(dāng)心孔洞”“禁止跨越”等警示標(biāo)牌。

　　電纜溝在溝上布設(shè)公司統(tǒng)一定制的可移動可重復(fù)使用組裝式電纜溝臨時安全通道,溝長直線距離, 100米以下設(shè)一處,并懸掛雙面安全提示標(biāo)志牌,同時在設(shè)置通道處訂木質(zhì)框架對壓頂進行成品保護。

　　在進站大門左側(cè),二次設(shè)備室設(shè)施工區(qū)域方向指示牌。

　　)在66kv施工區(qū)空間隔處設(shè)置休息亭,用小道與主道路連接,地面硬化、不積水,座椅4個,開水保溫桶一個并加鎖,放置可回收、不可回收垃圾箱兩只,有專人管理。休息亭小道兩側(cè)設(shè)落地式安全宣傳牌、櫥窗。

　　本工程二次設(shè)備室、10kv開關(guān)室、66千伏區(qū)及主變區(qū)采用公司統(tǒng)一配送的隔離柵欄進行區(qū)域劃分,預(yù)留入口,高度1.2米,立桿間距2米,立桿上設(shè)安全、質(zhì)量等宣傳彩旗。各區(qū)域分別設(shè)可回收和不可回收棄物箱各一個,并懸掛宣傳標(biāo)語。

　　各區(qū)域設(shè)置落地式維護責(zé)任牌、風(fēng)險控制牌、安全強條執(zhí)行牌、安全通病防治牌。

　　)建筑物“五臨邊”防護。采用雙根鋼管硬圍護,高度為1.2米,設(shè)置擋腳板,固定牢固并掛“當(dāng)心孔洞”“禁止跨越”等安全標(biāo)志牌,刷紅白雙色相間油漆。

　　現(xiàn)場66千伏區(qū)間隔各設(shè)置一個材料臨時堆放場地,鋪磚做硬化,做好圍欄,各配置一組滅火器,懸掛警示標(biāo)牌。

　　土建電氣交叉施工階段,各安排一人負責(zé)對現(xiàn)場安全文明施工進行常態(tài)化維護管理,重點加強道路、基礎(chǔ)和建筑物內(nèi)裝修成品保護和防止“二次污染”;及時保持溝通,專人負責(zé)清掃道路,定置堆放物料,場地及時平整,專人負責(zé)維護防護設(shè)施和標(biāo)識標(biāo)牌。

　　)二次灌漿時,杯口上部的桿段部分需用彩條布等物包起來,防止灌漿污染桿段。

　　7、環(huán)境保護及水土保持措施

　　7.1防止大氣污染

　　開工前,對現(xiàn)場道路、非施工主場地做硬化處理,定期打掃以控制揚塵。

　　對集中堆放的土方、細砂采取覆蓋、打濕等措施。

　　拉運土方、細砂應(yīng)將表面用水打濕減少灰塵飄揚,土方、細砂不得高出車箱板減少跑、冒、滴、漏造成二次污染。合理選擇棄土的堆放點,以保護自然植被及環(huán)境。

　　本工程采用現(xiàn)場攪拌用的水泥入庫存放,水泥庫房設(shè)進出兩個門。

　　施工垃圾集中堆放,生活垃圾采用密閉式設(shè)施分類存放,并及時清運出場,必須采用相應(yīng)容器或管道運輸,嚴禁高處拋灑。

　　)機械設(shè)備、車輛有專業(yè)機構(gòu)出具的尾氣排放達標(biāo)標(biāo)志,施工現(xiàn)場使用清潔能源,現(xiàn)場嚴禁焚燒各類廢棄物。

　　7.2防止水土污染和水土保持

　　攪拌場設(shè)置污水沉淀池,將污水經(jīng)沉淀后經(jīng)二次沉淀后再利用;做到環(huán)保施工、循環(huán)用水,節(jié)約用水。

　　油料和化學(xué)溶劑存放在危險品庫,地面用水泥砂漿硬化處理。廢棄的油料和化學(xué)溶劑集中處理。

　　工程完工后,對加工區(qū)及生活辦公區(qū)臨時設(shè)施硬化地面進行復(fù)耕處理,恢復(fù)植被,做好水土保持。

　　)按照水土保持方案嚴格控制臨時占地面積,本項目采用土方自平衡,不做棄土處理,減少植被破壞。

　　)建筑垃圾統(tǒng)一運至指定的垃圾處理場深埋處理,施工現(xiàn)場保持“工完、料盡、場地清”。

　　7.3 防止噪聲污染

　　車輛進入施工現(xiàn)場不鳴笛,裝卸材料輕拿輕放。

　　控制施工現(xiàn)場場界噪聲不超過標(biāo)準:夜間施工≤55分貝,白天施工≤70分貝。打樁機械施工夜間不允許進行。

　　相對強噪聲設(shè)備布設(shè)在遠離居民區(qū)、辦公生活區(qū)一側(cè)。

　　8 分包安全管理

　　本工程土建施工無分包

　　9 安全檢查及隱患排查

　　9.1 項目經(jīng)理每月組織一次安全檢查;施工隊長每周組織開展一次安全檢查;安全員每天進行現(xiàn)場安全巡查,根據(jù)上級管理要求或季節(jié)性施工進展情況,開展各項安全專項檢查。

　　9.2 檢查內(nèi)容包括現(xiàn)場施工技術(shù)方案執(zhí)行狀況、施工機械和安全工器具完好狀況、臨近帶電體作業(yè)安全作業(yè)情況等影響安全施工作業(yè)的各項活動。

　　9.3 作業(yè)前,作業(yè)人員應(yīng)檢查相應(yīng)施工技術(shù)方案是否規(guī)范執(zhí)行、施工機械化和安全工器具是否完好、現(xiàn)場安全工況是否良好等;作業(yè)過程中,應(yīng)做到“四不傷害”。

　　9.4 發(fā)現(xiàn)安全問題及時做好閉環(huán)整改工作,對于重復(fù)發(fā)生的安全問題或安全通病開展分析,制定防范措施。

　　9.5 每月開展隱患排查治理工作,上報安全隱患并及時治理。

　　9.6 施工過程中發(fā)現(xiàn)違章作業(yè)、違章指揮、違反勞動紀律等情況,按項目部獎懲制度進行處罰。

　　9.7 各級安全管理保證體系和監(jiān)督體系人員應(yīng)按照要求履行安全職責(zé),監(jiān)督開展問題整改與隱患消除工作,認真落實閉環(huán)管理要求;嚴格做到“違章問題不整改不作業(yè)、安全隱患不消除不作業(yè)”。

　　9.8 施工負責(zé)人應(yīng)切實履行監(jiān)護人的責(zé)任,一般不得參與現(xiàn)場工作,特殊情況必須參與工作時,必須另設(shè)安全監(jiān)護人,凡未設(shè)安全監(jiān)護人的作業(yè)地點或場所,追究施工負責(zé)人的責(zé)任。

　　9.9 一切施工現(xiàn)場必須設(shè)安全監(jiān)護人,在《安全施工作業(yè)票》中明確,并在站班會上向參與作業(yè)的人員告知。安全監(jiān)護人不得無故離開施工現(xiàn)場,因特殊情況需離開時,必須向施工負責(zé)人請假,另派安全監(jiān)護人。

　　9.10 安全監(jiān)護人必須監(jiān)督并保證:

　　施工現(xiàn)場的安全措施設(shè)置、現(xiàn)場安全交底到位,必要時補充布置有關(guān)安全措施(2)必須制止作業(yè)人員野蠻施工、擴大工作范圍、擴大工作內(nèi)容、變動安全措施(方案)等違章作業(yè)、違章指揮行為;時刻提醒施工現(xiàn)場作業(yè)人員、高處作業(yè)人員做到100%防護。

　　監(jiān)督各種起重設(shè)備、施工機具、安全工器具、勞動防護用品的現(xiàn)場檢查和正確使用。

　　制止違反安全文明施工的行為,制止違反勞動紀律的行為。

　　安全監(jiān)護人對違反規(guī)程、安全措施(方案)規(guī)定的行為責(zé)令其停止作業(yè),同時向施工隊長或施工負責(zé)人匯報,并做好書面記錄。

　　10信息管理

　　配備信息員一名,負責(zé)常態(tài)安全信息管理和基建管理信息系統(tǒng)中安全信息的錄入和維護工作。

　　按規(guī)定時間在基建管理信息系統(tǒng)中錄入施工日志、周報、月報信息數(shù)據(jù),確保上報信息準確、完整。

　　項目如發(fā)生應(yīng)急事件,第一時間上報業(yè)主項目部和公司有關(guān)部門。

　　11 安全管理評價

　　本工程為新建66千伏變電所新建工程,按要求開展兩次安全管理評價活動,項目部在土建施工期和土建后期各開展一次自評價活動。

　　配合建設(shè)管理單位完成項目安全管理評價工作。

　　安全管理評價工作結(jié)束后,對評價中發(fā)現(xiàn)的問題進行整改閉環(huán),并報建設(shè)管理單位備案。

　　如對施工項目部的安全管理或施工現(xiàn)場評價不合格,按照要求立即進行停工整改,直至整改合格。

風(fēng)險控制管理制度3

　　第一章總則

　　根據(jù)公司的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和薪酬策略，為有效發(fā)揮薪酬在人才吸引、保留和激勵管理中的重要作用，為各級員工提供明確、充足的發(fā)展空間，在企業(yè)與員工雙方和諧雙贏的基礎(chǔ)上實現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展，特制訂本制度。

　　1.適用范圍

　　本制度適用于公司全體員工。

　　2.薪酬管理原則

　�。�1）戰(zhàn)略性原則：薪酬管理模式體現(xiàn)公司的戰(zhàn)略導(dǎo)向和企業(yè)文化價值取向，并與公司現(xiàn)階段經(jīng)營管理狀況相適應(yīng)。

　�。�2）內(nèi)部公平性原則：充分考慮公司薪酬管理數(shù)據(jù)的前提下，基于科學(xué)的職位評估得出準確、客觀的職位價值，作為公司薪酬體系優(yōu)化的基礎(chǔ)，保證公司職位薪酬標(biāo)準內(nèi)部差距的合理性與公平性。

　�。�3）市場化原則：在充分掌握區(qū)域、行業(yè)市場薪酬狀況的前提下，以公司員工當(dāng)前總現(xiàn)金收入回歸后的市場定位為依據(jù)，按照區(qū)域、行業(yè)市場有競爭力的薪酬水平進行調(diào)整。

　　（4）績效導(dǎo)向原則：將公司每年經(jīng)營目標(biāo)落實到全體員工，將員工的績效獎金與公司年度績效和個人考核成績相掛鉤，強化各級員工的`業(yè)績意識、全局意識和協(xié)同意識，實現(xiàn)風(fēng)險、貢獻與個人收益的對等。

　�。�5）素質(zhì)優(yōu)異傾斜原則：公司每一職位級別對應(yīng)相應(yīng)薪資，各級員工的薪酬水平均傾向于公司任職時間長、經(jīng)驗豐富、專業(yè)素質(zhì)優(yōu)異、業(yè)績高的員工，以強化各級員工為公司長期服務(wù)，并主動、持續(xù)提升個人能力素質(zhì)和工作績效的職業(yè)動機。

　　第二章職位管理

　　1.公司職位級別設(shè)置

　　公司建立并不斷完善以崗位價值為基礎(chǔ)的職位管理體系。職位管理體現(xiàn)崗位導(dǎo)向，職位管理和職位評估遵循職級架構(gòu)統(tǒng)一、集中管理與定期維護相結(jié)合的原則。

　　2.職位設(shè)置

　　公司根據(jù)每一個項目設(shè)置為：管理人員、項目人員、營銷人員和內(nèi)勤人員三大類。

　　管理人員包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，運營總監(jiān)

　　項目人員：基金經(jīng)理，項目助理

　　營銷人員具體包括有：營銷總監(jiān)（初級、高級）、團隊主管（初級、高級）、客戶經(jīng)理（初級、中級、高級）等崗位；

　　內(nèi)勤人員具體包括有：人事崗、行政崗、培訓(xùn)講師以及前臺等。

　　第三章員工薪酬

　　1.員工薪酬的內(nèi)容（基本工資+績效部分）

　　（1）客戶經(jīng)理薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助+業(yè)績提成。

　　（2）團隊主管薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助+業(yè)績提成。

　�。�3）營銷總監(jiān)薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助+業(yè)績提成。

　�。�4）人事崗位薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助

　　（5）行政崗位薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助

　�。�6）前臺薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助

　�。�7）基金經(jīng)理薪資=基本工資+績效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�8）基金助理薪資=基本工資+績效獎金+津貼補助+項目提成

　�。�9）運營總監(jiān)薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助+業(yè)績提成+項目提成

　�。�10）副總經(jīng)理薪金=基本工資+績效獎金+津貼補助+業(yè)績提成+項目提成

　　2.員工總現(xiàn)金收入構(gòu)成

　�。�1）員工總現(xiàn)金收入由基本工資、績效獎金、津貼補助和業(yè)績提成構(gòu)成。

　�。�2）員工總現(xiàn)金收入實得金額為員工總現(xiàn)金收入應(yīng)發(fā)金額扣除個人所得稅及各類保險等后實際領(lǐng)取的金額。

　　（3）總現(xiàn)金收入的內(nèi)部比例體現(xiàn)層級越高績效比例越大的原則。

　�。�4）員工薪酬總額均為稅前薪酬。

　　第四章薪酬標(biāo)準

　　1.薪酬結(jié)構(gòu)與標(biāo)準

　　2.績效獎金

　　績效獎金設(shè)立的目的在于鼓勵員工努力創(chuàng)造優(yōu)良的工作業(yè)績，實現(xiàn)績效目標(biāo)，從而促進公司經(jīng)營管理目標(biāo)的實現(xiàn)。

　　績效工資的核算方式為：績效分（100分滿分）*績效工資=當(dāng)月績效工資

　　例：80分*1000元=800元

　　各級工作人員每月績效考核評分由上級領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)當(dāng)月工作情況評判。管理崗位績效工資由總經(jīng)理評判

　　連續(xù)6月績效分高于90分，晉升一級。

　　3、業(yè)績提成

　　客戶資金到位后的下一月，公司按照業(yè)務(wù)提成方案發(fā)放業(yè)務(wù)員提成獎勵，如客戶是通過三方中介機構(gòu)介紹引入資金，中介費用在客戶引入資金三個工作日內(nèi)給中間人發(fā)放提成資金

　　4.津貼補助

　　凡入職轉(zhuǎn)正員工可享受全勤獎，生日獎，婚慶補助，生育補助等等獎金補助

　　5.薪酬普調(diào)

　　公司將根據(jù)行業(yè)市場薪酬變化情況，結(jié)合企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略定位，定期動態(tài)對全體員工的總現(xiàn)金收入水平進行普遍調(diào)整。調(diào)整的參考因素包括上年度公司經(jīng)營績效表現(xiàn)、本年度公司經(jīng)營績效預(yù)期、企業(yè)利潤率增長情況以及市場薪酬水平的變化情況等

　　5.發(fā)放標(biāo)準

　　員工每月完成對應(yīng)考核任務(wù)，全額發(fā)放基本工資和崗位工資；未能完成考核任務(wù)則只發(fā)放基本工資。

　　第五章福利待遇

　　1.福利內(nèi)容：

　　員工福利主要包括法定福利和補充性福利。

　　（1）法定福利：員工可以自行選擇是否繳納社會保險或選擇公司提供的保險補貼。（員工選擇繳納社會保險所對應(yīng)的繳納金額將直接從工資中扣除）

　�。�2）補充性福利：

　　a工齡補貼：內(nèi)勤人員工齡補貼根據(jù)員工加入公司時間長短而確定，工齡補貼為100元/半年，每半年調(diào)整一次。

　　b其它福利：公司在福利費余額范圍內(nèi)為員工發(fā)放的其它福利。

　　住院員工慰問：

　　人事部門負責(zé)安排慰問品并代表公司向因病祝愿的員工問號，慰問品包括鮮花水果或營養(yǎng)品，具體選擇由總經(jīng)理決定，慰問品價值不得超過500元。有關(guān)部門需提前向人事部門提出申請，并提供住院員工的詳細資料：姓名，醫(yī)院，入院日期，房間號碼，聯(lián)系方式等。

　　員工聚餐：

　　在合理支配及使用公司資源的基礎(chǔ)上，豐富員工福利，使員工加強相互之間的溝通與交流，同時增強公司的凝聚力及員工的歸屬感。

　　聚餐類型有員工年終聚餐、特殊工作日或特殊項目期間的用餐等。任何一種形式的聚餐均需要在費用產(chǎn)生之前得到總經(jīng)理的批準，不得超出費用審批上限。就餐地點需要貨比三家進行比價。行政部門需要把初選的結(jié)果，就餐安排、活動內(nèi)容等資料交公司總經(jīng)理審批后，方可執(zhí)行。為豐富內(nèi)容，可增加員工參與表演等項目。

風(fēng)險控制管理制度4

　　第一章總則

　　第一條為規(guī)范公司的內(nèi)幕交易、利益沖突交易行為，加強內(nèi)幕交易、利益沖突交易的管控，維護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，制定本制度。

　　第二條未經(jīng)批準和授權(quán)，公司任何部門和個人、股東/合伙人不得向外界泄露、報道、傳送公司涉及的內(nèi)幕信息，也不得和公司及公司管理的基金發(fā)生交易。

　　第三條本制度規(guī)定的內(nèi)幕信息知情人和利益沖突人應(yīng)做好內(nèi)幕信息的保密工作和利益沖突事項的回避工作。

　　第四條本制度規(guī)定的內(nèi)幕信息知情人不得泄露內(nèi)幕信息（內(nèi)幕信息知情人直系親屬均納入防控監(jiān)督范圍），不得進行內(nèi)幕交易或配合他人操縱證券交易價格，利益沖突人不得未經(jīng)批準和公司和公司管理的基金發(fā)生交易。

　　第二章內(nèi)幕信息、利益沖突的界定

　　第五條內(nèi)幕信息是指為內(nèi)幕信息知情人所知悉的，涉及對公司管理的基金產(chǎn)品產(chǎn)生較大影響的尚未公開的信息。

　　尚未公開是指尚未在私募基金登記備案系統(tǒng)上正式公開及尚未向公司管理的基金的投資者報告的事項。

　　利益沖突是指，相關(guān)人士與公司或公司管理的基金將要投資、可能投資或已經(jīng)投資的標(biāo)的企業(yè)存在共同投資關(guān)系、投資或被投資關(guān)系，或其他可能影響基金資產(chǎn)價值的事項。

　　第六條本制度所指內(nèi)幕信息的范圍包括但不限于：

　　公司研究決定的重大業(yè)務(wù)中的保密事項；

　　公司管理的基金、客戶的.合同、協(xié)議、投資建議書、財務(wù)數(shù)據(jù)等；

　　公司在基金管理過程中獲悉的尚未進入市場、尚未公開的各類信息；其他經(jīng)股東會決定應(yīng)當(dāng)保密的事項。

　　第三章內(nèi)幕信息知情人、利益沖突人的范圍

　　第七條內(nèi)幕信息知情人是指公司涉及的內(nèi)幕信息公開前能直接或間接獲取內(nèi)幕信息的人員。

　　第八條內(nèi)幕信息知情人分為內(nèi)部知情人和外部知情人。在公司內(nèi)部任職的人員作為內(nèi)幕信息的內(nèi)部知情人；未在公司任職，但能獲知公司內(nèi)幕信息的人員和單位作為公司內(nèi)幕信息的外部知情人。

　　內(nèi)幕知情人、利益沖突人的范圍包括但不限于：

　�。ㄒ唬┕�司的董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　�。ǘ�）其他因工作原因獲悉內(nèi)幕信息、或可能導(dǎo)致利益沖突的單位和人員：

　　（三）上述（一）、（二）項下人員的配偶、子女和父母

　　（四）經(jīng)股東會會議認定的其他人員。

　　第四章內(nèi)幕信息的保密管理

　　第九條 相關(guān)內(nèi)幕信息知情人在內(nèi)幕信息尚未披露前，應(yīng)嚴格將信息的知情范圍控制到最小。

　　第十條 內(nèi)幕信息公開前，內(nèi)幕信息知情人應(yīng)將載有內(nèi)幕信息的文件、光盤、錄音帶等資料妥善保管，不準借給他人閱讀、復(fù)制，不準交由他人代為攜帶、保管。內(nèi)幕信息知情人應(yīng)采取相應(yīng)措施，保證電腦儲存的有關(guān)內(nèi)幕信息資料不被調(diào)閱、拷貝。

　　第十一條 內(nèi)幕信息知情人在內(nèi)幕信息依法公開前，不得買賣標(biāo)的股票或股權(quán)，或者建議他人買賣標(biāo)的股票或股權(quán)，不得利用內(nèi)幕信息為本人、親屬或他人謀利。

　　第十二條 公司涉及的內(nèi)幕信息公布之前，內(nèi)幕信息知情人不得將有關(guān)內(nèi)幕信息的內(nèi)容向外界泄露、報道、傳送，不得以任何形式進行傳播。

　　第十三條 由于工作原因，經(jīng)常從事有關(guān)內(nèi)幕信息的部門或相關(guān)人員，在有利于內(nèi)幕信息的保密和方便工作的前提下，應(yīng)具備相對獨立的辦公場所和辦公設(shè)備。

　　第十四條 公司需加強內(nèi)部的事前提示，在召開公司內(nèi)部重要會議前，應(yīng)明確內(nèi)幕信息的范圍內(nèi)容及保密工作的重要性和違反后果，必要時應(yīng)要求參會人員簽署《保密提示函》。

　　第十五條 內(nèi)幕信息知情人將知曉的內(nèi)幕信息對外泄露，或利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易或建議他人利用內(nèi)幕信息進行交易等給公司造成嚴重影響或損失的，公司將按情節(jié)輕重，對相關(guān)責(zé)任人員給予批評、警告、記過、留用察看、降職降薪、沒收非法所得、解除勞動合同等處分，以及適當(dāng)?shù)馁r償要求，以上處分可以單獨或并處。

　　第十六條 內(nèi)幕信息知情人違反國家有關(guān)法律、法規(guī)及本制度規(guī)定，利用內(nèi)幕信息操縱股價造成嚴重后果，構(gòu)成犯罪的，將移交司法機關(guān)，依法追究刑事責(zé)任。

　　第十七條 內(nèi)幕信息知情人違反本制度規(guī)定進行內(nèi)幕交易或其他非法活動而受到公司、行政機構(gòu)或司法機關(guān)處罰的，公司將把處罰結(jié)果進行公告。

　　第五章公司相關(guān)人員利益沖突的回避

　　第十八條 公司利益沖突人，非經(jīng)股東會或合伙人會議同意不得與公司或公司管理的基金發(fā)生交易，也不得將應(yīng)屬于公司、公司管理基金的投資機會歸己方所有。

　　第十九條 公司股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)在上述期間內(nèi)明確提示公司其與交易事項存在利益沖突，并應(yīng)當(dāng)申請回避。

　　第二十條 如確因客觀情況無法回避，公司或公司管理的基金確需發(fā)生此類交易的，該股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員或相關(guān)工作人員應(yīng)再投資決策時予以回避。

　　第二十一條 公司應(yīng)定期和不定期對內(nèi)幕信息知情人是否買賣股票或股權(quán)投資情況和利益沖突人是否回避情況進行自查并形成書面記錄。

　　第六章內(nèi)幕交易及利益沖突回避防控考核評價管理

　　第二十二條 公司須將本制度所列內(nèi)容納入內(nèi)部考核評價體系，并作為考評的重要指標(biāo)。

　　第二十三條 考核的標(biāo)準如下：

　　（一）公司內(nèi)部各部門及相關(guān)人員是否遵守本制度相關(guān)要求；

　　（二）公司相關(guān)人員是否存在違規(guī)買賣股票或股權(quán)投，是否進行利益沖突回避情況；

　�。ㄈ�）是否違反信息披露、利益沖突回避的有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件。

　　第二十四條 公司應(yīng)當(dāng)對敏感崗位工作人員以及前述人員直系親屬內(nèi)部交易、利益沖突未回避情況實行問責(zé)追究，問責(zé)追究方式包括:

　　（一）誡勉談話；

　�。ǘ�）通報批評；

　�。ㄈ�）停職反��；

　�。ㄋ模┙�(jīng)濟處罰；

　�。ㄎ澹┙獬齽趧雨P(guān)系；

　�。�六）訴訟；

　　（七）移交司法；

　�。ò耍┓�律法規(guī)規(guī)定的其他方式。

　　以上規(guī)定的追究方式可以單獨適用或者合并適用。

　　第七章附則

　　第二十五條本制度未盡事宜，按《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)規(guī)定辦理。

　　第二十六條本制度與有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定不一致的，以有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定為準。

　　第二十七條本制度由公司負責(zé)解釋及修訂。

　　第二十八條本制度自批準發(fā)布之日起實施，修改時亦同。

風(fēng)險控制管理制度5

　　總 則

　　為規(guī)范公司的風(fēng)險管理,建立規(guī)范、有效的風(fēng)險控制體系,提高風(fēng)險防范能力,保證公司安全穩(wěn)健運行,提高經(jīng)營管理水平,結(jié)合公司發(fā)展方向和管理實際,制定本制度.

　　第一章 總體目標(biāo)

　　第一條 將風(fēng)險控制在與總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi).

　　第二條 實現(xiàn)公司內(nèi)外部信息溝通的真實、可靠.

　　第三條 確保法律法規(guī)的遵循.

　　第四條 提高公司經(jīng)營的效益及效率.

　　第五條 確保公司建立針對各項重大風(fēng)險發(fā)生后的危機處理計劃,使其不因災(zāi)害性風(fēng)險或人為失誤而遭受重大損失.

　　第二章 風(fēng)險控制部部門職責(zé)

　　一、負責(zé)公司信用銷售的風(fēng)險控制管理

　　1、負責(zé)客戶資信狀況的調(diào)查、審核，參與信用銷售合同的評審。

　　2、負責(zé)信用銷售資料和重要債權(quán)文件的整理及存檔；

　　3、負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)的保險購買、理賠溝通工作；對車輛保險復(fù)蓋率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　4、負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)過程中的公證、車輛上牌、抵押登記的管理工作，對車輛上牌率、抵押登記率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　5、負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)的權(quán)證收回及管理工作，與銀行、廠家、融資公司做好相關(guān)權(quán)證交接和交接憑證的管理，對權(quán)證返還率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　6、負責(zé)對信用銷售業(yè)務(wù)未放款情況進行監(jiān)控，并督促業(yè)務(wù)部門按要求完成相關(guān)手續(xù)，協(xié)調(diào)銀行或融資公司放款；

　　二、負責(zé)公司應(yīng)收款的清收管理。

　　1、負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)貸后逾期的監(jiān)控和管理，建立逾期報表，對貸款、融資款欠款逾期率、臺份逾期率進行統(tǒng)計和分析；

　　2、負責(zé)信用銷售墊款、回購欠款以及銷售過程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款的催收工作，建立客戶應(yīng)收款臺賬，并進行統(tǒng)計分析。

　　3、負責(zé)其它應(yīng)收款的清收工作。

　　三、負責(zé)公司的法律事務(wù)處理

　　1、依權(quán)限負責(zé)公司對訴訟和非訴訟法律事務(wù)的處理，

　　2、負責(zé)提出公司疑難、逾期超限的應(yīng)收賬款開展法務(wù)清收的申請，對進入訴訟程序的欠款，協(xié)助法院、總公司風(fēng)控部對欠款人的財產(chǎn)采取查封扣押措施；

　　3、負責(zé)對公司各類合同進行合法性的審核。

　　對公司的運營提供法律咨詢與支持；

　　四、負責(zé)公司全面風(fēng)險控制管理

　　負責(zé)公司企業(yè)風(fēng)險管理，組織協(xié)調(diào)公司全面風(fēng)險管理的`日常工作；

　　2、定期或不定期跟蹤評估公司營運風(fēng)險，提出應(yīng)對風(fēng)險方案，組織協(xié)調(diào)落實實施；

　　3、負責(zé)或協(xié)助公司對風(fēng)險危機事件和重大糾紛的處理。

　　五、協(xié)同公司建立客戶檔案

　　1、負責(zé)客戶資信調(diào)查檔案的建立；

　　2、負責(zé)客戶應(yīng)收款臺賬的建立；

　　3、隨時向業(yè)務(wù)部門反饋客戶資信狀況，協(xié)助公司建立客戶檔案。

　　公司風(fēng)險控制管理部經(jīng)理職責(zé)

　　1、 全面管理、協(xié)調(diào)本部門各項工作的開展；

　　2、負責(zé)制定本部門各項工作計劃及指標(biāo)，督促落實各計劃及指標(biāo)的實施與完成；

　　3、及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作情況，提出意見和建議

　　4、負責(zé)跟蹤評估公司營運風(fēng)險，提出風(fēng)險應(yīng)對措施及建議；

　　5、對公司各部門違反國家法律、法規(guī)行為，違反公司規(guī)章制度行為及時糾正，督促有關(guān)部門予以整改，并向領(lǐng)導(dǎo)及時反映；

　　5、負責(zé)組織本部門的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，總結(jié)本部門工作得失，根據(jù)工作的需要組織定期或不定期的專項業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

　　6、 負責(zé)本部門與其它部門的溝通協(xié)調(diào)工作。

　　公司風(fēng)控部業(yè)務(wù)管理員崗位職責(zé)

　　1，負責(zé)信用客戶資信狀況調(diào)查、預(yù)審核,參與本部門對信用銷售合同的評審。

　　2、 負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)手續(xù)的辦理、放款情況的跟進；

　　3、 協(xié)辦公司應(yīng)收款的催收；

　　4、 負責(zé)信用銷售資料、文件的整理歸檔；

　　公司風(fēng)控部法務(wù)專員崗位職責(zé)

　　起草、審查和修改公司各類法律文書，對總公司、公司制定的規(guī)章制度提出法律意見；

　　擬定和審核公司各類合同、協(xié)議；

　　代表公司處理訴訟和非訴訟法律事務(wù)，維護公司合法權(quán)益；

　　協(xié)辦客戶的資信情況調(diào)查及調(diào)查報告的撰寫；

　　負責(zé)公司部門、員工投訴事宜的調(diào)查、反饋，并提出處理意見；

　　6、 負責(zé)為公司應(yīng)收賬款的清欠工作提供法律上的支持，協(xié)助公司貸后管理員、資金管理員督促客戶及時還款，負責(zé)應(yīng)收賬款逾期四期以上的清欠管理；

　　7、 負責(zé)主辦或協(xié)辦疑難賬款的法務(wù)清收及相關(guān)訴訟工作。

　　8、 對公司各部門違反國家法律、法規(guī)行為，違反總公司、公司規(guī)章制度行為提出糾正意見，督促有關(guān)部門予以整改，并向上級及時反映；

　　9、 組織實施對公司員工的法律宣傳、培訓(xùn)；

　　10、 為公司的運營提供法律咨詢及提出法律建議；

　　11、負責(zé)、協(xié)助公司危機事件和重大糾紛的處理。

　　公司權(quán)證管理員崗位職責(zé)

　　負責(zé)主辦信用銷售商品產(chǎn)權(quán)的合同公證、車輛上牌入戶（協(xié)助客戶）、抵押登記的工作；

　　信用銷售業(yè)務(wù)的權(quán)證收回及管理工作，與廠家、銀行、融資公司做好相關(guān)權(quán)證交接和交接憑證的管理。

　　對車輛上牌率、抵押登記率、權(quán)證返還率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　負責(zé)銷售商品的上牌、抵押登記及權(quán)證的相關(guān)數(shù)據(jù)錄入（融資公司系統(tǒng)和工起公司系統(tǒng)）及統(tǒng)計工作，建立相關(guān)臺賬，及時更新相關(guān)數(shù)據(jù)。

　　公司權(quán)保險專干崗位職責(zé)

　　負責(zé)主辦信用銷售商品保險的購買、保險理賠的溝通協(xié)調(diào)；

　　跟蹤信用銷售商品在信用期內(nèi)保險復(fù)蓋情況，負責(zé)主辦信用銷售商品保險的續(xù)買；

　　對車輛保險復(fù)蓋率進行統(tǒng)計，并實施控制措施；

　　負責(zé)銷售商品的保險相關(guān)數(shù)據(jù)錄入（融資公司系統(tǒng)和工起公司系統(tǒng)）及統(tǒng)計工作，建立相關(guān)臺賬，及時更新相關(guān)數(shù)據(jù)。

　　公司風(fēng)控部貸后管理員崗位職責(zé)

　　負責(zé)信用銷售業(yè)務(wù)的貸后逾期監(jiān)控和管理，以及申請gps開停機的管理；

　　對客戶的逾期還款、信用銷售墊款、回購欠款以及銷售過程中產(chǎn)生的應(yīng)收賬款開展催收工作；

　　依據(jù)公司、公司的相關(guān)規(guī)定，報請將嚴重逾期或客戶資信出現(xiàn)嚴重問題的客戶，在整理相關(guān)資料后移轉(zhuǎn)法務(wù)專員催收。

　　負責(zé)公司其它應(yīng)收款的催收工作。

　　公司資金管理員（信用銷售會計）崗位職責(zé)

　　負責(zé)信用銷售臺賬建立，實時監(jiān)控客戶的保險、上牌和抵押登記情況，及時更新相關(guān)數(shù)據(jù)；

　　對信用銷售過程中客戶所產(chǎn)生的逾期欠款進行監(jiān)控，建立客戶逾期臺賬、報表，并反饋給業(yè)務(wù)管理員、貸后管理員開展催收工作；

　　對客戶欠款逾期率、臺份逾期率進行統(tǒng)計和分析，向公司、總公司風(fēng)控部提出相應(yīng)風(fēng)險預(yù)警；

　　負責(zé)所有回款、資金的輸機工作。

　　第四章平行部門關(guān)系：

　　1. 根據(jù)投資項目的需要在項目實施和運營過程中要求財務(wù)部門提供財務(wù)風(fēng)險信息和數(shù)據(jù) 2. 根據(jù)投資管理部的要求在投資子公司運營過程中提供風(fēng)險預(yù)測和提示 3. 業(yè)務(wù)部門必須根據(jù)風(fēng)險控制部門的要求及時提供與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同以及交貨計劃

風(fēng)險控制管理制度6

　　1目的

　　危害識別、風(fēng)險評價與風(fēng)險控制，是安全標(biāo)準化管理工作的核心。為加強公司風(fēng)險管理，預(yù)防事故發(fā)生，實現(xiàn)安全技術(shù)、安全管理的標(biāo)準化和科學(xué)化，特制定本制度。

　　2適用范圍

　　本制度適用于生產(chǎn)裝置、設(shè)備、設(shè)施、貯存、運輸?shù)娘L(fēng)險評價與控制，適用于作業(yè)現(xiàn)場、生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常和非正常情況，包括新、改、擴建項目的規(guī)劃、設(shè)計和建設(shè)、投產(chǎn)、運行、拆除、報廢各階段的風(fēng)險評價、風(fēng)險控制、風(fēng)險信息更新等。

　　3職責(zé)

　　3.1公司行政總監(jiān)直接負責(zé)風(fēng)險評價領(lǐng)導(dǎo)工作,組織制定風(fēng)險管理制度，成立評價組織，進行風(fēng)險評價,確定風(fēng)險等級。

　　3.2安全部是風(fēng)險評價的歸口管理部門，負責(zé)風(fēng)險管理的培訓(xùn)工作，負責(zé)公司巨大風(fēng)險和重大風(fēng)險的評價分析，負責(zé)公司各單位風(fēng)險評價記錄的審查與控制效果驗收，建立、更新危險源檔案，定期進行風(fēng)險信息更新。

　　3.3各部門負責(zé)人負責(zé)低風(fēng)險即等級判定為重大風(fēng)險以下（不包括重大風(fēng)險）各級風(fēng)險的風(fēng)險分析、記錄、審查與控制效果驗收。

　　3.4公司各級管理人員應(yīng)負責(zé)組織、參與風(fēng)險評價工作，提供相關(guān)資料，要求從業(yè)人員積極參與風(fēng)險評價和風(fēng)險控制。

　　3.5風(fēng)險評價和控制主要為從事該工作的人員服務(wù)，要求該項工作的從業(yè)人員參與評價。評價初期，可由各級管理人員對從業(yè)人員進行培訓(xùn)和指導(dǎo),進行示范，逐漸轉(zhuǎn)變由從業(yè)人員自行評價，從業(yè)人員風(fēng)險評價可與技能考核相結(jié)合。

　　3.6非本公司施工單位到公司從事某項工作時，風(fēng)險評價和控制由施工單位為主、公司為輔一起進行討論、分析，分析人員簽字也應(yīng)包括兩部分人員。審核審定由施工單位管理人員負責(zé)。

　　4管理程序

　　4.1風(fēng)險的分級管理

　　4.1.1風(fēng)險評價依據(jù)本制度附錄《風(fēng)險評價準則》進行分級。

　　4.1.2各部門負責(zé)對所轄范圍內(nèi)所有的直接作業(yè)、操作崗位、關(guān)鍵裝置與重點部位進行風(fēng)險評價。

　　4.1.3作業(yè)風(fēng)險。巨大風(fēng)險作業(yè)由所在部門負責(zé)人初審簽字，經(jīng)安全部復(fù)檢簽字后，報公司領(lǐng)導(dǎo)終審批準；重大風(fēng)險作業(yè)由所在部門負責(zé)人初審簽字后，報安全部終審批準；中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險作業(yè)由所在部門負責(zé)人或該部門專（兼）職安全員終審批準。

　　4.1.4崗位（裝置、部位等）風(fēng)險。巨大風(fēng)險和重大風(fēng)險所在的崗位（裝置、部位等）由所在部門作為重點部位和關(guān)鍵裝置按照《關(guān)鍵裝置和重點部位安全管理制度》進行管理；中等風(fēng)險、可接受風(fēng)險和可忽略風(fēng)險所在的崗位（裝置、部位等）應(yīng)由所在部門采取隔離、防護、制定操作規(guī)程等措施降低風(fēng)險。

　　4.1.5風(fēng)險評價、分析職責(zé)：

　　4.1.5.1項目規(guī)劃，設(shè)計前應(yīng)由有資質(zhì)的機構(gòu)做安全預(yù)評價；

　　4.1.5.2項目的建設(shè)應(yīng)由項目部進行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.3項目投產(chǎn)運行后，常規(guī)和非常規(guī)活動風(fēng)險應(yīng)由各部門進行分析并做好風(fēng)險控制記錄，

　　4.1.5.4生產(chǎn)系統(tǒng)的開停車風(fēng)險由生產(chǎn)技術(shù)部分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.5較重要的工藝改變應(yīng)由安全部負責(zé)進行風(fēng)險分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.6設(shè)備新增或拆除的風(fēng)險應(yīng)由生產(chǎn)技術(shù)部負責(zé)分析，并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.7事故及潛在緊急情況的風(fēng)險應(yīng)由所在部門進行評價，并做好控制記錄；

　　4.1.5.8進入作業(yè)場所的人員活動，均由所在部門進行作業(yè)風(fēng)險分析；

　　4.1.5.9原材料、產(chǎn)品的運輸、貯存和使用過程的'風(fēng)險應(yīng)由供、銷部門進行分析并做好風(fēng)險控制記錄；

　　4.1.5.10作業(yè)場所的設(shè)施、設(shè)備的風(fēng)險應(yīng)由所在部門進行分析，并做好控制記錄；

　　4.1.5.11安全防護用品應(yīng)由相應(yīng)的采購部門進行風(fēng)險分析并做好控制記錄；

　　4.1.5.12人為因素，包括違反安全操作規(guī)程和安全生產(chǎn)規(guī)章制度的風(fēng)險應(yīng)由所在部門進行分析，并做好控制記錄。

　　4.2風(fēng)險評價方法選擇

　　4.2.1直接作業(yè)的風(fēng)險評價方法為工作危害分析（jha）；

　　4.2.2崗位、部位、裝置等風(fēng)險評價方法的首選工作是危害分析（jha），其次為作業(yè)條件危險性分析（lec）；

　　4.2.3重要設(shè)備、關(guān)鍵設(shè)備的風(fēng)險評價為安全檢查表法（scl）；

　　4.2.4新生產(chǎn)工藝線路的設(shè)計評價方法為危險與可操作性研究（hazop）。

　　4.2.5經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準的其它方法。

　　4.3 評價準則

　　公司定性風(fēng)險評價按附錄《風(fēng)險評價準則》進行，需進行定量的風(fēng)險評價由風(fēng)險評價小組采用合適的評價準則。外部評價由相關(guān)資質(zhì)機構(gòu)自行選用評價準則。

　　4.4風(fēng)險評價活動的實施步驟

　　4.4.1行政總監(jiān)主持風(fēng)險評價活動，成立評價組織。組織成員由有安全評價工作經(jīng)驗和安全生產(chǎn)管理經(jīng)驗豐富的人員組成。評價組織編制評價大綱。

　　4.4.2各相關(guān)部門收集、整理風(fēng)險評價所需資料，提交評價組織。

　　4.4.3危害辨識，實施現(xiàn)場檢查、識別危險有害因素。

　　4.4.4通過定性或定量評價，確定評價目標(biāo)的風(fēng)險等級。

　　4.4.5根據(jù)評價結(jié)果，提出控制措施。

　　4.4.6得出評價結(jié)論。

　　4.4.7風(fēng)險評價應(yīng)從影響人、財產(chǎn)和環(huán)境等３個方面的可能性和嚴重程度分析，重點考慮以下因素：

　　4.4.7.1火災(zāi)和爆炸；

　　4.4.7.2沖擊和撞擊；

　　4.4.7.3中毒、窒息和觸電；

　　4.4.7.4有毒有害物料、氣體的泄漏；

　　4.4.7.5其他化學(xué)、物理性危害因素；

　　4.4.7.6人機工程因素（指人員、設(shè)備、工作環(huán)境合理匹配，使設(shè)備、環(huán)境適應(yīng)人的生理及心理特征，從而使操作簡便準確、失誤少）；

　　4.4.7.7設(shè)備的腐蝕、缺陷；

　　4.4.7.8對環(huán)境的可能影響等。

　　4.5確定重大風(fēng)險

　　4.5.1依據(jù)有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準的要求；

　　4.5.2風(fēng)險發(fā)生的可能性和后果的嚴重性；

　　4.5.3公司的聲譽和社會關(guān)注程度等。

　　4.6風(fēng)險控制的內(nèi)容

　　4.6.1選擇風(fēng)險控制措施時，應(yīng)考慮：

　　4.6.1.1控制措施的可行性和可靠性；

　　4.6.1.2控制措施的先進性和安全性；

　　4.6.1.3控制措施的經(jīng)濟合理性及公司的經(jīng)營運行情況；

　　4.6.1.4可靠的技術(shù)保證和服務(wù)。

　　4.6.2控制措施應(yīng)包括：

　　4.6.2.1工程技術(shù)措施，實現(xiàn)本質(zhì)安全；

　　4.6.2.2管理措施，規(guī)范安全管理；

　　4.6.2.3教育措施，提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識；

　　4.6.2.4個體防護措施，減少職業(yè)傷害。

　　4.6.3風(fēng)險控制管理

　　根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，落實所選定的風(fēng)險控制措施，將風(fēng)險控制在可以接受的程度。

　　對于確定為重大風(fēng)險的項目，需建立檔案，內(nèi)容包括：

　　4.6.3.1風(fēng)險評價報告與技術(shù)結(jié)論；

　　4.6.3.2評審意見；

　　4.6.3.3隱患治理方案，包括資金概預(yù)算情況等；

　　4.6.3.4治理時間表和負責(zé)人；

　　4.6.3.5竣工驗收報告。

　　4.7風(fēng)險信息更新

　　不間斷地組織風(fēng)險評價工作，識別與生產(chǎn)經(jīng)營活動有關(guān)的風(fēng)險和隱患，定期評審或檢查風(fēng)險控制結(jié)果。風(fēng)險評價的的頻次一般每年一次，當(dāng)下列情形發(fā)生時，公司應(yīng)及時進行風(fēng)險評價。

　　4.7.1新的或變更的法律法規(guī)或其他要求；

　　4.7.2操作變化或工藝改變；

　　4.7.3新建、改建、擴建、技改項目；

　　4.7.4有對事故、事件或其他信息的新認識；

　　4.7.5組織機構(gòu)發(fā)生大的調(diào)整。

　　4.8重大危險源控制系統(tǒng)

　　重大危險源的辯識。按照《危險化學(xué)品重大危險源辯識》（gb18218-20xx）規(guī)定，識別公司生產(chǎn)區(qū)域范圍內(nèi)的不存在危險化學(xué)品重大危險源。

　　4.9風(fēng)險管理的宣傳、培訓(xùn)

　　定期對從業(yè)人員進行風(fēng)險培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括危險因素識別、風(fēng)險評價方法、控制措施和應(yīng)急預(yù)案等。通過培訓(xùn)增強從業(yè)人員的風(fēng)險意識，使其認識到所在崗位的風(fēng)險，并掌握控制風(fēng)險的技能。

　　5相關(guān)記錄

　　《作業(yè)活動清單》

　　《重大危險源辨識記錄》

　　《工作危害分析記錄表（jha）》

　　《安全檢查分析記錄表（scl）》

　　《作業(yè)條件危險性分析記錄表（lec）》

　　《預(yù)先危險性分析記錄表（pha）》

　　《危險與可操作性分析記錄表（hazop）》

風(fēng)險控制管理制度7

　　盤縣見合擔(dān)保有限責(zé)任公司風(fēng)險控制流程管理制度（試行）

　　本管理制度按擔(dān)保業(yè)務(wù)程序共分為七章，分別是：

　�。ㄒ唬┦芾恚�客戶申請受理與項目立項。

　�。ǘ�）調(diào)查，包括項目初審和項目綜合分析。

　�。ㄈ�）審批，包括項目融資方案審批、擔(dān)保調(diào)查審批、放款審批。

　�。ㄋ模┓趴�，包括面簽合同、落實反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費、貸款發(fā)放。

　�。ㄎ澹┍：蠊芾�，包括崗位設(shè)置、工作內(nèi)容和客戶風(fēng)險分類制度。

　�。�六）風(fēng)險預(yù)警，包括責(zé)任劃分、處置方式、預(yù)警方法和違規(guī)處罰。

　�。ㄆ撸┐鷥斄鞒坦芾�，包括風(fēng)險客戶認定、代償流程、債權(quán)追償、項目終結(jié)和代償損失責(zé)任認定與處罰。

　　業(yè)務(wù)完結(jié)。

　　第一章

　　受理

　　客戶向公司申請擔(dān)保時，經(jīng)客戶經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔(dān)保條件的，發(fā)給其擔(dān)保申請表。企業(yè)應(yīng)按擔(dān)保申請表要求和實際情況完整、準確、真實的逐項填寫，同時提供下列材料：

　�。ㄒ唬�擔(dān)保申請人的基本資料

　　A、法人

　　1、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、工商信息查詢單；

　　2、公司簡介、驗資報告、公司章程；

　　3、法人代表身份證、法人代表簡歷及簽字樣本；

　　4、申請擔(dān)保的董事（股東）會決議及董事（股東）會成員簽字樣本；

　　5、借款用途有關(guān)的證明材料（購銷合同、合作協(xié)議等）；

　　6、近二年財務(wù)審計報告、近三個月財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表）、銀行對賬單和近三個月的稅單及水電費清單；

　　7、貸款卡及密碼銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)信息單，與報表不符應(yīng)詳細說明；

　　8、主要存貨明細、固定資產(chǎn)明細、應(yīng)收賬款明細及賬齡分析表、或有負債情況表等；

　　9、反擔(dān)保人/物/企業(yè)的有關(guān)資料；

　　10、其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營或投資項目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營許可證明等）。

　　B、自然人

　　1、個人簡介；

　　2、身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；

　　3、銀行征信報告；

　　4、工作及收入證明；

　　5、近三個月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據(jù)；

　　6、家庭/個人資產(chǎn)清單；

　　7、擔(dān)保能力的證明，如房產(chǎn)證復(fù)印或其它資產(chǎn)證明。

　　C、其他組織（略）

　　（二）信用反擔(dān)保人的基本資料

　　1、法人

　　參照擔(dān)保申請人為法人的資料；

　　2、自然人

　　參照擔(dān)保申請人為自然人的資料。

　�。ㄈ�）反擔(dān)保物的基本資料

　　1、抵/質(zhì)押物清單；

　　2、抵/質(zhì)押物權(quán)利憑證或購置發(fā)票；

　　3、抵/質(zhì)押物評估報告（由公司簽約的專業(yè)評估公司提供）；

　　4、抵/質(zhì)押物財產(chǎn)保險單，（財產(chǎn)保險到公司簽約的保險公司購買）；

　　5、股東會或董事會同意設(shè)立抵/質(zhì)押的決議；

　　6、其他有關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓磽�(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供的材料

　　1、抵押物、質(zhì)物清單；

　　2、抵押物、質(zhì)物權(quán)利憑證（并經(jīng)政府管理機構(gòu)查詢或確認）；

　　3、抵押物、質(zhì)物評估報告；

　　4、股東會或董事會同意抵押、質(zhì)押的決議；

　　5、其他有關(guān)材料。

　　企業(yè)所提供的復(fù)印件要加蓋公章。

　　業(yè)務(wù)主辦必須核對原件，并對材料的真實性負責(zé)，在復(fù)印件上加蓋“此復(fù)印件與原件一致”的印章并簽名確認。

　　業(yè)務(wù)主辦可根據(jù)企業(yè)實際情況對材料的種類和內(nèi)容進行刪選和添加。

　　第二章

　　調(diào)查

　　調(diào)查環(huán)節(jié)包括項目初審和項目綜合分析。

　　項目初審主要通過資料審核和實地調(diào)查（包括企業(yè)實地調(diào)查和家訪調(diào)查），獲取擔(dān)保項目、擔(dān)保申請企業(yè)及反擔(dān)保人真實全面的信息，通過綜合分析評價形成結(jié)論，即調(diào)查報告。

　　初審結(jié)束后，經(jīng)過一定的授權(quán)和審批流程，如果需要時可向申請企業(yè)出具擔(dān)保意向書。

　　調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)注意以下四個方面的內(nèi)容：資料審核、實地調(diào)查、綜合分析評價和調(diào)查報告。

　　一、資料審核：

　　資料審核的信息來源除了從企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑如銀行、財稅、供應(yīng)商、上下游客戶和供電供水等處獲�。�

　　對材料信息審核過程中需進一步明確、補充，發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點列為下一步實地調(diào)查的重點；

　　二、實地調(diào)查：

　　1、風(fēng)險部確定一名風(fēng)險經(jīng)理與項目經(jīng)理同時進行實地調(diào)查，項目金額超出公司授權(quán)范圍，公司主管業(yè)務(wù)的副總和項目終審人或授權(quán)終審審批人必須參加實地調(diào)查；

　　2、實地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)以保證調(diào)查的質(zhì)量和效率；

　　3、實地調(diào)查應(yīng)了解企業(yè)和項目背景，了解企業(yè)負責(zé)人的信用和能力，考察企業(yè)管理團隊和整體素質(zhì)，企業(yè)市場競爭情況、銷售和利潤，弄清借款用途和還款來源；

　　4、主要核實企業(yè)現(xiàn)金流的真實情況，生產(chǎn)型企業(yè)，通過考察企業(yè)主要生產(chǎn)經(jīng)營場所，核實企業(yè)存、發(fā)貨明細判斷企業(yè)生產(chǎn)銷售情況；貿(mào)易型企業(yè)，通過核實企業(yè)上、下游客戶情況判斷企業(yè)銷售獲利情況；

　　三、項目綜合分析：

　　www。glwk8。om（管理文庫吧）

　　項目綜合分析是在資料審核和實地調(diào)查的基礎(chǔ)上，對已經(jīng)獲取的信息進行綜合判斷、分析、比較和評價，得出分析結(jié)論，并最終形成調(diào)查報告。綜合分析的要點包括：

　　1、分析、判斷擔(dān)保申請人的主體資格、還款意愿；

　　2、分析環(huán)境對企業(yè)的影響，主要包括：企業(yè)在行業(yè)中的地位、產(chǎn)品的市場競爭能力等；

　　3、分析企業(yè)的還款能力，主要通過對其現(xiàn)金流的分析掌握企業(yè)的真實財務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測企業(yè)未來的發(fā)展趨勢，預(yù)計在未來的借款期間是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流來償還借款；

　　四、調(diào)查報告：

　　調(diào)查報告應(yīng)包括但不限于以下主要內(nèi)容，并認真填寫公司統(tǒng)一設(shè)計的《項目調(diào)查表》（表式附后）。

　　a）擔(dān)保申請人的背景情況；

　　b）項目的基本情況；

　　c）產(chǎn)品銷售及市場預(yù)測分析；

　　d）財務(wù)狀況及償債能力分析；

　　e）借款用途計劃及還款來源；

　　f）銀行負債及或有負債情況；

　　g）反擔(dān)保措施；

　　h）綜合分析風(fēng)險程度；

　　i）其他需要說明的問題；

　　j）調(diào)查結(jié)論。

　　第三章

　　審批

　　一、項目審批流程

　　1、對于擔(dān)保金額在人民幣500萬元（含）以內(nèi)，且有效資產(chǎn)最高90%的抵押價值覆蓋的項目，其業(yè)務(wù)審批流程為：項目經(jīng)理→業(yè)務(wù)部門審核→業(yè)務(wù)副總審批→風(fēng)險部審批→授權(quán)終審人→報送銀行審批（融資方案、內(nèi)部審批意見、擔(dān)保意向函）→繳納保費→借款人面簽合同文本→落實反擔(dān)保手續(xù)→法務(wù)部審核→與銀行簽署擔(dān)保合同并出具擔(dān)保函→向銀行出具放款通知書→資料歸檔；

　　除此以外的業(yè)務(wù)審批流程：基本與上述流程相同，但終審人終審前要經(jīng)過評審會審議。

　　2、風(fēng)險部對項目進行可行性、合規(guī)性審核，審查財務(wù)數(shù)據(jù)獨立給出額度意見。并按照公司授權(quán)執(zhí)行否決權(quán)；

　　3、法務(wù)部對項目本身及合同文本的合法性進行審查；

　　4、內(nèi)部合同文本由公司股東會授權(quán)給評審會有權(quán)終審人簽字終審。對銀行等外部金融機構(gòu)簽署保證合同、借款合同等對外合同文本時，由總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)人簽字。

　　二、復(fù)議

　　1、復(fù)議項目指公司規(guī)定無須上評審會審批的項目，審批未獲通過，業(yè)務(wù)主管提出復(fù)議申請的項目；或是已上評審會，但由于調(diào)查資料欠缺或反擔(dān)保物不足，但資料齊全后尚可考慮審批的項目，此復(fù)議項目在評審會上直接由評審委員決議；

　　2、復(fù)議由負責(zé)該項目的業(yè)務(wù)部門申請，風(fēng)險部組織并召集召開評審會進行審批，并做好《項目評審會會議紀要》；

　　3、對于評審會審批結(jié)論為不同意的項目，原則上不鼓勵重新復(fù)議。確需重新復(fù)議的，應(yīng)增加相應(yīng)的反擔(dān)保措施，降低項目的風(fēng)險系數(shù)，以增加項目重新通過的概率，減少人力物力的重復(fù)和浪費；

　　4、提交給評審會的復(fù)議項目業(yè)務(wù)申報書應(yīng)簡要說明前次的審批意見，對前次審批中提出的不同意理由逐一作出分析，為審批中需關(guān)注的重要情況提供決策信息；

　　5、同一筆項目最多只能復(fù)議一次。

　　三、貸款評審委員會（評審會）

　　1、評審會即貸款審批評議委員會，負責(zé)對各報批項目和復(fù)議項目的審批；

　　2、評審會組成：見《評審會工作條例》

　　3、評審會召集程序：

　�。�1）、評審會召開前一天，風(fēng)險部將會議內(nèi)容、會議地點、會議時間等通知參加會議人員；

　�。�2）、業(yè)務(wù)部門必須在評審會召開前一天，將項目審批材料紙質(zhì)或電子文本發(fā)至評審會成員，以便評審會成員預(yù)先閱讀了解項目情況；

　�。�3）、評審會成員必須按時參加，因特殊情況不能出席時，必須事先向召集人（風(fēng)險部、總經(jīng)辦）請假。若參會的評審會成員人數(shù)未達評審會成員總數(shù)三分之二的，則會議改期進行。風(fēng)險部應(yīng)另行確定時間、地點，并通知評審會成員；

　�。�4）、項目經(jīng)理報告項目調(diào)查情況，風(fēng)險經(jīng)理報告風(fēng)險調(diào)查評估情況；

　　（5）、與會評審會人員質(zhì)詢，項目經(jīng)理與風(fēng)險經(jīng)理答疑；

　　（6）、與會評審會人員從合法性、安全性、效益性等方面對項目進行綜合分析并提出具體評審意見；

　�。�7）、會議評審采用簽字表決制，參會評審人員須在《項目評審會會議紀要》上明確填寫意見并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的與會評審會人員同意視為項目評審?fù)ㄟ^；

　�。�8）、授權(quán)終審人根據(jù)貸審會意見進行項目終審，對評審?fù)ㄟ^項目，授權(quán)終審人執(zhí)行一票否決權(quán)；

　�。�9）評審會的會議紀要及表決結(jié)果視為檔案的一部分必須進行歸檔。

　　第四章

　　放款

　　放款環(huán)節(jié)包括簽訂合同、落實反擔(dān)保措施、擔(dān)保收費、貸款放款審批、出具放款通知書。

　　放款審批流程：項目經(jīng)理→財務(wù)部審批→風(fēng)險部審批→法務(wù)部審批→終審人終審

　　一、簽訂合同

　　公司對合同的簽訂實行面簽制。程序如下：

　　1、法務(wù)部統(tǒng)一擬定業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律文件，包括委托保證合同、抵押反擔(dān)保合同、質(zhì)押反擔(dān)保合同、信用反擔(dān)保合同及其他須準備的法律文書等，公司核準使用后統(tǒng)一由法務(wù)部出具，并加蓋“合同文本校驗章”；

　　2、需要簽訂法律文件時，風(fēng)險經(jīng)理告知法務(wù)部項目融資方案（包括借款主體情況以及反擔(dān)保措施），項目經(jīng)理按照法務(wù)部的要求提供相應(yīng)的書面材料做參考，法務(wù)部依據(jù)上述材料書面告知項目經(jīng)理以及負責(zé)該項目的風(fēng)險經(jīng)理需要準備的法律合同文本并擬定相應(yīng)其他法律文件；

　　3、需要當(dāng)事人（包括股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔(dān)保人/企業(yè)等）簽字蓋章時，須由項目經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理必須同時在現(xiàn)場面簽；

　　4、若借款主體或反擔(dān)保人要求對公司提供的法律文件進行變動的，風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)立即向風(fēng)險總監(jiān)匯報，并經(jīng)法務(wù)部審核通過后，方能進行變動；

　　5、所有合同文本及相關(guān)法律文件在交由公司有權(quán)簽字人簽字前必須經(jīng)法務(wù)部進行合法性審核，加蓋法律審核印章。

　　二、落實反擔(dān)保措施

　　1、對獲得批準擔(dān)保的企業(yè)/自然人，必須以其合法有效、易于變現(xiàn)的資產(chǎn)作抵押或質(zhì)押，或提供認可的第三方信用擔(dān)保作反擔(dān)保，反擔(dān)保金額應(yīng)大于擔(dān)保金額，原則上不能重復(fù)抵/質(zhì)押，根據(jù)審批情況，可同時采用一種或幾種反擔(dān)保措施。不允許有純信用風(fēng)險敞口；

　　2、反擔(dān)保措施的落實工作，是在必要的法律手續(xù)齊備后，于放款前由項目經(jīng)理與風(fēng)險部共同跟進辦理。業(yè)務(wù)量較大時，風(fēng)險部可指派專人進行集中辦理登記、公證等事宜；

　　3、反擔(dān)保措施不能落實的，放款環(huán)節(jié)中止繼續(xù)進行；

　　4、如最終經(jīng)風(fēng)險部確認反擔(dān)保措施無法落實的，由項目經(jīng)理重新修改融資方案，重新報批；

　　5、抵、質(zhì)押物的抵、質(zhì)押值計算，原則上應(yīng)以我司簽約認可的第三方評估公司給出的書面正式評估報告中的評估凈值為計算依據(jù)；

　　6、借款主體所有股東、高管及財務(wù)主管必須做個人連帶責(zé)任保證；

　　7、反擔(dān)保措施的具體要求：

　　A、抵押

　　對抵押物的總體要求是：足值、可變現(xiàn)、且變現(xiàn)能力強，我公司對抵押反擔(dān)保的具體要求有：

　�。�1）持有紅本房地產(chǎn)證的`商品房抵押的，應(yīng)到國土局辦理抵押登記，簽署授權(quán)委托書并辦理公證。反擔(dān)保金額為評估凈值的100%；

　�。�2）不能辦理抵押登記的非商品房（含持有綠本房地產(chǎn)證的房地產(chǎn)、褐本房屋所有權(quán)證的房地產(chǎn)等）、土地、農(nóng)村集體土地、宅基地等房地產(chǎn)，僅作參考；

　�。�3）按揭中的商品房能夠辦理二次抵押登記的，應(yīng)該辦理二次抵押登記，并辦理授權(quán)委托公證。不能辦理的，僅作參考；

　�。�4）擔(dān)保金額200萬以上的業(yè)務(wù)，紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)或變現(xiàn)性強的抵/質(zhì)押物的評估凈值必須占借款金額的50%以上，敞口部分可以采用個人信用、企業(yè)信用等保證方式進行補充，不允許有純信用敞口，特殊情況須經(jīng)評審會同意。200萬元以下的業(yè)務(wù)，不規(guī)定必須有紅本房產(chǎn)證房產(chǎn)作為抵押物；

　�。�5）對于與銀行合作的抵押加擔(dān)保類的融資項目，擔(dān)保金額可放大到評估凈值的100%。但原則上不論是抵押給我司作為反擔(dān)保，還是直接抵押給銀行，抵押物必須辦理完善相應(yīng)的法律和抵押登記手續(xù)；

　�。�6）以機器設(shè)備抵押，必須是產(chǎn)權(quán)明晰、價值較高的大型成套通用設(shè)備，購置發(fā)票齊全，設(shè)備成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理應(yīng)按有關(guān)規(guī)定在工商局辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；

　　（7）以車輛抵押，要求產(chǎn)權(quán)明晰，設(shè)備成新率在70%以上，營運用途的使用期在三年以內(nèi)，反擔(dān)保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按有關(guān)規(guī)定在車管所辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)抵押公證；

　�。�8）以船舶抵押，必須權(quán)屬清晰，購置手續(xù)完備，成新率在70%以上，反擔(dān)保金額為評估凈值的30%——50%，項目經(jīng)理按規(guī)定到海事部門辦理抵押登記手續(xù)，并辦理授權(quán)委托公證；

　�。�9）對于符合抵押反擔(dān)保條件的機器設(shè)備、交通工具等，除了辦理相應(yīng)的法律手續(xù)外，還應(yīng)由抵押人向保險公司購買以我公司為第一受益人的財產(chǎn)保險，期限為擔(dān)保期限加上六個月延長期之和；

　�。�10）承諾抵押、包票留置、海關(guān)監(jiān)管設(shè)備等無法辦理抵押登記手續(xù)的不動產(chǎn)不得以抵押方式作為反擔(dān)保措施。

　　B、質(zhì)押

　�。�1）對易保管、易變現(xiàn)且價格相對穩(wěn)定的存貨可作質(zhì)押，但必須采用委托專業(yè)監(jiān)管公司監(jiān)管的形式，反擔(dān)保額不超過質(zhì)物評估凈值的50%，其價值可由公司聘請第三方專業(yè)人士評估確定；

　�。�2）應(yīng)收賬款質(zhì)押。付款方經(jīng)考察核實必須是誠信企業(yè)，信用記錄良好。必須由借款人、擔(dān)保人、付款方簽署正式的三方協(xié)議（或簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓形式的三方協(xié)議），付款方必須書面承諾按時將應(yīng)付款打入擔(dān)保方認可的賬戶，擔(dān)保方應(yīng)對該賬戶進行實質(zhì)性的監(jiān)管，以保障借款及時歸還；

　�。�3）股權(quán)質(zhì)押。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須是國際、國內(nèi)或當(dāng)?shù)刂�名企業(yè)、行業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)或可預(yù)見的具有良好發(fā)展前瞻性的企業(yè)。股權(quán)質(zhì)押企業(yè)必須經(jīng)過出借人或擔(dān)保方的批準認可，在款項未能按時歸還的情況下，出借人及擔(dān)保方能夠通過參股的方式實現(xiàn)其質(zhì)押權(quán)益；

　�。�4）上市公司股票質(zhì)押，應(yīng)到股票托管機構(gòu)辦理股權(quán)質(zhì)押登記，同時由第三方證券公司進行托管，簽署三方協(xié)議，規(guī)定賣出止損點，保障質(zhì)押人權(quán)益；

　�。�5）特殊情況須經(jīng)評審會同意；

　　出現(xiàn)以下情況之一的不得采取質(zhì)押作為反擔(dān)保措施：

　　（1）質(zhì)押物不能滿足足值、可變現(xiàn)和變現(xiàn)性強的特點；

　�。�2）不能夠找到信譽可靠的第三方進行托管、監(jiān)管或者倉管；

　　（3）難以在質(zhì)押期間內(nèi)完好保存；

　　（4）質(zhì)押物及其憑證難以辨認真?zhèn)危?/p>

　�。�5）質(zhì)押物難以準確的以貨幣衡量其價值；

　�。�6）其他信息不對稱因素。

　　C、第三方信用反擔(dān)保

　�。�1）信用反擔(dān)保人和信用反擔(dān)保企業(yè)的反擔(dān)保資格的審核條件、提交材料應(yīng)等同于擔(dān)保申請人和擔(dān)保申請企業(yè)；

　　（2）反擔(dān)保企業(yè)的財務(wù)狀況、償債能力（如主營業(yè)務(wù)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)、現(xiàn)金流量凈值）等方面的綜合實力應(yīng)優(yōu)于擔(dān)保申請人；

　�。�3）原則上要求擔(dān)保申請企業(yè)的法人代表、財務(wù)負責(zé)人、主要負責(zé)人/實際控制人作為第三方信用反擔(dān)保人承擔(dān)無限連帶責(zé)任；

　　（4）鼓勵同行業(yè)或上下游企業(yè)等采取互保聯(lián)保的方式作為信用反擔(dān)保；

　�。�5）個人信用反擔(dān)保人擔(dān)保金額的量化標(biāo)準：

　　公司原則上只允許以下各類人員進行個人信用反擔(dān)保。

　　國家政府公務(wù)員、國家公立學(xué)校正式教師、市、區(qū)級以上醫(yī)院正式醫(yī)生、銀行正式員工可擔(dān)保金額為人民幣10——30萬，如已婚并在當(dāng)?shù)赜蟹慨a(chǎn)，可擔(dān)保金額為人民幣30——50萬。

　　一、擔(dān)保收費

　　擔(dān)保費原則上應(yīng)在借款合同生效之日一次性收取，擔(dān)保期限超過二年的可以分年度收費，擔(dān)保期限不足一年按實際期限收費。保證金應(yīng)按銀行規(guī)定比例在公司向銀行出具保證合同前繳存。

　　二、貸款放款審批

　　擔(dān)保費繳納及保證金繳存憑證必須交財務(wù)人員進行審核并在放款審批表上簽字確認，然后根據(jù)審批流程進行審批后，由風(fēng)險管理部出具放款通知書，交項目經(jīng)理通知銀行放款。

　　第五章

　　保后管理

　　一、保后管理的崗位設(shè)置

　　保后管理工作實行業(yè)務(wù)部與風(fēng)險部雙線管理的方式進行，各自按照不同的工作重點進行獨立的保后管理。

　　業(yè)務(wù)部門：定期走訪客戶，保持對客戶的維護和管理，定期以《保后檢查表》的形式向風(fēng)險部書面匯報保后管理情況。

　　風(fēng)險部：負責(zé)保后管理制度建設(shè)，動態(tài)更新臺賬數(shù)據(jù)，客戶風(fēng)險分類，對業(yè)務(wù)部的《保后檢查表》獨立進行抽查，工作量較大時可抽調(diào)其他部門員工進行保后調(diào)查。負責(zé)安排財務(wù)一同對不良業(yè)務(wù)的清收催收工作

　　財務(wù)部及時向風(fēng)險部提供客戶的還本付息及欠款信息。

　　法務(wù)部主要負責(zé)清收與代償過程中的案件訴訟等法律事宜。

　　二、保后管理的工作內(nèi)容

　　放款后十天內(nèi)，業(yè)務(wù)部門必須將完整的業(yè)務(wù)資料按《檔案管理辦法》的規(guī)定，及時到檔案室歸檔，并錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫，保證后續(xù)保后管理介入的及時性，保障資產(chǎn)管理工作的順利進行。

　　業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)月業(yè)務(wù)部和風(fēng)險部的保后管理人員開始介入，發(fā)現(xiàn)問題及時反饋，及時化解風(fēng)險。

　　對于正常類客戶，業(yè)務(wù)部門保后管理人員至少每月對客戶電話跟蹤一次，每季度上門走訪一次，每季度向風(fēng)險部提交《保后檢查表》，書面報告保后跟蹤情況，包括企業(yè)經(jīng)營情況、資金使用情況、落實還款的資金安排、客戶風(fēng)險分類等。遇到風(fēng)險，及時采取必要措施，及時化解風(fēng)險，協(xié)助客戶保持良好的信用記錄。

　　對于關(guān)注類和風(fēng)險類客戶，視業(yè)務(wù)具體情況和領(lǐng)導(dǎo)批示加強保后管理的頻率。

　　風(fēng)險部監(jiān)督業(yè)務(wù)部門定期進行保后管理，依據(jù)業(yè)務(wù)部門上交的《保后檢查表》，結(jié)合自身判斷，決定是否親自上門抽查。工作量較大時，可抽調(diào)其他部門員工進行協(xié)助調(diào)查。

　　風(fēng)險部依據(jù)保后管理情況，對客戶進行風(fēng)險分類確認，上報公司領(lǐng)導(dǎo)，將動態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務(wù)臺賬。

　　賬務(wù)部應(yīng)及時將還本付息的數(shù)據(jù)報風(fēng)險部保后管理人員，風(fēng)險部負責(zé)保后管理人員定期對臺賬進行更新，并上報公司領(lǐng)導(dǎo)。

　　發(fā)生代償后，業(yè)務(wù)移交資產(chǎn)部進入清收程序，如清收不能結(jié)清代償款項，則進入反擔(dān)保資產(chǎn)處置程序。

　　三、保后管理的客戶風(fēng)險分類制度

　　公司對擔(dān)保業(yè)務(wù)的客戶實行風(fēng)險分類管理，分類必須遵循真實性與及時性的原則。

　　（一）銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)分類標(biāo)準

　　1、正常類：

　　能夠正常還本付息、支付擔(dān)保費用，沒有足夠的理由懷疑客戶不能按時足額還款。

　　2、關(guān)注類：

　　出現(xiàn)了按時歸還借款的不利影響因素，但不會對借款人整體經(jīng)營造成大的影響，預(yù)計到期內(nèi)能夠足額歸還借款。

　　3、風(fēng)險類：

　　借款人還款能力出現(xiàn)明顯問題，及時執(zhí)行反擔(dān)保也可能造成一定損失。

　�。ǘ�）民間融資（銀行委托貸款）擔(dān)保業(yè)務(wù)分類標(biāo)準

　　1、正常類：

　　能夠正常還本付息，并按時支付擔(dān)保費用的客戶為正常類客戶。

　　2、關(guān)注類：

　　利息和本金的償還出現(xiàn)逾期，逾期時間為一期內(nèi)（一期為一個月）；

　　申請辦理了延期手續(xù)，經(jīng)公司審批通過，且于五天內(nèi)支付了延期利息和擔(dān)保費用的客戶；

　　3、風(fēng)險類：

　　（1）還款意愿不強，無法進行正常的聯(lián)系溝通，同時不符合延期條件；

　�。�2）申請延期但未獲通過，借款已經(jīng)到期；

　�。�3）在借款合同執(zhí)行期內(nèi)或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔(dān)保費用且時間超過一期以上的客戶。

　�。ㄈ�）分類管理具體實施：

　　項目經(jīng)理依據(jù)以上分類標(biāo)準，動態(tài)及時的進行風(fēng)險分類的初分，每月初5個工作日前，定期對所有在�？蛻暨M行統(tǒng)一分類定級上報風(fēng)險部，風(fēng)險部保后管理人員對分類的準確性進行認定，并上報公司領(lǐng)導(dǎo)進行審批。

　　對于風(fēng)險類客戶，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認后，風(fēng)險部應(yīng)立即移交給法務(wù)部，由法務(wù)部決定是否起訴或移交財務(wù)部進行催收清償。如需移交財務(wù)部進行清償，法務(wù)部應(yīng)立即移交給財務(wù)部。移交給財務(wù)部的風(fēng)險類客戶，以財務(wù)部為主導(dǎo)全面負責(zé)催收清償，法務(wù)部提供法務(wù)方面的支持與援助。財務(wù)部（資產(chǎn)管理部）應(yīng)全面及時介入，了解業(yè)務(wù)情況，制定催收清償方案并加以執(zhí)行。法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。業(yè)務(wù)主辦業(yè)務(wù)暫停，無條件配合催收清償工作。

　　第六章

　　風(fēng)險預(yù)警

　　保后風(fēng)險預(yù)警管理的目標(biāo)是促進本公司業(yè)務(wù)審慎、穩(wěn)健經(jīng)營、加強和提高本公司風(fēng)險管理水平、增強全體員工風(fēng)險管理責(zé)任感、實現(xiàn)全公司風(fēng)險預(yù)警信息共享、第一時間預(yù)報風(fēng)險、明確責(zé)任、防止風(fēng)險蔓延。

　　一、風(fēng)險預(yù)警責(zé)任劃分

　　項目經(jīng)理為第一責(zé)任人、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人為第二責(zé)任人、財務(wù)部、風(fēng)險部負責(zé)人為第三責(zé)任人、公司總經(jīng)理為第四責(zé)任人。

　　1、項目經(jīng)理：客戶出現(xiàn)風(fēng)險信號時，業(yè)務(wù)主辦應(yīng)在第一時間上報風(fēng)險部；

　　2、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人：項目經(jīng)理負責(zé)收集風(fēng)險信號和具體管理責(zé)任，并由部門負責(zé)人確保預(yù)警信息及相應(yīng)處理意見第一時間上報，對重大緊急風(fēng)險信號，可直接以電話、傳真等形式在第一時間報告上級主管領(lǐng)導(dǎo)，正式書面資料可酌情次日報告；

　　3、財務(wù)（資產(chǎn)）部、風(fēng)險部：負責(zé)對全公司業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)督管理日常工作、負責(zé)風(fēng)險信息整理、通報和風(fēng)險預(yù)警提示，擬定預(yù)案和風(fēng)險退出辦法、對重大風(fēng)險預(yù)警信息負責(zé)向上級匯報并提請及時處理；

　　4、公司總經(jīng)理：對重大風(fēng)險預(yù)警信息做出批示。

　　責(zé)任人及各部門應(yīng)按照風(fēng)險部下發(fā)的風(fēng)險預(yù)警提示、處置意見書認真落實相關(guān)措施，同時風(fēng)險部負責(zé)風(fēng)險提示、處置意見整改、跟蹤督促、并對整改情況進行稽核檢查。

　　二、風(fēng)險預(yù)警處置方式

　　預(yù)警信號出現(xiàn)后，項目經(jīng)理要及時匯報，并深入企業(yè)及有關(guān)部門了解情況：

　　1、尋找風(fēng)險信息源；

　　2、對風(fēng)險預(yù)警信息進行分析和判斷；

　　3、采取必要的應(yīng)急保護措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險蔓延。

　�。�1）風(fēng)險程度較輕，但有必要引起關(guān)注的，由風(fēng)險部提出風(fēng)險預(yù)警意見書報上級領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險預(yù)警提示”表格見附件一。

　�。�2）關(guān)注類貸款中風(fēng)險程度一般，但有繼續(xù)擴大趨勢，由風(fēng)險部門提出風(fēng)險處置意見書報上級領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險處置意見書”表格見附件二。

　�。�3）風(fēng)險程度明顯或存在道德風(fēng)險隱患，由風(fēng)險部、資產(chǎn)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見，報上級領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)“風(fēng)險處置意見書”，同時各部門執(zhí)行總經(jīng)理下發(fā)的新任務(wù)。

　　風(fēng)險部根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的風(fēng)險信號做出風(fēng)險處置措施下發(fā)到業(yè)務(wù)部實施：

　　1、加強對客戶財務(wù)狀況、現(xiàn)金流量、存款賬戶的跟蹤檢查；

　　2、幫助客戶改善經(jīng)營管理或財務(wù)管理；

　　3、要求借款人提出更詳細的還款計劃及相關(guān)應(yīng)急預(yù)案；

　　4、加強對貸款抵押物的監(jiān)控和管理；

　　5、完善落實擔(dān)保手續(xù)，或追加、更換必要的擔(dān)保；

　　6、進一步完善貸款手續(xù)的合法性，補齊相關(guān)的貸款資料；

　　7、列入關(guān)注對象，調(diào)整保后管理的客戶類別加大檢查頻度；

　　8、收回到期貸款后不再辦理繼續(xù)擔(dān)保；

　　9、提前收回部分或全部貸款，或在合同中增加相應(yīng)的保護性條款；

　　10、加強貸款催收，依法向保證人追償債務(wù)或處置融資擔(dān)保的抵（質(zhì)）押物，或與客戶協(xié)商以資抵貸；

　　11、介入企業(yè)改制、兼并、購買、分立、租賃等重大事件，落實我公司債權(quán)；

　　12、與政府部門或其他有關(guān)部門的聯(lián)系，采取多種渠道維護我公司債權(quán)；

　　13、依法提起訴訟；

　　14、提請法院宣告其破產(chǎn)還債；

　　15、其他有助于風(fēng)險控制的措施。

　　三、風(fēng)險預(yù)警方法

　　針對不同還款方式客戶，各部門采取不同化解風(fēng)險的辦法：

　　（一）每月還款客戶

　　對有逾期記錄的客戶單獨建賬，臺賬中應(yīng)明確客戶逾期具體情況�？蛻羲�有聯(lián)系方式、反擔(dān)保措施、信用擔(dān)保人聯(lián)系方式。

　　風(fēng)險審核員應(yīng)于每月的25日到各經(jīng)辦行打印每月等額還款客戶還款明細，做到第一時間掌握客戶逾期情況。

　　1、逾期期限未超過一個月

　　發(fā)現(xiàn)客戶逾期，風(fēng)險審核員應(yīng)打電話通知客戶同時通知業(yè)項目經(jīng)理，綜合支持人員催款時間期限：知曉逾期開始七個工作日內(nèi)。在催款期間項目經(jīng)理應(yīng)該積極配合綜合管理人員催收款。

　　風(fēng)險審核員如在規(guī)定時間內(nèi)客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第八日業(yè)務(wù)主辦應(yīng)協(xié)同綜合管理員走訪客戶，了解客戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況及逾期原因，同時將以下資料提交至風(fēng)險部：提交客戶聯(lián)系方式、所能找到客戶的住所、反擔(dān)保措施方案、信用反擔(dān)保人聯(lián)系方式。項目經(jīng)理催款期限：綜合管理員移交后七個工作日內(nèi)。在綜合管理人員移交至項目經(jīng)理時，綜合管理人員應(yīng)通知風(fēng)險部。

　　如項目經(jīng)理在七個工作日內(nèi)客戶仍未歸還逾期貸款，在知曉逾期第十五個工作日項目經(jīng)理應(yīng)把工作移交至資產(chǎn)部，資產(chǎn)管理人員不僅要電話催收同時應(yīng)走訪客戶了解情況，認真督促并根據(jù)客戶情況提出處理意見。

　　2、借款人逾期期限未超過二個月

　　如果客戶已經(jīng)逾期一個月，項目經(jīng)理應(yīng)交接手上所有業(yè)務(wù)配合資產(chǎn)管理人員催收逾期款項，應(yīng)向風(fēng)險部提交客戶逾期原因、客戶將如何歸還該筆貸款等。如催款一周客戶仍未歸還逾期款，項目經(jīng)理回業(yè)務(wù)部門繼續(xù)工作，剩下催款任務(wù)由資產(chǎn)部派專人負責(zé)該客戶，并隨時向風(fēng)險部門匯報情況。

　　3、借款人逾期期限未超過三個月

　　借款人在逾期兩期但尚未到三期，資產(chǎn)部門應(yīng)向風(fēng)險部提交（1）、反擔(dān)保措施變現(xiàn)方法。（2）、借款人將如何歸還該筆貸款（還款機率有多大）（3）、對借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況仍正常只是短期出現(xiàn)資金緊張，詢問借款人是否有其他房產(chǎn)，如有考慮拆借。

　　如果借款人出現(xiàn)逾期三期，這該筆業(yè)務(wù)由資產(chǎn)部移交至清收組，同時信息綜合員將訴訟相關(guān)材料送至法務(wù)部。該階段由公司總經(jīng)理負責(zé)。

　�。ǘ�）一次性還款

　　對一次性還款客戶，風(fēng)險部建立還款提醒表，對到期前三個月客戶必須及時通知項目經(jīng)理，以文件形式發(fā)送給項目經(jīng)理。

　　1、到期前三個月

　　到期前三個月必須督促客戶準備還貸資金，項目經(jīng)理應(yīng)每周打電話友情提醒客戶其還貸資金準備情況。并結(jié)合企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況上交企業(yè)還款計劃表。同時給以書面實行給借款人送發(fā)《貸款到期提醒通知書》。

　　2、到期前1個月

　　到期前一個月必須督促客戶準備還貸資金，項目經(jīng)理應(yīng)和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員一起回訪客戶，了解客戶資金具體安排。對于企業(yè)基本面較好短期還款出現(xiàn)困難的客戶，可上報公司同意后，協(xié)調(diào)債權(quán)人，對主債務(wù)予以展期，進行展期審計后視具體情況決定是否展期及期限。

　　3、到期前十天

　　到期前十天，項目經(jīng)理應(yīng)停止手上所有業(yè)務(wù)，直至客戶按時還款為止。在此期間，項目經(jīng)理和財務(wù)（資產(chǎn)管理）人員應(yīng)在企業(yè)蹲點，及時掌握企業(yè)還貸資金的籌集情況。貸款到期日，若客戶不能還款，則由公司代為償還。

　　4、風(fēng)險類客戶的移交和代償處置

　　對存在重大經(jīng)營風(fēng)險、道德風(fēng)險，可能或正在侵害擔(dān)保債權(quán)的風(fēng)險類客戶，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批確認后，風(fēng)險部應(yīng)立即移交資產(chǎn)部代償（具體制度見下文）。

　　四、風(fēng)險預(yù)警違規(guī)處罰

　　對出現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信息未及時上報，因拖延、隱瞞上報風(fēng)險預(yù)警信息，致使業(yè)務(wù)風(fēng)險未及時處置，使風(fēng)險蔓延、造成經(jīng)濟損失的，將追究具體責(zé)任人。

　　以上措施均由風(fēng)險部及公司總經(jīng)理負責(zé)協(xié)調(diào)，各部門必須主動配合、認真落實，確保信息渠道通暢，切實做好風(fēng)險控制工作。

　　第七章代償流程管理

　　本著“誠信為本，纖毫必償”的企業(yè)核心理念，以及“及早預(yù)警、提前代償、快速處置、減少損失”的經(jīng)營原則，為保障擔(dān)保債權(quán)如期實現(xiàn)，特制定此辦法。

　　一、風(fēng)險類客戶的認定

　　1、基于借款人經(jīng)營的原因，反擔(dān)保人要求解除擔(dān)保責(zé)任；

　　2、借款人存在大額債務(wù)，因訴訟賬戶被凍結(jié)、財產(chǎn)被保全；

　　3、借款人不能按期支付利息或無正當(dāng)理由要求貸款展期；

　　4、借款人主要投資項目失��；

　　5、借款人的法定代表人或主要責(zé)任人信用卡經(jīng)常大額透支且逾期支付；

　　6、借款人或其法定代表人或主要負責(zé)人對銀行或擔(dān)保單位的后續(xù)跟蹤檢查避而不見；

　　7、反擔(dān)保的抵押物、質(zhì)押物，被轉(zhuǎn)移、查封或拍賣；

　　8、借款人或其法定代表人或主要負責(zé)人被公、檢、法機關(guān)，海關(guān)，稅務(wù)等國家機關(guān)立案調(diào)查；

　　9、借款人或其法定代表人或主要負責(zé)人涉嫌重大案件；

　　10、借款人出現(xiàn)重大訴訟或產(chǎn)品質(zhì)量糾紛、內(nèi)部股權(quán)糾紛、知識產(chǎn)權(quán)糾紛、勞動糾紛；

　　11、借款人出現(xiàn)重大責(zé)任事故；

　　12、出現(xiàn)其他影響貸款按期償還的原因。

　　二、風(fēng)險類客戶代償?shù)牧鞒?/strong>

　　風(fēng)險類客戶代償?shù)幕�本原則是：及早介入，提前代償，第一時間控制擔(dān)保債權(quán)，盡量減少代償損失。具體流程如下：

　　1、業(yè)務(wù)部對風(fēng)險信息進行分析和判斷，形成風(fēng)險預(yù)警報告，第一時間報送風(fēng)險部；

　　2、風(fēng)險部根據(jù)業(yè)務(wù)部的報告立即核實，并進行分析和判斷，形成風(fēng)險預(yù)警意見書報公司總經(jīng)理，同時抄報業(yè)務(wù)部總經(jīng)理及公司業(yè)務(wù)副總；

　　3、風(fēng)險部召集財務(wù)部、法務(wù)部提出風(fēng)險處置意見，報公司總經(jīng)理；

　　4、公司總經(jīng)理決定立即代償或到期代償

　　5、風(fēng)險部向合作銀行發(fā)出預(yù)警通報；

　　6、合作銀行向客戶發(fā)出貸款提前到期通知；

　　7、合作銀行出具代償通知書；

　　8、財務(wù)部辦理代償手續(xù)；

　　9、銀行出具代償確認書，并協(xié)助辦理相關(guān)法律手續(xù)。

　　三、代償債權(quán)的追償

　　1、代償后，法務(wù)部應(yīng)決定是否立即提起訴訟并報公司總經(jīng)理批準，同時，財務(wù)部應(yīng)開始進行全面催收，在與客戶及反擔(dān)保人進行初步溝通并對其資產(chǎn)進行初步了解后，資產(chǎn)部應(yīng)擬定資產(chǎn)清收方案報公司總經(jīng)理批準，就催收情況每周形成報告提交公司總經(jīng)理并抄送法務(wù)部。

　　2、對于需要提起訴訟的，法務(wù)部應(yīng)準備相應(yīng)的證據(jù)材料以及客戶的資產(chǎn)情況，配合律師進行訴訟。

　　3、對于暫時不需要提起訴訟的，由資產(chǎn)部負責(zé)全面催收。在催收過程中，資產(chǎn)部認為需要提起訴訟的，應(yīng)告知法務(wù)部提起訴訟，法務(wù)部依據(jù)資產(chǎn)部的報告認為需要提起訴訟的，應(yīng)與資產(chǎn)部進行討論，并形成報告提交公司總經(jīng)理決定是否立即起訴。

　　4、在對代償客戶進行處理的過程中，法務(wù)部應(yīng)積極提供法律支援，并尋求通過法律途徑解決問題的方案。

　　四、項目結(jié)束

　　1、最終清償?shù)�，項目結(jié)束。

　　2、進入訴訟的執(zhí)行階段后，法院宣布執(zhí)行終止且資產(chǎn)部門的清收工作無法繼續(xù)進行的，項目結(jié)束，由公司專家評審會對代償損失進行評估，并按如下規(guī)定進行代償損失責(zé)任認定及處罰。

　　五、代償損失責(zé)任認定與處罰措施

　　（一）代償損失責(zé)任認定

　　發(fā)生代償以后，公司財務(wù)部、法務(wù)部協(xié)調(diào)展開追償，清收追償工作截止時間以每年底公司聘請的專家評審委員會評審為準，經(jīng)過評審后，確認對公司造成損失的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟和法律責(zé)任。

　　代償責(zé)任劃分為前期調(diào)查責(zé)任、中期審查責(zé)任、后期審批責(zé)任三個層次，每個層次實行主責(zé)任人制度。

　　前期調(diào)查主責(zé)任人為經(jīng)辦業(yè)務(wù)部門總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)前期盡職調(diào)查是否真實，業(yè)務(wù)資料是否真實、完整，保后管理是否及時、到位的責(zé)任。具體經(jīng)辦的主辦人、協(xié)辦人負有連帶次要責(zé)任。

　　中期審查的主責(zé)任人為風(fēng)險部總監(jiān)和法務(wù)部總監(jiān)。承擔(dān)業(yè)務(wù)中期調(diào)查不實、判斷失誤、風(fēng)險防范措施設(shè)置不當(dāng)、反擔(dān)保措施未能監(jiān)督落實、法律手續(xù)不完備、法律文本重大失誤、出現(xiàn)重大法律瑕疵等責(zé)任。具體經(jīng)辦的風(fēng)險經(jīng)理和法律審核員承擔(dān)連帶次要責(zé)任。

　　后期審批的主責(zé)任人為終審人。負有判斷失誤、把關(guān)不嚴的審批責(zé)任。業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、評審會所有參與評審簽字的成員均負有連帶次要責(zé)任。

　�。ǘ�）代償損失責(zé)任處罰措施

　　由于自身能力、業(yè)務(wù)水平、疏忽失誤等客觀原因造成公司損失的，公司將視情節(jié)的嚴重程度給予崗位調(diào)整、下放學(xué)習(xí)、罰款等行政和經(jīng)濟處罰；由于玩忽職守、串通造假、惡意欺詐、謀取私利、收受賄賂等主觀因素給公司造成損失的，業(yè)務(wù)崗公司直接予以辭退，管理崗直接降為業(yè)務(wù)崗，領(lǐng)導(dǎo)層建立引咎辭職機制；情節(jié)非常嚴重的，移交公安機關(guān)追究其刑事民事法律責(zé)任。

　　第八章

　　業(yè)務(wù)完結(jié)

　　客戶還清貸款本息，結(jié)清所有欠款、費用等債權(quán)債務(wù)關(guān)系，分別到銀行和我公司辦理完相關(guān)手續(xù)，退還權(quán)利憑證，注銷抵/質(zhì)押登記，退還質(zhì)物后，業(yè)務(wù)完結(jié)。

　　客戶到我公司辦理業(yè)務(wù)結(jié)清手續(xù)時，應(yīng)持有銀行出具并蓋章的《貸款結(jié)清證明》和《貸款賬戶還款明細清單》，財務(wù)部應(yīng)在《業(yè)務(wù)結(jié)清單》上簽字證明貸款本息費用全部結(jié)清，方能確認業(yè)務(wù)完結(jié)，風(fēng)險部等其他部門方能辦理退還權(quán)利憑證和注銷抵押登記等后續(xù)手續(xù)。

風(fēng)險控制管理制度8